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  Re: 怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次
發表人 內容
文章發表於 : 2019-10-06, 10:26 
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天使人
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  2016-11-17, 07:40
文章: 153
謝謝大大觀點的啟發,我想用強基金100+強配息100的幾檔頭牌基金,來測試「股債一比一+每年再平衡」的威力

(股)
野村環球20%
貝萊德科技15%
景順消費15%

(債)
NN投資級公司債20%
野村美高收10%
NN新興市場債10%
NB新興本地債10%


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  Re: 怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次
文章發表於 : 2019-10-07, 12:51 
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天使人
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  2018-06-26, 19:28
文章: 129
bermuda1125 寫:
apple0824 寫:
請問再平衡的意思是指兩支股債每年獲利了結後買進另一支債嗎


每年再平衡,意思就是本來2支是50%:50%
明年兩支互有消漲,假設變成70%:30%
那麼再手動將總資產(含本金及獲利)再調整為50%:50%
就是再平衡
是一種不看盤,每年只調一次的投資方法

正常的在平衡就是如此
也可以加碼的方式在平衡
例如年初投入股:債=50萬:50萬
年末時,股=46萬,債60萬;正常的在平衡是債賣掉7萬,買股7萬=> 股:債=53萬:53萬
如果年底手上還有10萬想要加碼,那可以債賣掉2萬,股買12萬 => 股:債=58萬:債58萬
以此類推

再平衡隱含了逢高獲利了結,逢低加碼的特性,紀律操作
減少人性干擾
比如漲得多捨不得賣,跌得太多認賠殺出
很多ETF的操作方式就是這樣,TD Ameritrade甚至一鍵就幫你算好該賣多少該買多少
就算你的投資組合有10支股,10支債,年底一到,按一個鍵就自動幫你算好,達成固定的比例


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  Re: 怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次
文章發表於 : 2019-10-07, 16:48 
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天使人
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  2017-07-15, 15:31
文章: 51
謝謝 bermuda1125及 MuChen兩位大大淺顯易懂的說明


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  Re: 怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次
文章發表於 : 2019-10-11, 09:14 
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  2019-09-28, 10:51
文章: 5
我現在是不定時逢低單筆加碼及定期定額投資以下三檔基金:
1.富達新興市場債券基金(美元累積)20%
2.鋒裕匯理美元綜合債券A2基金 40%
3.路博邁NB美國多元企業機會基金T累積類股(美元) 40%
這方式OK嗎?


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  Re: 怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次
文章發表於 : 2019-10-11, 14:03 
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  2019-05-06, 10:10
文章: 14
guang927 寫:
我現在是不定時逢低單筆加碼及定期定額投資以下三檔基金:
1.富達新興市場債券基金(美元累積)20%
2.鋒裕匯理美元綜合債券A2基金 40%
3.路博邁NB美國多元企業機會基金T累積類股(美元) 40%
這方式OK嗎?

就像傑克大說的,沒有OK不OK,只有適不適合你自己,先問你自己這樣配置有沒有滿足你要的績效及承擔的風險


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  Re: 怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次
文章發表於 : 2019-10-11, 16:55 
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天使人
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註冊時間:
  2018-06-26, 19:28
文章: 129
guang927 寫:
我現在是不定時逢低單筆加碼及定期定額投資以下三檔基金:
1.富達新興市場債券基金(美元累積)20%
2.鋒裕匯理美元綜合債券A2基金 40%
3.路博邁NB美國多元企業機會基金T累積類股(美元) 40%
這方式OK嗎?

基金本身沒甚麼問題
方式就是看個人

定期定額這種事情,我一直認為在一個下跌趨勢下去買比較有意義,成本越墊越低
所以當FBI訊號出現時,進場買進是最好的
一旦出現破底大殺,就追加單筆加碼,定期定額密集續扣
等到價格反彈上來就慢慢停止扣款
這樣的勝率比較高

在一個上升趨勢下去定期定額,成本只會越墊越高
一旦出現系統性風險,不理性的殺盤,會突然跌破成本密集區出現虧損
成本太高,難以攤平
這時候出現的虧損就會造成心理壓力
最後導致不理性的停損
勝率會下降

以上是淺見,參考參考


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  Re: 怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次
文章發表於 : 2019-10-11, 20:50 
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註冊時間:
  2019-09-28, 10:51
文章: 5
謝謝MuChen大大淺顯易懂的建議


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  Re: 怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次
文章發表於 : 2019-10-13, 12:44 
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天使人
離線

註冊時間:
  2019-09-17, 16:42
文章: 18
阿根廷政府令人擔憂阿~~~~~~~


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  Re: 怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次
文章發表於 : 2019-10-14, 22:02 
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天使人
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  2018-06-26, 19:28
文章: 129
mark3883 寫:
阿根廷政府令人擔憂阿~~~~~~~

受影響的只有本地貨幣債
新興市場美元債幾乎不受影響

本地貨幣債換一個角度看就是和美元對作
美元弱,新興市場貨幣才有升值的機會
所以跑2009年以後到現在績效,全輸給高收益債和美元債,更不用說股票基金了
美元弱就是賭美國可能經濟不好,不太是一個好的主意


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