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【觀念文】危險觀念:如果X元看漲,該選X元計價的基金,才能股匯兩頭賺...

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@arthurtu

arthurtu

註冊會員

#1樓主

版大,請問一下買進時你會考慮「雙基期」因素嗎? 以雙基期貨幣&股市(類股產業)較低的市場,
例如:我看好必須消費將會落後補漲,又我認為歐元在低點,所以我買進必須消費以歐元計價的基金?
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@我是強大

我是強大

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人
"arthurtu"版大,請問一下買進時你會考慮「雙基期」因素嗎? 以雙基期貨幣&股市(類股產業)較低的市場,
例如:我看好必須消費將會落後補漲,又我認為歐元在低點,所以我買進必須消費以歐元計價的基金?

我確實也會考慮「雙基期」因素,希望股匯兩頭賺。

只是要非常小心!「如果X元看漲,該選X元計價的基金,這樣才能股匯兩頭賺?」這是危險的錯誤印象!

以你舉的情境為例:「必須消費將補漲」、「歐元在低點將起漲」,我會買消費持股較多的歐洲基金,然後選擇美元計價類別。

如果是必須消費基金,多半是美股,你又選了起漲的歐元計價,等於是用持股的美元(較弱)去換成基金計價幣別的歐元(較強),績效會被吃掉。

看好歐元轉強,該買入歐股,並選擇美元計價,這樣才能享受歐元的漲勢,也在較弱的基金計價幣別上(美元)討便宜。

舉實際的案例:

今年初歐股、歐元雙漲的時間,大約是3月到4月。

在這個期間,比較下列四種基金的走勢:
1. 歐洲小型股基金美元計價
2. 歐洲小型股基金美元對沖(走勢跟歐元一致)
3. 美股必須消費基金美元計價
4. 美股必須消費基金歐元計價

從下圖可以看出,無論歐股或美股,在歐元比美元強的階段,美元計價的基金走勢都會比歐元計價強,所以選對幣別很重要。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@king

king

天使人

#3樓

就算是美國基金
買的是在美國上市的公司股票
美元計價跟歐元計價
就是會有很大的不同

就像強大說的
在歐元比美元強的階段,美元計價的基金走勢都會比歐元計價強
就是因為計價幣別(美元)弱
所以股票換現金能換到的錢變多了

當然這個前提是用美元買
如果是用新台幣買
就還有新台幣兌美元這一段匯率要考慮
「勇者致富」(Fortune favors the bold.)「勇往直前」(Proceed and be bold.)「如果你毫無畏懼,你會怎麼做?」(What would you do if you weren't afraid?)
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
簡單一句話:

計價幣別通常就"美元"跟"某幣"兩種,"美元"跟"某幣"未來誰弱,你就選誰。

PS. 玩計價幣別,R大是領袖好手,我真的好想念他.........

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@arthurtu

arthurtu

註冊會員

#5樓

計價幣別通常就"美元"跟"某幣"兩種,"美元"跟"某幣"未來誰弱,你就選誰。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
果然是重點,筆記......
如果照強大的例子,我選了美元對沖那一檔,是否就無法享受到美元上漲賺到匯率價差?
@我是強大

我是強大

管理員

#6樓

成就徽章:強基金創辦人
"mrchildren"PS. 玩計價幣別,R大是領袖好手,我真的好想念他.........

我又何嘗不是.........

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@yuzu

yuzu

天使人

#7樓

今年最經典的例子
是三個月前強大判斷日元轉弱
開始糾團強攻日本

果然就是未來哪個幣別弱
就選哪種幣別就對了

選錯基金
績效差很多
你生氣,股票也不會漲停,又何必~
@ryoma

ryoma

名人堂成員

#8樓

"arthurtu"如果照強大的例子,我選了美元對沖那一檔,是否就無法享受到美元上漲賺到匯率價差?

剛好相反. 若你認為美元要漲, 也就是對應幣別(歐元, 日元)轉弱, 是該選"美元對沖", 而非"美元".

"美元對沖"的走勢會跟對應幣別一致, 這種類股設計的初衷, 是給手中很多美元的人的, 例如貿易商.

這些人買基金會用手中的美元, 當他們覺得美元要轉強, 就會買美元對沖, 因為怕贖回後算回太強的美元時, 資產會變少.
「おもしろき こともなき世を おもしろく」(讓這無趣的世界變得有趣吧)
@arthurtu

arthurtu

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#9樓

我猜翰亞-日本動力這檔基金三個月前到現在,匯率賺的績效應該超過25%的一半以上,我猜的啦! 猜錯別k我!
@king

king

天使人

#10樓

"arthurtu"我猜翰亞-日本動力這檔基金三個月前到現在,匯率賺的績效應該超過25%的一半以上,我猜的啦! 猜錯別k我!

樓上yuzu大的圖很清楚阿
日經指數只漲11%
瀚亞日本美元漲了13%
瀚亞日本美元避險的漲了26%
就剛好一倍
「勇者致富」(Fortune favors the bold.)「勇往直前」(Proceed and be bold.)「如果你毫無畏懼,你會怎麼做?」(What would you do if you weren't afraid?)
@like

like

註冊會員

#11樓

"ryoma"
"arthurtu"如果照強大的例子,我選了美元對沖那一檔,是否就無法享受到美元上漲賺到匯率價差?

剛好相反. 若你認為美元要漲, 也就是對應幣別(歐元, 日元)轉弱, 是該選"美元對沖", 而非"美元".

請問這邊的例子如果同時有歐元計價跟美元對沖的話要選哪種呢?還是績效會差不多?
@juangga

juangga

天使人

#12樓

"like"
"ryoma"
"arthurtu"如果照強大的例子,我選了美元對沖那一檔,是否就無法享受到美元上漲賺到匯率價差?

剛好相反. 若你認為美元要漲, 也就是對應幣別(歐元, 日元)轉弱, 是該選"美元對沖", 而非"美元".

請問這邊的例子如果同時有歐元計價跟美元對沖的話要選哪種呢?還是績效會差不多?


會差一點
分享失誤的案例:
當時還沒加入天使投資人 先觀察了FBI 認為德國會漲

結果:


可是如果當時多爬文 爬到去年的這篇選擇美避或歐元


賺了3.77%然後銀行單筆又扣了2.1%的手續費....
所以真的感謝強大與強編為大家搶優惠
藏經閣太重要了 繼續潛水爬文...
@fundhot

fundhot

管理員

#13樓

"juangga"分享失誤的案例:
當時還沒加入天使投資人 先觀察了FBI 認為德國會漲
結果:

可是如果當時多爬文 爬到去年的這篇選擇美避或歐元

賺了3.77%然後銀行單筆又扣了2.1%的手續費....
所以真的感謝強大與強編為大家搶優惠
藏經閣太重要了 繼續潛水爬文...

選錯計價幣別的基金結果少賺錢,賺得不多卻又多數被手續費吃掉,雙重打擊呀......

所以當天使人很重要,有強編搶優惠更重要
理想很豐滿 現實很骨感
一樓
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