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【資產配置實戰經驗】基金分配-債基比例是否過高?

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@shunyu1023

shunyu1023

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#1樓主

請教各位先進,以目前的分佈狀況,債基比例是否過高?

另外中國市場的比例是否也過高? 需要調降嗎?
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@jack1234

jack1234

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#2樓

"shunyu1023"請教各位先進,以目前的分佈狀況,債基比例是否過高?

另外中國市場的比例是否也過高? 需要調降嗎?


當市場開始向下修正時, 更重要的是檢視現金比例是否太低? 停損點在哪?? 世事難料, 嚴守紀律, 如果手上現金比例充沛, 我反而建議繼續持有無需調整(換一個情人未必更好....).

 富貴逼人....

@我是強大

我是強大

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#3樓

成就徽章:強基金創辦人
"jack1234"
"shunyu1023"請教各位先進,以目前的分佈狀況,債基比例是否過高?

另外中國市場的比例是否也過高? 需要調降嗎?


當市場開始向下修正時, 更重要的是檢視現金比例是否太低? 停損點在哪?? 世事難料, 嚴守紀律, 如果手上現金比例充沛, 我反而建議繼續持有無需調整.

同意jack1234的看法。

另因shunyu1023的資料過於龐雜,難以辨識債基比例及中國比例。

問問題前請先把資料整理好,可省去彼此的寶貴時間,大家也會比較願意回答。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@shunyu1023

shunyu1023

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#4樓

"fundhot"
"jack1234"
"shunyu1023"請教各位先進,以目前的分佈狀況,債基比例是否過高?

另外中國市場的比例是否也過高? 需要調降嗎?


當市場開始向下修正時, 更重要的是檢視現金比例是否太低? 停損點在哪?? 世事難料, 嚴守紀律, 如果手上現金比例充沛, 我反而建議繼續持有無需調整.

同意jack1234的看法。

另因你的資料過於龐雜,實在難以辨識債基比例及中國比例。

問問題前請先把資料整理好,可以省去彼此的寶貴時間,大家也會比較願意回答。


感謝強大的建議,整理完的資訊如附件。小弟我基金剛上手不久,一開始都是找股基,多從基智網/鉅亨網/基富通及基金公司找標的,後來看到"0本金退休"等文章找到強基金這裡,因此債基則多參考強基金的強配息100來找,想活用這些閒置金額來追求每月配息,不影響生活,還請各位大大指導。
@shunyu1023

shunyu1023

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#5樓

"jack1234"
"shunyu1023"請教各位先進,以目前的分佈狀況,債基比例是否過高?

另外中國市場的比例是否也過高? 需要調降嗎?


當市場開始向下修正時, 更重要的是檢視現金比例是否太低? 停損點在哪?? 世事難料, 嚴守紀律, 如果手上現金比例充沛, 我反而建議繼續持有無需調整(換一個情人未必更好....).


感謝jack1234大大指教:

現金比例是否太低?
目前投入基金約7成資金,還有3成現金子彈待發,這樣是否合理?

停損點在哪?
因為是閒置金額,且投資的基金幾乎都4顆星,所以原則上我並無考量停損點,還是大大建議應該要有個停損點較佳?

以上待指點迷津
@我是強大

我是強大

管理員

#6樓

成就徽章:強基金創辦人
回饋如下:

1. 我習慣把機器人獨立觀察,因為我們不會去干涉機器人的操作,所以我的評論僅限於你自己操作的部位。

2. 完全是你自己操的部位,就是你圖中的股基跟債基,如果是穩健一點的個性,債基比股基二比一的比例還不錯,而且債基配息還可作為股基逢低布局的活水。

3. 我覺得問題不在股債比例,而在股基中自己的組合比例,算一算美股產業約佔15%,俄羅斯約占13%,其餘超過八成都是亞股,亞股比重太高。趁著這波修正,可以逢低買些便宜的歐美股、拉美股。

4. 債基的部分,可適當調高新興本地債的比重,同樣的,可趁著這波修正補些貨。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@shunyu1023

shunyu1023

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#7樓

"fundhot"回饋如下:

1. 我習慣把機器人獨立觀察,因為我們不會去干涉機器人的操作,所以我的評論僅限於你自己操作的部位。

2. 完全是你自己操的部位,就是你圖中的股基跟債基,如果是穩健一點的個性,債基比股基二比一的比例還不錯,而且債基配息還可作為股基逢低布局的活水。

3. 我覺得問題不在股債比例,而在股基中自己的組合比例,算一算美股產業約佔15%,俄羅斯約占13%,其餘超過八成都是亞股,亞股比重太高。趁著這波修正,可以逢低買些便宜的歐美股、拉美股。

4. 債基的部分,可適當調高新興本地債的比重,同樣的,可趁著這波修正補些貨。


感謝強大的回覆,股基部分我也覺得亞股(尤其是中國/大中華區)太高,想走分散哥的路,但資金有限的條件下,投入的先後順序,是該先產業別(公共事業、房地產)佈局,還是先區域別(俄羅斯、拉丁美洲)佈局? 因為目前看起來區域別可選擇的標的不多,反倒是產業別有FBI訊號,還是先保留資金等待修正後的格局為佳?

另外請教強大,追求長時間配息,債券基金規模是否為考量重點之一? 因為在新興本地債裡面,先機的債券基金的表現還不錯,但規模金額僅數億美金,相較於其它動則數十億以上的債券基金,會不會有清算的風險?
@may2410tw

may2410tw

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#8樓

大大
你是單筆或定期?單指股基

停損點跟星等無太多正相關
就算手頭上都是五星級 只要進出的點不對 都會虧損
就算長期向上 單筆也會套在山頂 除非分散 定期定額買 分攤風險

風向不對 趨勢變弱 盤跌什麼的 都會有虧損的可能
到時後該砍還是要砍啊 除非要用時間換 但也可能救不回

你能忍受到什麼程度砍出 心裏會怕 就是停損點
先回答自己停損設多少吧
@shunyu1023

shunyu1023

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#9樓

"may2410tw"大大
你是單筆或定期?單指股基

停損點跟星等無太多正相關
就算手頭上都是五星級 只要進出的點不對 都會虧損
就算長期向上 單筆也會套在山頂 除非分散 定期定額買 分攤風險

風向不對 趨勢變弱 盤跌什麼的 都會有虧損的可能
到時後該砍還是要砍啊 除非要用時間換 但也可能救不回

你能忍受到什麼程度砍出 心裏會怕 就是停損點
先回答自己停損設多少吧


感謝may2410tw的建議,我原本是規劃定期定額,但後來發現基富通單筆與定期定額手續費差不多甚至更低,因此目前是以單筆選喜歡的進場,在未來會選幾筆基金做定期定額來分散風險,至於停損點的部分我大概抓-20~25%。
@58713106

58713106

天使人

#10樓

"shunyu1023"
"fundhot"回饋如下:

1. 我習慣把機器人獨立觀察,因為我們不會去干涉機器人的操作,所以我的評論僅限於你自己操作的部位。

2. 完全是你自己操的部位,就是你圖中的股基跟債基,如果是穩健一點的個性,債基比股基二比一的比例還不錯,而且債基配息還可作為股基逢低布局的活水。

3. 我覺得問題不在股債比例,而在股基中自己的組合比例,算一算美股產業約佔15%,俄羅斯約占13%,其餘超過八成都是亞股,亞股比重太高。趁著這波修正,可以逢低買些便宜的歐美股、拉美股。

4. 債基的部分,可適當調高新興本地債的比重,同樣的,可趁著這波修正補些貨。


感謝強大的回覆,股基部分我也覺得亞股(尤其是中國/大中華區)太高,想走分散哥的路,但資金有限的條件下,投入的先後順序,是該先產業別(公共事業、房地產)佈局,還是先區域別(俄羅斯、拉丁美洲)佈局? 因為目前看起來區域別可選擇的標的不多,反倒是產業別有FBI訊號,還是先保留資金等待修正後的格局為佳?

另外請教強大,追求長時間配息,債券基金規模是否為考量重點之一? 因為在新興本地債裡面,先機的債券基金的表現還不錯,但規模金額僅數億美金,相較於其它動則數十億以上的債券基金,會不會有清算的風險?


如果是我追求的是區域別優於產業別.產業類型有時候景氣循環時間長短不一.可能碰到超長的時間.除了高科技跟生技循環比較短.
而且區域類型的配置大多是區域中的龍頭指標性產業.相對來說是比較穩健
挑選中有可以直接找亞洲.歐洲.大中華等等或全球興新市場再搭配部分單一國家.以及單一產業
單一國家有時候也會偏向單一產業類型.盡量不要重複太高.譬如俄羅斯是能源之類的
@shunyu1023

shunyu1023

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#11樓

"58713106"
"shunyu1023"
"fundhot"回饋如下:

1. 我習慣把機器人獨立觀察,因為我們不會去干涉機器人的操作,所以我的評論僅限於你自己操作的部位。

2. 完全是你自己操的部位,就是你圖中的股基跟債基,如果是穩健一點的個性,債基比股基二比一的比例還不錯,而且債基配息還可作為股基逢低布局的活水。

3. 我覺得問題不在股債比例,而在股基中自己的組合比例,算一算美股產業約佔15%,俄羅斯約占13%,其餘超過八成都是亞股,亞股比重太高。趁著這波修正,可以逢低買些便宜的歐美股、拉美股。

4. 債基的部分,可適當調高新興本地債的比重,同樣的,可趁著這波修正補些貨。


感謝強大的回覆,股基部分我也覺得亞股(尤其是中國/大中華區)太高,想走分散哥的路,但資金有限的條件下,投入的先後順序,是該先產業別(公共事業、房地產)佈局,還是先區域別(俄羅斯、拉丁美洲)佈局? 因為目前看起來區域別可選擇的標的不多,反倒是產業別有FBI訊號,還是先保留資金等待修正後的格局為佳?

另外請教強大,追求長時間配息,債券基金規模是否為考量重點之一? 因為在新興本地債裡面,先機的債券基金的表現還不錯,但規模金額僅數億美金,相較於其它動則數十億以上的債券基金,會不會有清算的風險?


如果是我追求的是區域別優於產業別.產業類型有時候景氣循環時間長短不一.可能碰到超長的時間.除了高科技跟生技循環比較短.
而且區域類型的配置大多是區域中的龍頭指標性產業.相對來說是比較穩健
挑選中有可以直接找亞洲.歐洲.大中華等等或全球興新市場再搭配部分單一國家.以及單一產業
單一國家有時候也會偏向單一產業類型.盡量不要重複太高.譬如俄羅斯是能源之類的


收到了解,謝謝強大的回覆
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