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【投資經驗分享】股災時贖回但沒多久又上漲,你會認為自己做錯,還是避險(買保險)做得好?

8219
@allenlu

allenlu

名人堂成員

#1樓主

前陣子2/6股災時贖回的全球科技和中國基金, 沒想到很快地全部補漲回去了, 還好2/12我又趕快進場買一些,才不至於沒追到補漲, 這又告訴我一點, 股災時要小心不要亂贖回, 不然剛好又賣在最低點. 以現在來看,當初不動是最好的,但是當時在那個當下真的很難決定.

其實要每次都看準真的很難, 但是只要賺的比賠的多就行. 目前看fbi指數越看越有感覺了, 多練習培養自己的sense,
並且對新聞判斷有自己的觀點和解讀, 其實2月初當初那樣的跌勢也不能算股災, 只是被新聞上面寫的"股災"這兩個字嚇到. 以後心臟要練更強一點.
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@faith

faith

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"allenlu"前陣子2/6股災時贖回的全球科技和中國基金, 沒想到很快地全部補漲回去了, 還好2/12我又趕快進場買一些,才不至於沒追到補漲, 這又告訴我一點, 股災時要小心不要亂贖回, 不然剛好又賣在最低點. 以現在來看,當初不動是最好的,但是當時在那個當下真的很難決定.

一點不同的看法分享。

個人認為,若以避險的觀點,大大之前在市場大跌時的賣出決策,並沒有什麼不對,因為你保住了現金,留得青山在。

想像一下,如果今天的情境不是漲回,而是腰斬呢?大大應該就會覺得「當時真是賣對了」。但事後諸葛並沒有意義,因為會漲回還是腰斬,都是未來才會知道,但沒有人會知道未來的事。

但大大當時至少做對了一件事,而且這件事是自己可以控制的:避險,保住資產。

看錯了再買回,頂多損失差價跟手續費,但沒有避險卻碰到股災,損失的就是自己積攢多年的本金。

避險經常是保住資產的無名英雄,卻很容易被人忽視,甚至被人誤解,以為那叫「看錯」。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@may2410tw

may2410tw

註冊會員

#3樓

"allenlu"股災時要小心不要亂贖回, 不然剛好又賣在最低點. 以現在來看, 其實2月初當初那樣的跌勢也不能算股災,

咦? (事後論?)
二月初那幾天全球狂跌
的確是股災啊!
中國還補跌的我好痛
慢兩天賣出的我被每天負5趴負7趴跌法
嚇的我先賣出
正常多頭 怎麼會看到這樣跌法?

賣出因匯損有損失
但我事後認為賣出是對的
只能說下次要跑快一點
沒經驗
讓我跑太慢

在此也對強大及其他大大在第一時間提出先賣的建議而佩服

連那些預先示警預先害怕而發問的大大也是
喊了好多次的狼來了
在2月初成真

股災時第一時間
在高水位買的部分的確要先跑沒錯
等穩了再分批回補啊
低水位就不怕讓它波動
儘管外在經濟條件都沒變
當時淨值就是狂跌
無法預期狂跌會多久不想賭而先賣

而現在真的穩了嗎?
你無法預期它何時會再打第二支腳

每個人總是在一次次的實戰進出中
調整建立自己的投資原則
進而獲利

功力是慢慢練出來的
大家一起努力吧

也祝大家新的一年投資順利
@jack1234

jack1234

註冊會員

#4樓

"allenlu"前陣子2/6股災時贖回的全球科技和中國基金, 沒想到很快地全部補漲回去了, 還好2/12我又趕快進場買一些,才不至於沒追到補漲, 這又告訴我一點, 股災時要小心不要亂贖回, 不然剛好又賣在最低點. 以現在來看,當初不動是最好的,但是當時在那個當下真的很難決定.

其實要每次都看準真的很難, 但是只要賺的比賠的多就行. 目前看fbi指數越看越有感覺了, 多練習培養自己的sense,
並且對新聞判斷有自己的觀點和解讀, 其實2月初當初那樣的跌勢也不能算股災, 只是被新聞上面寫的"股災"這兩個字嚇到. 以後心臟要練更強一點.



投資市場猶如屠龍刀, 看盡無數英雄競折腰(腰斬).
紀律是倚天劍, 連睡覺也都要抱緊處理

 富貴逼人....

@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#5樓

"faith"
想像一下,如果今天的情境不是漲回,而是腰斬呢?大大應該就會覺得「當時真是賣對了」。但事後諸葛並沒有意義,因為會漲回還是腰斬,都是未來才會知道,但沒有人會知道未來的事。

終於有一個深得我心的看法。

道瓊1/30收盤並未大跌,但與前一交易日已有一明顯向下的跳空缺口。以安聯收益成長斐幣來說,若亞洲時間1/31一早申請交易贖回,會賣在137.10元,等到2/14下一次除息前都看不到這麼高的價位。若剛好在2/9早上再買入,會買在130.94元,這一賣一買之間,單位數(或配息率)會比原來的增加4.7%。

這還不是以1/29的138.27元(近兩年多來的最高價)來舉例,否則會差更多。

看到一些徵兆,但不確定會不會演生為大災難,所以選擇賣出:
1.若大跌,則當然賺到價差或殖利率。
2.若跌後很快反彈,甚至再買入時成本高於贖回價格,這樣的確是虧了,但這是一個買保險的概念。

差別在於,保險的原意是分攤風險,保險公司收了各個保戶的錢,扣掉必要成本與合理獲利之後,將之分配給符合理賠條件(發生意外或病故)的保戶,沒發生不幸的保戶就損失了保費。

也可以選擇不買保險,時間過去沒發生不幸,就省了(賺了)保費;但若沒保險而發生不幸,且損失的部分不是自己(或還活著的其他人)可以獨力承受,那只能說是自己決定賭上一把,結果賭輸了。

但在剛剛這個先賣再買的所謂"買保險"的例子中,沒有其他人與你發生相對應關係,就是你自己花一點錢(保費)賭一把而已。

金融資產之所以好玩(雖然我用了"玩"這個字,但用的都是辛苦錢,所以一定要謹慎),是因為沒有人能完全猜的準未來金融資產會如何變化。所以也不用把某些所謂專家的某幾次(事後驗證錯誤的)看法存到D槽了!如果某個所謂專家預測的成功率達到八成,那能力就已經算是上乘了,但還是存在著兩成的失誤。

不管FBI、或是技術分析...等,都只是揭示進入賣超或買超區,代表買入或賣出的勝率較大,但絕不保證100%的勝率。敢拍胸脯保證預測絕對準確(包括時間點與價位)的,肯定不止不是普通人,根本就是神、而不是人了吧!

PS. 心臟練太強,會產生偏見,很可能會變成所謂"死多頭"。最好不要有任何預設立場,因為"勢"一直在變,順勢而為才是上策。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@buddi

buddi

註冊會員

#6樓

真是非常好又容易懂的分析 感恩
@allenlu

allenlu

名人堂成員

#7樓

謝謝may2410tw和faith大大的提醒, 其實當初贖回股票基金, 的確是當下會做的選擇, 因為當下讓自己投資心情穩定很重要, 也沒有很多時間可以決定, 因為都要下午一點以前決定, 否則隔天可能又殺4%, 雖然後來補漲, 但這都是當時難以預期的, 畢竟當下連續幾天跌10%的確有點恐怖, 既然賣了就賣了, 起碼保存實力, 事後就不要再後悔當初的決定, 沒人那麼神可以百分之百作對. 後來的補漲,頂多就是沒賺到或是少賺, 總之再重新出發, 來日方長,總是有機會. 所以常來強基金討論區, 看看大家如何決策是很重要的, 看看大家決策,自己再行動會比較有信心.

當初唯一沒出掉的是配息型基金, 因為如果賣掉了, 可能當月的生活費就損失了, 配息"斷炊"也會給自己"失敗"的感覺, 所以唯一死抱著不動的基金就是南非幣配息基金, 淨值下跌就假裝當作沒這回事, 反正領息過生活嘛.
@allenlu

allenlu

名人堂成員

#8樓

謝謝各位大大提醒, 我覺得"買保險"的觀念很好, 也要順勢而為不預設立場, 感謝!
@ixojl033

ixojl033

註冊會員

#9樓

謝分享

以我來說,
我1月初跑掉, 是因為我很早就決定不含息淨賺10%時離場, 等待下一次進場的時間點
只是沒想到後來一直漲.

是否要有預設立場, 我是認為這是拚自己的投資觀念
我自己是不敢做沒有月配的基金 ,
有機會跑就跑, 沒機會跑就乖乖領息
所以如果淨值爆跌..那我就......放著XD
本小. 心臟實在不敢大顆 . 先求安穩. 之前跟家人聊天就說了. 了不起放8~9年純領利息
10年後還有多的都是純賺XD

現在是正在學習中. 拿配息累積來跟進強大及強友們的腳步
期待著今年會有比去年更好的表現, 加油!
@sai

sai

註冊會員

#10樓

漲跌穿腸過
賺錢心中留
ops: ops:

「如果周遭的人全失去冷靜而你能冷靜自持...

如果你能等待且不厭倦等待...

如果你能思考,而不把思考當成目的...

如果所有人都懷疑你而你能相信自己...

你將擁有整個天地以及其中的一切。」

巴菲特在致股東信上引用英國桂冠詩人吉普林的詩句,勉勵投資人在股市動盪不安之際,能...
@jack1234

jack1234

註冊會員

#11樓

我想這是專門投資股票收益型基金,或股票型基金的基友必須承擔的風險和羁絆...
這類型基友的胃口大, 喜食年報酬10趴以上的基(雞).
但,天下可有廉價又安全的大餐可以終年飽食? 若想以這類型資產及報酬趴數來當作退休後的收入主力,也許需要先練個鐵胃才行(免得有時撐壞有時餓壞)...

然而, 對債基型長跑者而言, 2月6號所謂的股災跟本不是災!!, 反而是買點是機會, 何需疲累的搶出再搶進? 分批少量進貨即可(...當時傑克幫說:不跳就剁腳趾... )

試舉債基型老牌3劍客在股災期間(1月31號到2月9號淨值最低點)的淨值表現分析:

聯博-全球高收(南非): 1/31: 84.95; 2/9: 83.32 --> 跌幅 1.91%
富坦-新興國家固定收益(美金): 1/31: 9.08; 2/9: 8.92 ---> 跌幅 1.76%
摩根-環球高收益(澳幣): 1/31: 8.58; 2/9: 8.37 ---> 跌幅2.44%
平均跌幅: 兩趴

傑克幫明訓:
分散分批
大跌大買
小跌小買
不跌不買
買好離手
賺時間財

 富貴逼人....

@sai

sai

註冊會員

#12樓

"jack1234"... 恕刪…
試舉債基型老牌3劍客…

聯博-全球高收(南非):
富坦-新興國家固定收益(美金):


摩根-環球高收益(澳幣): 試問為何這支入列呢??? : :


@chicky

chicky

名人堂成員

#13樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
"allenlu"前陣子2/6股災時贖回的全球科技和中國基金, 沒想到很快地全部補漲回去了, 還好2/12我又趕快進場買一些,才不至於沒追到補漲, 這又告訴我一點, 股災時要小心不要亂贖回, 不然剛好又賣在最低點. 以現在來看,當初不動是最好的,但是當時在那個當下真的很難決定.

其實要每次都看準真的很難, 但是只要賺的比賠的多就行. 目前看fbi指數越看越有感覺了, 多練習培養自己的sense,
並且對新聞判斷有自己的觀點和解讀, 其實2月初當初那樣的跌勢也不能算股災, 只是被新聞上面寫的"股災"這兩個字嚇到. 以後心臟要練更強一點.


雖然有美金.台幣.歐元.日圓等不同幣別,
但在我看來,
世上的金錢只有兩種,
一種是你賺的到的,
一種是你賺不到的,

如果此次股災沒有利潤,
代表其原本就不屬於你的報酬,
何須為此懊惱,
首要之務應是,
努力增加能力與見識,
使你賺到錢範圍擴大
.

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

@sai

sai

註冊會員

#14樓

"chicky"
"allenlu"
雖然有美金.台幣.歐元.日圓等不同幣別,
但在我看來,
世上的金錢只有兩種,
一種是你賺的到的,
一種是你賺不到的,

…恕刪…


就像如果你想要變得更open-minded一點,說不定可以從在家打赤膊開始練習!

賈伯斯、庫克、理查布蘭森有個共同點,不是名或利,而是你我都可以學會的這一點…
http://startuplatte.com/2017/10/10/jobs-cook-branson/

根據經濟學家研究,性格,是決定成功的關鍵因素之一,但你了解自己的性格嗎?其實,性格是一個動態的概念,是可以被改變、塑造的。心理學家發現,日常生活的行為習慣,和性格有密切的關聯,它們不但顯示性格,甚至可以形塑性格。


創新點:Steve Jobs、Tim Cook 和Richard Branson的共同點是都具備高度的「自覺性」,並且表現在生活起居的每一件事。

本文3大重點:
1. 智商高、能力好又怎樣?性格才是核心競爭力。
2. 形塑性格,從日常的行為習慣開始。
3. 從Richard Branson日常,一窺成功的性格。

可能沒關也可能有關…學到的挾去配嘍。
@jack1234

jack1234

註冊會員

#15樓

"sai"
"jack1234"... 恕刪…
試舉債基型老牌3劍客…

聯博-全球高收(南非):
富坦-新興國家固定收益(美金):


摩根-環球高收益(澳幣): 試問為何這支入列呢??? : :




老牌就是要屹立夠久夠老, 選3家A咖基金公司的紅牌債基, 3種幣別, 分析起來bias較小較客觀, 這3劍客的母基金(美金幣別), 成立都有10年歷史, 而且規模都夠大隻, 當然你也可以拿貝萊德來分析. A咖基金公司都行.....

摩根大通: 美國最大的金融服務機構; 「摩根資產管理」(JPMorgan Asset Management)集團, 全球前五大主動管理(Active Management)之資產管理集團, 大到不能倒

jack

 富貴逼人....

@58713106

58713106

天使人

#16樓

"may2410tw"
"allenlu"股災時要小心不要亂贖回, 不然剛好又賣在最低點. 以現在來看, 其實2月初當初那樣的跌勢也不能算股災,

咦? (事後論?)
二月初那幾天全球狂跌
的確是股災啊!
中國還補跌的我好痛
慢兩天賣出的我被每天負5趴負7趴跌法
嚇的我先賣出
正常多頭 怎麼會看到這樣跌法?

賣出因匯損有損失
但我事後認為賣出是對的
只能說下次要跑快一點
沒經驗
讓我跑太慢

在此也對強大及其他大大在第一時間提出先賣的建議而佩服

連那些預先示警預先害怕而發問的大大也是
喊了好多次的狼來了
在2月初成真

股災時第一時間
在高水位買的部分的確要先跑沒錯
等穩了再分批回補啊
低水位就不怕讓它波動
儘管外在經濟條件都沒變
當時淨值就是狂跌
無法預期狂跌會多久不想賭而先賣

而現在真的穩了嗎?
你無法預期它何時會再打第二支腳

每個人總是在一次次的實戰進出中
調整建立自己的投資原則
進而獲利

功力是慢慢練出來的
大家一起努力吧

也祝大家新的一年投資順利


我也抱持跟你一樣的看法.等型態出來再說.美國一周跌2次1千點.寫歷史了還不是股災?
說漲回來要太過了.美國是彈了不少.但是很多德國.南韓.印度.上證等等等都彈得不像樣
事後諸葛無意義.看錯損失手續費而已.要重新布局很快
但是很多型態都被破壞了.需要時間看後續情況
可以去了解1月多少人賣股.新光金為什麼1月獲利很多?賣股
中國國家隊基金持股水位從40%降到20%.太多人在賣了.只是我們不知道
上面滿滿的套牢也不會太容易上去的.
反正小心為上.持盈保泰
@may2410tw

may2410tw

註冊會員

#17樓

剛看到復華2、22的廣告信 (老王賣瓜說瓜甜)
或可參考(不知有無更新統計)

到2、19為止大部分指數都不在破底 並反彈
看起來只是往上彈成數不高
要時間修復!沒那麼快反攻成功!

但的確有些個別股基反彈的快一點
債基就比較慘一點 有的還再下探中

有信心的話
正是一個機會可以進場
酌量調整投資組合的時候
只是不放心的
都要留一手
一樓
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