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UBS機器人理財初體驗

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@fundhot

fundhot

管理員

#1樓主

近期陸續加入了中國信託跟王道銀行的機器人理財,看強大跟參加過UBS說明會的強友發文,很心動,上網填了資料,和UBS有了初步接觸

初步電話溝通,我問了很多細節,發現有些跟我想像的不一樣

我以為UBS機器人理財,應該是從建議到交易,全部由電腦完成,但並不是這樣,很多部分還是需要他們的理專來完成

例如看到調整組合的報告,如果你同意這麼做,還必須打電話進去表示同意,才會執行

這種做法對於我這種跟人溝通有障礙的人來說,很不方便.這部分UBS表示之後會改成APP就可以執行,不用打電話

投資建議的部分就方便多了,據對方表示報告會用email的方式提供,而且會寫得非常詳細,包括市場觀點及調整理由

如果報告看得懂,根本不需要和UBS理專接觸,如果看不懂,一通電話就能找到UBS理專來解釋,對於不喜歡理專推銷的人,這一點很好

聽朋友跟強友發文提過,UBS背景是私人銀行,理專程度和一般銀行有很大落差,尤其是對總體經濟跟投資商品的了解程度,很適合高手過招,不用擔心你只會聽到"這個配息很高"、"這個很多人買",這一點對我這種投資研究控,是個很大的誘因

費用是1250美元,等於是台幣37500元,友人說之前是1000美元,已經漲價了,另外還有帳管費0.002%

算了一下手續費的比率,如果投資最低門檻25萬美元,等於手續費0.5%,如果投資金額越多,手續費的比率就會一直往下降,這個計費方式適合投資金額高一點的客戶

以上只是小弟的初步體驗,不見得準確,各位可以自己了解一下,留個姓名跟電話就有人會跟你說明,很方便

https://www.ubs.com/magazines/taiwaninvest/tc/offer.html?campID=DS-MILLION2017-TW-CHIT-TEXT-FUNDHOT-HOMEPAGE-TEXTLINK-CREATIVE_C-ANY-ANY-STANDARDMEDIA
理想很豐滿 現實很骨感
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@stanley386

stanley386

註冊會員

#2樓

感謝分享,這種經驗一定很特別!
我只是覺得這種都是羊毛長在羊身上
他是專精個人理財,也是要鼓勵你下單賺手續費的
門檻有高,小資族我還是使用基富通!
@fundhot

fundhot

管理員

#3樓

"stanley386"感謝分享,這種經驗一定很特別!
我只是覺得這種都是羊毛長在羊身上
他是專精個人理財,也是要鼓勵你下單賺手續費的
門檻有高,小資族我還是使用基富通!


我也用基金平台,各取所需沒什麼不好

不過要說明一下,UBS沒有交易手續費,所以不會一直要你交易,他們是收1250美元的年費,以及0.2%的信託費,

也就是說,UBS要能留住你一直有錢進去給他管,他才可以每年收年費,而且最好越管錢越多,這0.2%的比例才能收到更多錢

所以關鍵就是.....機器人理財的投資報酬率要好啊啊啊啊

和傳統理專靠交易費賺錢的模式不同
理想很豐滿 現實很骨感
@yuzu

yuzu

天使人

#4樓

小的也是響應強大號召的另一成員
一年的會費其實不高
換算下來0.5%左右而已
跟基富通差不多

我目前還在評估
UBS的人員會幫忙約見面給報告看
很期待傳說中私人銀行的報告
UBS的人還說會幫忙約寫報告的分析人員
期待體驗強友說的"高手過招就是爽"
你生氣,股票也不會漲停,又何必~
@mikebrown

mikebrown

名人堂成員

#5樓

成就徽章:2023年度題材王
"yuzu"很期待傳說中私人銀行的報告
UBS的人還說會幫忙約寫報告的分析人員
期待體驗強友說的"高手過招就是爽"

我也很好奇
請大大多分享

「若眾人慌亂,你沉著自持…

若你能等待,且未感疲憊…

若你願深思,而非僅空想…

若眾人質疑,你依然堅信…

你將擁有一切。」

@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#6樓

"yuzu"小的也是響應強大號召的另一成員
一年的會費其實不高
換算下來0.5%左右而已


由此推算,yuzu大每年交易額達750萬 ...
果然是傳說中的大戶!
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@yuzu

yuzu

天使人

#7樓

"我是布魯斯"由此推算,yuzu大每年交易額達750萬 ...
果然是傳說中的大戶!

不是交易金額
而是投資金額
也就是放給UBS管的錢
而不是要買來賣去的錢

強網中有許多人都有幾百萬在投資基金
而根據我跟強大及幾位天王長期打交道的經驗
他們的投資金額絕對都在千萬甚至數千萬以上

在眾神面前
不敢稱大戶
你生氣,股票也不會漲停,又何必~
一樓
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