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  既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
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文章發表於 : 2018-03-23, 20:21 
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天使人
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  2017-10-18, 18:33
文章: 12
新手第一次po文請多多指教。

去年底開始買了一些月配息債基,當初沒有做太多功課原本想買南非幣基金但在理專建議下一時腦波弱就買了澳幣...現在懊悔萬分 :cry:

金額約60萬美金 - 分別配置40萬美元於富坦全球新興國家固定收益&20萬澳幣於豐裕新興市場債,目前報酬率如下圖。
想請問應該加碼攤平或者將澳幣部位轉換成南非幣?

或者既有部位不做處理另外購入其他債基?

加入強基金後,參考強配息想做以下分配,不知各位強友有沒有其他建議或指教?

1. 路博邁投資基金-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣) - 35%
2. 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別 - 20%
3. 聯博-新興市場債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別 - 10%
4. 貝萊德美元高收益債券基金Hedged A8-ZAR - 10%
5. 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元) - 25%

以上配置年配息率約12.27%。

先買: 1. 新興本地債 跟 2. 全高收、
分批買:3. 新興美元債 跟 4. 美高收
觀望:由於美股最近震盪較大5.安聯收益成長想先觀望一陣子等美股再跌多一點再入手。

請問以上配置南非幣比重會不會太多?將 4. 貝萊德美元高收益債券基金Hedged A8-ZAR 換成 聯博美國高收益債基金AA人民幣 (年配息率約12%)會不會好一點?分散一點南非幣風險,也可以提高整體年配息率至12.49%

請各位強友們給我一點建議,萬分感激! :)


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  Re: 既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
文章發表於 : 2018-03-23, 20:38 
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天使人
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  2017-12-28, 23:46
文章: 6
我也有一樣的困擾,資金比版大略少一些些,也是去年底買進,比例分配持有60%的美金40%的澳幣,當時也是在猶豫要不要配南非幣,理專也是不推,所以錯過了低買南非幣的時機!(扼腕)

這個月才開始買進南非幣,入新興市場本地貨幣債,但還在慢慢買進階段,又是升息和出現中美貿易議題,南非幣跟新興市場本地貨幣債開使上升,也在考慮到底要不要追?

目前我手上有一批贖回的美金等值約150萬台幣,很猶豫要不要轉換成南非幣計價投入新興市場?還是乾脆繼續持有美金入新固收?~~~~也希望版上各位高手給予些意見


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  Re: 既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
文章發表於 : 2018-03-23, 22:43 
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天使人
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  2017-07-20, 06:12
文章: 182
前兩天南非幣2.46出現, 現在馬上又跳回2.52, 感覺2.46附近有支撐, 祖馬二月份下台後最低點是2.46, 可以觀察這附近的買點....我也密切注意中


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  Re: 既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
文章發表於 : 2018-03-24, 09:35 
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  2017-05-30, 13:37
文章: 184
allenlu 寫:
感覺2.46附近有支撐...

之前日周線向下,月線走平,有作頭的跡象,但未成真
如今觀之,日線向上,周線走平,再維持強勢幾天,或許周線又被扭轉向上了

15年的大底,換得苦盡甘來
我常會一併看冰島克朗,那是支持我2016年大額投入斐幣的一個重要的理由
金融海嘯時,冰島克朗大跌 0.56 -> 0.21 (約當斐幣的1/10 5.8->2.0)
冰島央行為了不讓外資大幅流出,一口氣將利率搭高到18%

再走個1、2年應該沒問題,更久的以後當然變數更大,更難預測
因為當初斐幣並不像冰島克朗一槍斃命、一次跌到位
而是從5.8跌破3.0,又回漲到4.5之上,再向下殺破2.0

可假設斐幣是線性走勢,每年約略以0.2增幅向上走
2016年時我的想像是10年後(2026年)會到3.6
哈哈!純屬個人天馬行空的臆測,各位姑妄聽之,切莫太認真


最後由 我是布魯斯 於 2018-03-24, 10:31 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
文章發表於 : 2018-03-24, 10:11 
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名人堂成員 兼 分版版主
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1291
JIYANG221 寫:
以上配置年配息率約12.27%....請問以上配置南非幣比重會不會太多?

如果年配12%是你的目標,七八成的南非幣配置是必要的,否則無法配出這麼高的息。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
文章發表於 : 2018-03-24, 10:18 
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名人堂成員 兼 分版版主
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 1291
Chialingliu 寫:
我也有一樣的困擾,資金比版大略少一些些,也是去年底買進,比例分配持有60%的美金40%的澳幣,當時也是在猶豫要不要配南非幣,理專也是不推,所以錯過了低買南非幣的時機!(扼腕)
這個月才開始買進南非幣,入新興市場本地貨幣債,但還在慢慢買進階段,又是升息和出現中美貿易議題,南非幣跟新興市場本地貨幣債開使上升,也在考慮到底要不要追?
目前我手上有一批贖回的美金等值約150萬台幣,很猶豫要不要轉換成南非幣計價投入新興市場?還是乾脆繼續持有美金入新固收?~~~~也希望版上各位高手給予些意見

我會這樣思考:聚焦在長時間的目標,而不是短時間的波動

「0本金退休」計畫的時限是七年,所以我可以用七年時間讓年配15%的配息組合實現,而不用在意短期波動,更不用看到一點新聞就自己嚇自己。

回頭去看計畫剛開始買進的時間:2016年12月,當時的價格也沒多便宜。但我看的時間是7年,加上分批佈局,下跌還有子彈可以補,就開始執行計畫。

最後,分散很重要,不要專攻一兩檔。「0本金退休」計畫因為要年配15%,可選擇的基金不多,但如果是年配9%~12%的月配組合,可選的基金很多。

如強大講的:資產配置才是長線的致勝關鍵

_________________
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  Re: 既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
文章發表於 : 2018-03-24, 10:21 
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天使人
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  2010-12-10, 18:12
文章: 254
JIYANG221 寫:
在理專建議下一時腦波弱就買了澳幣...現在懊悔萬分 :cry:
Chialingliu 寫:
理專也是不推,所以錯過了低買南非幣的時機!(扼腕)...

理專只是資訊跟交易的提供者,無法負擔你的盈虧,所以還是要靠自己.

如果實力還很弱,至少上來靠強友,我也是這樣開始學習的.

_________________
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  Re: 既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
文章發表於 : 2018-03-25, 22:44 
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註冊時間:
  2017-09-13, 21:27
文章: 22
只是你在理專建議下一次出了60萬美金才上來問.金額不小真的要多研究再下手


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  Re: 既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
文章發表於 : 2018-03-26, 09:12 
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管理員
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註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 6277
單純比較你轉換前跟轉換後的差異,後者較分散,配息較高,配息高的好處在於之後要逢低攤平的子彈較多,可有效管理風險。

---
金額約60萬美金 - 分別配置40萬美元於富坦全球新興國家固定收益&20萬澳幣於豐裕新興市場債...

VS

1. 路博邁投資基金-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣) - 35%
2. 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別 - 20%
3. 聯博-新興市場債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別 - 10%
4. 聯博美國高收益債基金AA人民幣 - 10%
5. 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元) - 25%

以上配置年配息率約12.49%
---

我偏好你提議的,用「聯博美國高收益債基金AA人民幣」取代「貝萊德美元高收益債券基金Hedged A8-ZAR」(上述紅字),一來分散幣別的風險,二來貝萊德美元高收益債應該買不到了。

貝萊德美元高收益債券基金於3/26起暫停新申購
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=25&t=5751

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合
文章發表於 : 2018-03-26, 09:25 
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天使人
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註冊時間:
  2010-12-10, 18:12
文章: 254
JIYANG221 寫:
去年底開始買了一些月配息債基,當初沒有做太多功課原本想買南非幣基金但在理專建議下一時腦波弱就買了澳幣...現在懊悔萬分 :cry:

金額約60萬美金 - 分別配置40萬美元於富坦全球新興國家固定收益&20萬澳幣於豐裕新興市場債,目前報酬率如下圖...

J大,你知道你買的是三年後收型(鋒裕U跟富蘭F),一年內贖回要被扣3%嗎?

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