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【觀念學習】台幣今年以來兌美金大漲, 所以基金報酬率變差了?!?!

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@whywhy

whywhy

天使人

#1樓主

想請教各位大大
假設今年以來台幣對美金漲了3.51%
我用台幣買的美元計價基金
報酬率就會少了3.51%

請問我的理解對嗎?
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@Tsshenje

Tsshenje

註冊會員

#2樓

100元÷30〉100元÷32

所以,報酬率變好.對嗎?
@ryoma

ryoma

名人堂成員

#3樓

"Tsshenje"100元÷30〉100元÷32
所以,報酬率變好.對嗎?

台幣兌美金上漲, 是從1:32變成1:30.
也就是一塊美金從原本可以換到32塊台幣, 變成只換到30塊台幣, 所以台幣計算的報酬率會減少.
「おもしろき こともなき世を おもしろく」(讓這無趣的世界變得有趣吧)
@Tsshenje

Tsshenje

註冊會員

#4樓

拿這問題去考家人,怎麼也和我一樣想法?都錯了!

謝謝指導.
@mini

mini

註冊會員

#5樓

沒有賣出、沒有獲利(虧損)。帳面上的盈虧是假的,只有現金才是真的。

試想這種狀況
當您的基礎貨幣是台幣時,以台幣扣款投資外幣計價基金,而台幣正處於升值區段時
扣款當下:台幣升值可以換到更多外幣進而獲得更多基金單位數。
庫存基金帳面價值:外幣本身因為台幣升值,使得換算回台幣金額變少,看起來基金產生匯損(或少賺)。
贖回當下:同上,只是因為真的換回台幣,所以虧損(或少賺)就是真的了。

鑒於近日台幣強升(?),確實應該加緊將台幣兌換成外幣,但台幣可能一直升值嗎?
相信國內經濟狀況不容許台幣過於強升,今天(2017/2/3) USD/TWD 盤中已經穿越31元的關卡
接下來就看國家高層的態度了,是要放任、出面喊話還是出手干預
匯率不是一往直前,總有回頭之時,只要專注基金本身就好,匯率等到要贖回時再煩惱吧。
@king

king

天使人

#6樓

"mini"匯率不是一往直前,總有回頭之時,只要專注基金本身就好,匯率等到要贖回時再煩惱吧。

確實如此
只要不要因為急用而贖基金
都可以等匯率回頭再出場
「勇者致富」(Fortune favors the bold.)「勇往直前」(Proceed and be bold.)「如果你毫無畏懼,你會怎麼做?」(What would you do if you weren't afraid?)
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