小弟我有些疑問手上剛好有一檔類似的基金,拿出來做討論也不知道對不對題名稱:JPM美國複合基金(月配)分配:不動產(約40%),國債(約30%)與此標的 房地產 公用事業 對比度很高情況:小弟我自去年一直想要贖回此檔基金,但因利潤未達5%(我最低贖回的要求)因今年台幣強昇導致變成負利潤,於是自跌於均價9.95元起發動定期定額扣3000低於9.90元加倍扣9000(9.95是小弟用3年標準差自行計算打8折評估可入手價格)問題:本來想要定期定額一段時間讓他轉正,在考慮贖回今天看到這個訊息還在猶豫作法是否正確因為我此檔尚為負值,但上面所示贖回資訊為小正值所以想提出這個實例看是否目前做法尚有可改進之處
這是美國公債為主的產品,波動很低,法人偏好。但也因為波動很低,定期定額只能累積部位,對攤低成本的幫助不大。今年資金明顯偏好風險資產(股票、高收益債),美國公債跟房地產仍會被市場提款,也就是還有一波跌勢。如果資金充沛,等美國公債跟美國房地產跌勢趨穩後,再單筆攤平,會比較有感。