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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
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文章發表於 : 2018-04-30, 09:45 
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  2010-12-10, 09:47
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allenlu大大,
從我先前的試算(藍字),或許以年配10%作為目標比較合理。
搭配FBI逢低買,或許可設定年配12%,每月贖回1%。

---
新一代的穩基金(穩基金2.0)涵蓋「全球股票」、「全球科技」、「全球非必須消費」3種投資標的,我們用MSCI對比指數的績效,試算長期表現如下:

1. 長期平均績效達9.66%,符合要求。

2. 3年跟5年的年化報酬率都在9%以上;10年年化績效僅7.2%,來自金融海嘯這個極端事件的影響。

我們進一步用ETF進行投資試算,在三檔ETF最早發表的日期(2008年3月28日)依筆重配置買入1萬元台幣,試算至今日(2017年4月28日),發現這1萬元已經變成2萬2,164元,總報酬率121%,換算年化報酬率為10.46%。

---

(上述內容分享在:【1年領100萬「0本金退休」實驗11】自己打造「年配9%投資組合」,原來可以這樣作……(穩基金2.0)
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4988

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Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-04-30, 09:48 
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  2010-12-10, 09:47
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t0129020 寫:
還是有其他方式可以降低隔天淨值變動過大的問題? (如安聯台灣科技基金一天的跌幅可達-2.38%)

我會用全球股票型基金進行操作,搭配持有較多檔的基金,減少單一國家、單一基金波動過大的問題。

但如果真的碰到了,久久一次應該還好,例如一年碰到一次,影響就是十二分之一,是可以承受的風險。

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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-04-30, 10:16 
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  2017-04-06, 15:10
文章: 25
fundhot 寫:
t0129020 寫:
還是有其他方式可以降低隔天淨值變動過大的問題? (如安聯台灣科技基金一天的跌幅可達-2.38%)

我會用全球股票型基金進行操作,搭配持有較多檔的基金,減少單一國家、單一基金波動過大的問題。

但如果真的碰到了,久久一次應該還好,例如一年碰到一次,影響就是十二分之一,是可以承受的風險。


謝謝大大的回覆


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-04-30, 11:10 
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  2011-01-04, 09:00
文章: 1
在多頭或區間整理或許可行,但當遇到空頭,股票基金動則20%至30%的跌幅,屆時本金要回去是難上加難


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-04-30, 11:32 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6292
kent9988 寫:
在多頭或區間整理或許可行,但當遇到空頭,股票基金動則20%至30%的跌幅,屆時本金要回去是難上加難

要看國家。
單一國家可能來個失落十年,但全球市場跟美國可能V型反轉(可以用2008跟2009年去試算),反而是資產倍增的絕佳時機。
所以我才說這個方法要搭配「逢低買」,首選全球股票型基金,會有勝算。

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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-04-30, 12:53 
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  2017-07-20, 06:12
文章: 183
強大提的建議很好, 我也正在思考18%是否會配太多, 或許可以改成浮動制, 每月贖回1~1.5%, 視當時景氣決定, 或是一季贖回3~4.5%, 這樣更有彈性, 目標是年贖回獲利12~18%。如果當月負太多,則完全不贖回或仍然固定贖回0.5%,也不至於月配斷炊。這樣的結果可能與強大提的固定月配1%差不多,或許可以浮動配息和固定配息兩個計畫同步進行試試看,我也會隨時修正計畫,之前已經按下的1.5%*2個月按鈕就先不更動。

當月如果有達到業績1.5%,就先贖回,但最多就是贖回1.5%,如果下個月-5%,也有子彈再買進。

不過最主要該股票基金必須表現優良, 必須真的有一年10~18%的獲利實力,所以日後手上基金必須做一些轉換,的確是勢在必行,以前亂買的基金必須重新再檢視過。

所有的市場都有可能遇到大空頭,每月贖回1.5%就是為了防止空頭來臨,如果當月業績好,贖回1.5%倒無妨, 平常多屯點糧,空頭時候還有些飯可以吃,並有逢低買進的子彈。目標除了獲利,也必須努力控制總本金穩定,並不是為了高獲利,一直砍本金。必要時,完全不贖回也行。

每支基金表現都會不一樣,所以都必須個別處理,如同強大說的"全球市場"相關基金還是比較穩健。


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-05-03, 12:43 
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  2017-07-20, 06:12
文章: 183
今天復華投信的對帳單下來了, 原來還要扣30元的匯費.... 雖然30元不多,不過因為原始投入金額是10萬元, 預計月配1.5%, 如果每月配1500扣30元, 好像不太划算, 雖然為了月配的精神, 匯費算是小錢, 可以暫時先忽略不計, 不過如果覺得每次贖回都要扣30元太多, 可以改成雙月配, 兩個月贖回3000元。以後每次自製配息的時候, 記得要把匯費30元算進去。

如果整體基金賺得多, 付點匯費也無妨, 重點是績效必須要好.
如果投入100萬, 每月贖回15000, 這樣付30元比較划算.


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-05-05, 16:46 
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  2015-08-26, 10:26
文章: 59
我的疑問跟momochena大相同,我那天自己想試試部分贖回,贖回是以每次單位數會逐漸減少..然債券型基金配息單位數不變,兩者是否有落差,能否請有實戰經驗的大大分享一下


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-05-05, 17:02 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6292
paul3shu 寫:
我的疑問跟momochena大相同,我那天自己想試試部分贖回,贖回是以每次單位數會逐漸減少..然債券型基金配息單位數不變,兩者是否有落差,能否請有實戰經驗的大大分享一下

前面已有大大回覆,可先爬文。

債券基金配息後淨值下跌,股票基金自贖後單位數減少,總資產價值是淨值乘以單位數,所以淨值下跌或單位數減少,都會造成總資產價值的減少,減少的部分就是債基的配息或股基的自贖。

要如何恢復?兩者都是靠淨值上漲,債基淨值需要漲高來填息,股基淨值需要漲高來彌平單位數的減少,只要淨值乘以單位數的總資產價值不斷升高,超越配息或自贖前的總資產價值,這個模式就可以一直下去。

哪種資產的總價值可以不斷升高?這也是我說「全球股票+全球科技+全球非必須消費」可能成功的原因。

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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-05-06, 08:55 
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  2015-08-26, 10:26
文章: 59
強大好,
先前所指的部分看起來很有道理
但我心裡始終納悶,如期間有紀律的贖回單位數。
會不會有到最後淨值創高或持平,但手上卻沒有單位數的窘境?
我一直卡在這邊..


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