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  實戰經驗分享文 :我也來分享累積千萬資產的心得
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文章發表於 : 2018-04-01, 17:43 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
謝小花0413 2011-06-22 15:28

我67年次,一千萬這個數字可能對高收入者或大戶沒什麼,可是對一個月夫妻收入近八萬的家庭(兩大一小)來說,已經是筆不小的數字了。歸納一些自己投資的過程和經驗,相信應該可以對跟我一樣是小散戶、領普通死薪水的投資朋友一些觀念上的小小幫助。

一、 要及早儲蓄和投資

二、 投資工具的選擇:
(一)、投資最重要的是趨勢
(二)、投資工具選擇的另一個重要性是影響持有、加碼的信心。

三、 善用時間、耐心是必要的

四、 穩定持續的報酬優於不確定性的暴起暴落:

六、 我的各個階段操作模式:
(一)、我記得在資產幾十萬的時後,都以高風險個股或國內外股基為主(現在個股已可改為ETF),
(二)、資產累積到4、5百萬的時後,這時對市場應有一定熟悉度,對利率、匯率及各項經濟數據可以有自己的感覺和方向,已可不需依賴理專或報章雜誌等小道消息。
(三)、資產累積到8百至千萬的時後,
(四)、各項資產買進時點:

七、請敬畏市場,保持彈性:

實在是一篇很好的文章,願跟強友們共同參詳‧‧‧‧‧ :P :P

文章出處: https://www.mobile01.com/topicdetail.ph ... &t=2218279


最後由 sai 於 2018-04-03, 13:19 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 實戰經驗:我也來分享累積千萬資產的心得
文章發表於 : 2018-04-01, 22:33 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
心得報告:

投資最重要的除了投資時間點危機入市(危機入市除了個人特質外,也可以經驗的累積來加以訓練)

投資最重要的是趨勢

投資工具選擇的另一個重要性是影響持有加碼的信心。

善用時間耐心是必要的:

市場上一些成功的投資人,許多都是靠著時間複利等待、去出來的,這部份就不多說了。等到能體會到時間是散戶最大的武器時,相信不管是資金或經驗都已經更上層樓了。

穩定持續的報酬優於不確定性的暴起暴落


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  Re: 實戰經驗:我也來分享累積千萬資產的心得
文章發表於 : 2018-04-01, 22:36 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
如果資產沒有從10萬到100萬再到1,000萬慢慢累積(相信之後到更大的金額也一樣),中間一路參與金融市場,一步一步靠著儲蓄和投資來往上增加的話,直接給這個人一千萬去操作,有極大的機率會是賠錢收場,因為他少了這個累積過程中的操作經驗

但資產要增值到多大時開始資產配置,這完全因每個人薪水收入風險承受度而異,

但可以確定的是,

如果每次均100%持有風險性資產,在每次看對方向的情況下資產均會增值許多,隨著資產越來越大,只要看錯一次,這次的失誤將會吃掉多次先前的獲利。


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  Re: 實戰經驗:我也來分享累積千萬資產的心得
文章發表於 : 2018-04-01, 22:41 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
請敬畏市場,保持彈性:

市場千變萬化,過去讓人賺得退休金的標的未來不一定會重演,且有可能因為經濟變遷或景氣循環讓原本黃金標的變燙手山芋;而過去被棄如蔽屣的標的或市場也同樣可能鹹魚翻身。


市場永遠是對的,且什麼事都有可能發生

別以為過去的歷史經驗都這樣,這次也100%一定是相同的情況,
往往有經驗老手的慘敗,也都是因為他過去的經驗,不敵黑天鵝的出現。
要決定一筆交易前,即使是自信滿滿,也請先想一下如果市場不是順著自己的判斷來發展的話,能否去承受


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  Re: 實戰經驗:我也來分享累積千萬資產的心得
文章發表於 : 2018-04-01, 22:46 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
儲蓄
簡單投資工具
耐心等待
穩健獲利

這四點是我從金融市場中所體會到,
也應該是一般普羅大眾散戶投資人最容易辦到且花費成本最少、又能有較高機會獲利的方法。

文中都沒有提到諸如技術分析或要對什麼產業多熟悉,這兩方面我也真的不是很懂,也不會花時間鑽研,
頂多看看歷史價格

為什麼我不研究這兩項呢?因為:

1.一般人研究技術分析玩不過市場。

2.一般人研究產業嗅不到未來趨勢。

更不用說花在鑽研這些所下的時間成本了。

當然,我這裡只敢說”一般人”,

因為還是有神人級的大師的確靠技術分析或嗅到未來當紅產業賺到了大錢,

但我都把這些神人歸類於樂透得主,是少之又少的。

投資只問結果(賺錢OR賠錢),

如果懂很多花俏的投資工具或是方法,又可以講得頭頭是道,但卻無法持續在金融市場中賺得到,相信這樣的結果不會是大家所要。


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  Re: 實戰經驗:我也來分享累積千萬資產的心得
文章發表於 : 2018-04-02, 08:51 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
目的是要分享儲蓄投資也可以存到一筆不小的金額

一千萬的內容,全部都是存款、基金、股票、外幣的總和,是隨時可依市價變現台幣活存的。不包含不動產。

我們(兩個人加總)的年薪約140萬 91年七月我剛上班時,總共的年薪約100~110萬,所以我們只是普通上班族,薪水也都不高,只是我們的薪水約可以存50%~60%下來。

小弟比較好運,因家裡有房子可以住,所以不需要購屋。而至目前為止還沒有開車,車子近期內也沒有購買的打算

其實也有朋友到35了才口袋空空想學投資,我都跟他說晚開始總比不開始好,總比人老了退休以後拿到退休金才開始進場賠光光好...


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  Re: 實戰經驗:我也來分享累積千萬資產的心得
文章發表於 : 2018-04-02, 08:52 
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  2014-10-19, 15:35
文章: 3
感謝分享並摘錄重點!


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  Re: 實戰經驗:我也來分享累積千萬資產的心得
文章發表於 : 2018-04-02, 08:53 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
一些操作細節
小弟於88~89年開始進入金融市場,而89年大學畢業,91年退伍,這段時間至今歷經了兩次大空頭,包括網路泡沫金融海嘯

而網路泡沫那次因為從約93年4月sars過後金融市場開始全面復甦,
因為那時小弟才開始工作不到兩年,自然本金不高,即使賺錢也都是小錢。

一直到95~96年,就是積極存錢瞭解市場和商品,這時夫妻資產約累積到三百多萬(95年1月結婚時資產260萬,這印像最深),
後來首次嘗到一次豐厚的甜頭,在台股上賺到一百多萬(我主文裡有提到,我的操作模式第二階段),
因這次的甜頭總資產於96年底增為五百萬。

後來遇到97年金融海嘯,因資產有適時分散,因此又賠回去一百多萬,

至97年底98年初總資產約四百萬。於97年下半年一路跌至98年初時,
憑自己當時近十年的經驗加上當時的市場氣氛,做了一個大膽的決定

就是將現金及所有風險較低資產變現,逢低對自己最熟悉的台股買進ETF,直至4100點全部買光所有資金,會挑ETF的原因在主文裡有提到。

後來有幸遇到市場反轉,我也很耐得住性子,直到七八千點才首次分批處分,至今仍有相當部位的台股及其它風險性資產。


所以我總共大賺兩次,一次是95~96年的一百多萬,一次是98年初至今約....四百多萬,中間有賠一次一百多萬,

而那兩次大賺,我的確都是用耐心等出來並需要有點經驗和勇氣的,
這樣的獲利,並不是單純的用一年報酬率多少去推估這麼簡單就可算出,最主要還是要經驗、耐心及勇氣

一般人看到這,會覺得在4000點左右把資金全下怎麼會是穩健?我認為我的穩健是指我只用現金(不借貸融資及期貨)買我熟悉的ETF及特定幾支股票,資金成長到一定部位後,我自會再去做資產配置,如果只是一味的要穩健而讓自己錯失難得一見的金融風暴大買點,我想這也不是好的操作方法。


最後由 sai 於 2018-04-02, 09:35 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 實戰經驗:我也來分享累積千萬資產的心得
文章發表於 : 2018-04-02, 09:28 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
fa9408 寫:
感謝分享並摘錄重點!

:D :D 自己也精讀做個筆記而已。謝謝。 :P :P


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  Re: 實戰經驗:我也來分享累積千萬資產的心得
文章發表於 : 2018-04-02, 09:43 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
有大大問到以後又遇到四千點怎麼克服自己建立大部位的問題,

從我的文中可以看到,這多年下來,我一直是個積極金融市場參與者

舉凡台股大部份類股
各類國內外基金(包含全球、區域、單一國家及產業)
外幣等,

均有或多或少的操作經驗
有了這些經驗,自然會對要買入的金融商品的風險有一定的認知

因此在金融海嘯四千左右時敢把所剩資金全買ETF,那是因為我有考量過即使再跌到三千點也不過是25%,
而當時資產4百萬跌25%是1百萬,這只要一年多我們就可以用薪水存回來,這樣的狀況是可以承受的風險,況且還有後續的薪水可以加碼。

ETF的風險可預測性,在當時一堆個股動不動每天跌停,幾個禮拜一個月的就可以跌掉30%以上的實在是穩健多了。因此我才說想投資,要對商品有一定的認識,而不是買了以後狂跌個幾十%,才一直在問為什麼,就是這個道理。


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