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很棒的觀點分享:「存股的致命缺點」

10215
@king

king

天使人

#1樓主

「勇者致富」(Fortune favors the bold.)「勇往直前」(Proceed and be bold.)「如果你毫無畏懼,你會怎麼做?」(What would you do if you weren't afraid?)
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@jerrysun

jerrysun

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#2樓

個人認為:

以投資區域、公司來說
存股僅限台灣地區,單一公司,如中華電、中鋼等等…
債券基金則是網羅全世界,一檔基金他投資的公司可能數十加到數百家不等。
風險分散程度債券型基金勝!

以入門度來說
股票一張3、5萬動輒十幾萬都有, 但現在可以存零股,債券基金3、5000塊就可以入門。
以配息來說
股票一年一次配息
債券型基金則是拆成每個月給
現金流方便程度來說債基勝!

以配息政策來說
台灣的企業,如果獲利減少,可能會縮減配息給投資人, 更不用說大家常常在罵的,「配到本金」的問題, 不知道台灣的投資人,在開股東會的時候,會不會拍桌叫罵為:什麼沒配到本金!(笑)

以資本利得來說
除非這一家台灣企業,在市場有壟斷性、獨佔性,又或是有獨步全球的先端技術, 以中鋼為例,從高點50幾元跌到現在的20幾元, 配息逐年減少, 也沒有什麼配到「本金、本股」的道理, 聯博全球高收益債at來說, 2008年到2塊多, 不到幾年的時間,光資本利得就賺了50 %, 還不包括中間的領息。

存股的優勢在於,他的費用跟基金比起來,低的非常多, 除非你非常看好台灣這個政府的作為、台灣這個市場, 每天打開新聞就知道台灣在幹些什麼, 是我的話絕對不存台灣股票~
@8d8d

8d8d

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2023年度影響王
"king"就算你買股票的目的是領息
股票就是股票
再大的企業都有可能會倒閉

所以
記得分散再分散
原則是:
1. 不要只存少數幾檔股票
多存幾家
2. 可以配些債券型基金
這樣做的目的是讓你的收入來源
不僅限於台灣股票

完全戳中盲點
抱了一堆單一公司股票
結果那公司倒閉
退休金也完了
不如債券是持有幾百個發債公司的債券
幾家倒了雖然傷到
也不是於讓退休生活受影響

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@chanyu

chanyu

天使人

#4樓

補充一下我的想法,很擔心企業倒閉的話,可以選擇台灣50或台灣高股息
@mikro

mikro

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#5樓

有意思的是,如果在股票版討論基金,大家幾乎口徑一致說,買基金不如存股!但股票、基金我都有,而我個人也是偏好基金大於存股!

正如版主說的,買一檔股票僅是投資一家公司!就算你買ETF股,它的投資標的也都是台灣的上市公司,以台灣五十為例,如果你要創造足以支撐退休生活的現金流,起碼要投入近二千萬才能得到平均一個月大約五萬多的生活費,但二千萬放在基金滾,一個月至少有30萬的現金流,等二個月的配息就Cover ETF一年的配息,那何必拿大錢去做小投資!
@8d8d

8d8d

名人堂成員

#6樓

成就徽章:2023年度影響王
"mikro"以台灣五十為例,如果你要創造足以支撐退休生活的現金流,起碼要投入近二千萬才能得到平均一個月大約五萬多的生活費......

請問
投入2000萬一年拿回60萬(一個月5萬)
報酬率不就只有3%?
只跟通膨差不多......

我不懂存股
只是不理解如果一年的報酬率這麼差
為何這麼多人瘋存股?

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@mikro

mikro

註冊會員

#7樓

"8d8d"
"mikro"以台灣五十為例,如果你要創造足以支撐退休生活的現金流,起碼要投入近二千萬才能得到平均一個月大約五萬多的生活費......

請問
投入2000萬一年拿回60萬(一個月5萬)
報酬率不就只有3%?
只跟通膨差不多......

我不懂存股
只是不理解如果一年的報酬率這麼差
為何這麼多人瘋存股?


這個數字是我在前陣子看到一位ETF達人 施昇輝 的分析而來,
經計算,他投入約2000w,靠配息,一年大約賺60w,剛好夠應付基本生活開銷。

其實我覺得二者結構本質差不多,因ETF也是類似基金結構,但配息實在太少,加上股票逢跌必難漲,而且有意思的是,很多人說【基金配息可能來自本金】等同自己的錢從左手拿給右手,但股票配息後一樣要除息,何況體質不佳的公司甚至日後無法填息,但卻沒有人覺得這樣的機制不好!
@晴天四月

晴天四月

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#8樓

"mikro"有意思的是,如果在股票版討論基金,大家幾乎口徑一致說,買基金不如存股!但股票、基金我都有,而我個人也是偏好基金大於存股!

正如版主說的,買一檔股票僅是投資一家公司!就算你買ETF股,它的投資標的也都是台灣的上市公司,以台灣五十為例,如果你要創造足以支撐退休生活的現金流,起碼要投入近二千萬才能得到平均一個月大約五萬多的生活費,但二千萬放在基金滾,一個月至少有30萬的現金流,等二個月的配息就Cover ETF一年的配息,那何必拿大錢去做小投資!

===================================================================
請問二千萬放在基金滾,一個月至少有30萬的現金流...
2000萬要如何配置,才能一個月有30萬?
是不是指全部壓在南非幣計價之債券, 才有辦法達成??
(全部壓在南非幣,風險很大吧)

想請教各位大大
債基和股基配置比重
是5:5 or 6:4 or 7:3 or 8:2 ..
@jett

jett

名人堂成員

#9樓

"晴天四月"2000萬要如何配置,才能一個月有30萬?
是不是指全部壓在南非幣計價之債券, 才有辦法達成??
(全部壓在南非幣,風險很大吧)

想請教各位大大
債基和股基配置比重
是5:5 or 6:4 or 7:3 or 8:2 ..

(30W*12)/2000W=18%
只有南非幣才能接近這個要求

至於股債比就看個人
一般平衡型基金多半是股債5:5或6:4
你會擔心就債券多一點
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」
@chanyu

chanyu

天使人

#10樓

"mikro"
"8d8d"
"mikro"以台灣五十為例,如果你要創造足以支撐退休生活的現金流,起碼要投入近二千萬才能得到平均一個月大約五萬多的生活費......

請問
投入2000萬一年拿回60萬(一個月5萬)
報酬率不就只有3%?
只跟通膨差不多......

我不懂存股
只是不理解如果一年的報酬率這麼差
為何這麼多人瘋存股?


這個數字是我在前陣子看到一位ETF達人 施昇輝 的分析而來,
經計算,他投入約2000w,靠配息,一年大約賺60w,剛好夠應付基本生活開銷。

其實我覺得二者結構本質差不多,因ETF也是類似基金結構,但配息實在太少,加上股票逢跌必難漲,而且有意思的是,很多人說【基金配息可能來自本金】等同自己的錢從左手拿給右手,但股票配息後一樣要除息,何況體質不佳的公司甚至日後無法填息,但卻沒有人覺得這樣的機制不好!


我看過施昇輝的書,印象中他不是存股派的,他操作台灣50是低於某些價位大量買進、高點賣出,而不是以配息為主要目的,至於會不會是他後來改變策略我就不清楚了,僅提供看過他「只買一支股,勝過18%」的一點印象。
剛剛順手google了一下,有一則關於這本書的讀書心得,有興趣的強友可以參考看看~
http://ericgung.pixnet.net/blog/post/115269094-0050%E6%A8%82%E6%B4%BB%E6%8A%95%E8%B3%87%3F%E6%88%91%E7%9A%84%E5%AF%A6%E9%A9%97%E5%BF%83%E5%BE%97%28%E4%B8%80%29
@mikro

mikro

註冊會員

#11樓

"晴天四月"
請問二千萬放在基金滾,一個月至少有30萬的現金流...
2000萬要如何配置,才能一個月有30萬?
是不是指全部壓在南非幣計價之債券, 才有辦法達成??
(全部壓在南非幣,風險很大吧)

想請教各位大大
債基和股基配置比重
是5:5 or 6:4 or 7:3 or 8:2 ..


以投資風險來說,的確不建議單壓一檔基金,
但目前就是南非幣有這種報酬,
事實上,
我個人身邊也有幾位朋友專攻玩南非幣基金,
投報率至少都抄到30%以上,
如果以2000w本金來說,
月配息起碼達到60w。
@mikro

mikro

註冊會員

#12樓

"chanyu"
我看過施昇輝的書,印象中他不是存股派的,他操作台灣50是低於某些價位大量買進、高點賣出,而不是以配息為主要目的,至於會不會是他後來改變策略我就不清楚了,僅提供看過他「只買一支股,勝過18%」的一點印象。
剛剛順手google了一下,有一則關於這本書的讀書心得,有興趣的強友可以參考看看~
http://ericgung.pixnet.net/blog/post/115269094-0050%E6%A8%82%E6%B4%BB%E6%8A%95%E8%B3%87%3F%E6%88%91%E7%9A%84%E5%AF%A6%E9%A9%97%E5%BF%83%E5%BE%97%28%E4%B8%80%29


他不是存股派沒錯
主要是以大盤的K值來判斷進出,
K<20買
K<80賣
領配息只是收益之一,主要還是靠操作,賺波段價差。
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