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JPM美國複合收益基金 套住該怎麼處理??

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@kyomaxviva2

kyomaxviva2

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#1樓主

小弟我有些疑問
手上剛好有一檔類似的基金,拿出來做討論也不知道對不對題

名稱:JPM美國複合基金(月配)
分配:不動產(約40%),國債(約30%)
與此標的 房地產 公用事業 對比度很高

情況:小弟我自去年一直想要贖回此檔基金,但因利潤未達5%(我最低贖回的要求)
因今年台幣強昇導致變成負利潤,於是自跌於均價9.95元起發動定期定額扣3000
低於9.90元加倍扣9000
(9.95是小弟用3年標準差自行計算打8折評估可入手價格)

問題:
本來想要定期定額一段時間讓他轉正,在考慮贖回
今天看到這個訊息還在猶豫作法是否正確
因為我此檔尚為負值,但上面所示贖回資訊為小正值
所以想提出這個實例看是否目前做法尚有可改進之處
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@我是強大

我是強大

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人
這是美國公債為主的產品,波動很低,法人偏好。但也因為波動很低,定期定額只能累積部位,對攤低成本的幫助不大。

今年資金明顯偏好風險資產(股票、高收益債),美國公債跟房地產仍會被市場提款,也就是還有一波跌勢。

如果資金充沛,等美國公債跟美國房地產跌勢趨穩後,再單筆攤平,會比較有感。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@kyomaxviva2

kyomaxviva2

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#3樓

受教了
誤以為不動產抵押證券=房地產 冏
還以為慢慢攤可以攤平
看來這漫漫長路有得等了
只好聽強大的 先停扣等確定穩了在攤
如果不小心看到回彈 就贖回了 免得卡資金在這
感謝強大~~
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
今年投資等級的債券走勢都不好,因為美國升息會縮小利差,當然利差大的高收益債除外。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

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