https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

求教::特別股???介於股票與高收益債之間的產品

7193
@sai

sai

註冊會員

#1樓主

請示版上各位先進前賢,

今天又有空到銀行串門子,吹冷氣、聊是非…(銀行真是好地方,很多賺錢資訊和人生跑馬燈都可以在這裡看到…以後再聊>>>>

因為每月配息有的遵從版上大大們的教導,有時候要守。

所以順便問一下銀行有利息比定存多?又不用綁太久可以隨時動用的工具嗎?
請他們介紹一下,就聽到一些訊息,所以也請示一下版上先進前賢們(這裡臥虎藏龍的高人太多了…)
假如您們有這方面經驗的話,真的誠心請教您們教導一下,感恩。

這裡得到的資訊是:

股票、特別股、次順位債、債券, 這幾種公司發行的有價券。

假如企業破產的話,

求償順位是 債券、 次順位債、 特別股、 股票

波動度就相反嘍。

所以它的特性是:
一、 配息穩定,股價波動性較小
二、 特別股信評優於高收益債券
三、 金融股多於產業股
四、 與大部分資產相關係數低

http://www.cheers.com.tw/article/articl ... id=5084509
這裡得到的消息…

不曉得大大們在這方面有沒有特別經驗的,可以教導一下嗎??感謝您。
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"sai"所以它的特性是:
一、 配息穩定,股價波動性較小
二、 特別股信評優於高收益債券
三、 金融股多於產業股
四、 與大部分資產相關係數低

http://www.cheers.com.tw/article/articl ... id=5084509
這裡得到的消息…

小弟看了大大分享的連結,覺得專家應該可以講得更精確,小弟對金融商品沒有好惡,青菜蘿蔔各有所好,但優點缺點應該要充分揭露,讓投資人自行選擇。

「特別股」顧名思義,性質比較偏向股票,但因其訴求較高的配息,所以比較貼近高息股的屬性。

從上面的定義來看,大大分享的文中所提到的這四點,我認為應該有更精確的說法:

1. 所謂配息穩定,指得是配息大約都維持在5%上下。股價波動小是相對於股票,至於配息跟波動相對於債券如何,大大可以自行查詢。

2. 是的,所以它的配息比高收益債低,高配息高風險,低配息低風險,這很公平。

3. 金融股多於產業股?應該說,多數特別股都是金融股,所以投資特別股要小心自己的資產過度集中在金融股。

4. 與大部分資產相關係數低?根據文中專家的說法:"過去10年統計,特別股與美國國庫券的相關係數是0.06,與美國高收益債的相關係數是0.37,與美國股票的相關係數是0.39,相關係數低...

0.39跟0.37算相關係數低嗎?所謂高低是比較出來的,大家都知道股市跟公債的相關係數低,那是多低呢?

最簡單的方式,就是比較標普五百ETF對美國長債ETF的過去一年相關係數,答案是介於0.0451到0.4189之間。(看下圖,有興趣可以自己玩玩看:https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0014.xdjhtm?etfid=VOO
(小弟水準遠遜於專家,所以請以專家意見為準。謝謝各位願意聽小弟分享看法。)

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@hairchen

hairchen

天使人

#3樓

「至於特別股基金,因為特別股的發行都是case by case,沒有絕對準則,也就無從評估了,只能從基金的績效著手。」這是朱岳中老師在自己部落格的說法,參考看看囉!

http://investment-ycchu.blogspot.tw/201 ... 2.html?m=1
@sai

sai

註冊會員

#4樓

果然複雜,看來假如要投入的話,先小筆實驗一下。
謝謝兩位大大的解惑,感謝。

竟然還有基金,傻眼…


@stockod

stockod

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#5樓

去年看到雜誌介紹,就用定期定額小筆投入實驗了
已從10元跌到昨天9.48元,初開始每月1扣3千,上個月改成每月3扣3千
目前配息率不是很好就對了

柏瑞特別股息收益基金N月配息(台幣)
配息基準日 除息日 發放日 狀態 息值或比例 年化配息率(%) 幣別
2018/03/29 2018/04/02 2018/04/10 配息 0.042 5.28 台幣
2018/02/27 2018/03/01 2018/03/12 配息 0.042 5.25 台幣
2018/01/31 2018/02/01 2018/02/12 配息 0.042 5.27 台幣
2017/12/29 2018/01/02 2018/01/10 配息 0.042 5.13 台幣
2017/11/30 2017/12/01 2017/12/11 配息 0.042 5.10 台幣
2017/10/31 2017/11/01 2017/11/10 配息 0.042 5.06 台幣
2017/09/29 2017/10/02 2017/10/11 配息 0.042 5.00 台幣
2017/08/31 2017/09/01 2017/09/11 配息 0.042 5.00 台幣
2017/07/31 2017/08/01 2017/08/10 配息 0.042 4.98 台幣
2017/06/30 2017/07/03 2017/07/10 配息 0.042 4.97 台幣
2017/05/31 2017/06/01 2017/06/12 配息 0.042 5.01 台幣
2017/04/28 2017/05/02 2017/05/10 配息 0.042 5.03 台幣
小賭宜情 大賭小心人不理財 財不理你
@不要這樣

不要這樣

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#6樓

特別股我自已是直接買中鋼特150張,每年最少配1400元1張,每年最少20.5萬
是我真正的定存股,因為現在房貸420萬月付金21748元,債基每月約有45000元左右
如果不夠至少還有中鋼特可以COVER,基金型特別股的利率、本金會有波動
所以不是我最好的選擇,我自已
@stockod

stockod

註冊會員

#7樓

"不要這樣"特別股我自已是直接買中鋼特150張,每年最少配1400元1張,每年最少20.5萬
是我真正的定存股,因為現在房貸420萬月付金21748元,債基每月約有45000元左右
如果不夠至少還有中鋼特可以COVER,基金型特別股的利率、本金會有波動
所以不是我最好的選擇,我自已



這優先股如同債券般,未來銀行利率上升,會有跌價的風險哦!
小賭宜情 大賭小心人不理財 財不理你
@baonamy

baonamy

名人堂成員

#8樓

我很不想po負面的文,但看到stockod大每月扣3千,想大概是年輕的小資族。
想投資累積財富
1.專注本業
2.持續投資
3.長期投資
柏瑞特別股收益基金是否適合當長期投資的標的?原始投資人以10元認購,1年多績效還是負的。
1.收益低
2.管理費及保管費是否過高
我以手機po文,詳細基金報告書建議s大詳細看清楚。
(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@sai

sai

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#9樓

"不要這樣"特別股我自已是直接買中鋼特150張,每年最少配1400元1張,每年最少20.5萬
是我真正的定存股,因為現在房貸420萬月付金21748元,債基每月約有45000元左右
如果不夠至少還有中鋼特可以COVER,基金型特別股的利率、本金會有波動
所以不是我最好的選擇,我自已[/quote]
不要這樣大大,謝謝您的回應,
老婆說:你要本金不波動又穩定的就用三月定存,不然一個月定存,不然半年定存。
哈,超傻眼,但也不無道理,哈哈,還是聽某嘴~


"stockod"
這優先股如同債券般,未來銀行利率上升,會有跌價的風險哦!

stockod大大,多謝經驗分享,小弟也是考量價格風險,天數和利率兩者很難兼得,還是收斂收斂 慢慢來了。
還是謝謝您的寶貴經驗。感謝您。


[quote="baonamy"]我很不想po負面的文,但看到stockod大每月扣3千,想大概是年輕的小資族。
想投資累積財富
1.專注本業
2.持續投資
3.長期投資
柏瑞特別股收益基金是否適合當長期投資的標的?原始投資人以10元認購,1年多績效還是負的。
1.收益低
2.管理費及保管費是否過高
我以手機po文,詳細基金報告書建議s大詳細看清楚。

baonamy大大,感謝您的觀點提醒,看來還是保守一點好,還是乖乖存起了。謝謝嘍。
@baonamy

baonamy

名人堂成員

#10樓

我個人的做法
台幣一直升值,我定點買進美元,已買進28萬美元。
買進的美元少部分存1年2.3%定存,大部分存1個月0.82%的定存。
當基金買點到了,就解約1個月的定存買進基金,沒有到買點就續存1個月。
昨天4/13我再解約2筆1個月定存,買進富坦全球債券總報酬及富坦新興固定收益各1萬美元,對我而言,少賺每筆定存6.83美元,但是理專每筆幫我少收14美元的手續費,也很不錯的交易。
(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@sai

sai

註冊會員

#11樓

"baonamy"我個人的做法
台幣一直升值,我定點買進美元,已買進28萬美元。
買進的美元少部分存1年2.3%定存,大部分存1個月0.82%的定存。
當基金買點到了,就解約1個月的定存買進基金,沒有到買點就續存1個月。
昨天4/13我再解約2筆1個月定存,買進富坦全球債券總報酬及富坦新興固定收益各1萬美元,對我而言,少賺每筆定存6.83美元,但是理專每筆幫我少收14美元的手續費,也很不錯的交易。

謝謝baonamy大大的經驗分享,
這麼筆數目的資產,在銀行也可算得上中上財富管理資產者了,理專才給14美元優惠,請教大大,是哪間銀行呢?
不好意思,最近也在談這方面的問題。

看來這也是一個非常好的方法,台幣升值,這樣匯差和利率兩邊賺,趕緊跟老婆大人報告。
@baonamy

baonamy

名人堂成員

#12樓

有關手續費問題,印象中強大曾經說過:
一般優惠是4折,3折算是很優惠了。
我是打了優惠的折扣之後再減收14美元,算得上是非常優惠了。
貨比3家不吃虧,可以比較一下往來的銀行,理專有理專的權限,人家願意給優惠,樂於接受,不願意給優惠也不宜勉強,畢竟手續費相對於獲利是微不足道。
(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#13樓

"baonamy"
一般優惠是4折,3折算是很優惠了。

三折或許已是銀行的底線了
前年我一次在中信銀買了上千萬的債基,也只拿到三折

話說,所謂高資產客戶台幣3,000萬以上身家的人,在台灣超過30萬人
https://m.ctee.com.tw/livenews/aj/20180118004899-260410

原本以為3,000萬已是各銀行財管的最頂級,後來才知還有億元等級的...
https://udndata.com/ndapp/udntag/financ ... id=3079421

這個...我不行!除非每週六買的彩券中頭獎!
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@fundhot

fundhot

管理員

#14樓

"我是布魯斯"原本以為3,000萬已是各銀行財管的最頂級...

商業銀行或許是,但私人銀行或避險基金3,000萬(100萬美金)卻是最低門檻
有錢人比你我想像的更多
理想很豐滿 現實很骨感
@sai

sai

註冊會員

#15樓

"我是布魯斯"
"baonamy"
一般優惠是4折,3折算是很優惠了。

三折或許已是銀行的底線了
前年我一次在中信銀買了上千萬的債基,也只拿到三折

話說,所謂高資產客戶台幣3,000萬以上身家的人,在台灣超過30萬人
https://m.ctee.com.tw/livenews/aj/20180118004899-260410

原本以為3,000萬已是各銀行財管的最頂級,後來才知還有億元等級的...
https://udndata.com/ndapp/udntag/financ ... id=3079421

這個...我不行!除非每週六買的彩券中頭獎!

每個人投資管道很多元,應該是個人的考量吧!適合自己就用嘍,

小弟也是看了文章才跑去中信銀行了解,
果然有億元的管理者,聽說他們理專訓練課程,請新加坡來訓練,一天就要百萬花費,形象課程、紅酒品評、珠寶鑑定、高爾夫球課程等…等訓練不一,全台挑選出9位RM、9位RM助理及7到8位的專家團隊專門培訓來服務這些客人。

現也考慮中信銀和玉山這兩家的財管,其它銀行這幾天再去聊一聊。
小弟心志比較小月配百萬就好了。哈哈哈,不要砲我。

要是有億元資產,小弟全梭的話,月配可六百多萬。好玩。
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#16樓

"asdfg"
"我是布魯斯"原本以為3,000萬已是各銀行財管的最頂級...

商業銀行或許是,但私人銀行或避險基金3,000萬(100萬美金)卻是最低門檻
有錢人比你我想像的更多

這是真的

有次新聞報導造價台幣兩億多的超級遊艇,心想這價位可買帝寶,硬是比千萬超跑還要多一個數量級啊
突然心血來潮查了一下,很多富豪們(包括郭董)喜歡的灣流,新款的G650ER...呃,要台幣廿億以上
https://tw.appledaily.com/new/realtime/20160418/841016/

不過,我倒相信有所謂最幸福收入(在美國是9萬鎂/年)
亦即:錢當然多一點比較好用,但若超過這個收入,幸福感不會跟收入成等比增加(接近飽和狀態?)
若多出更多,更可能滋生困擾,產生副作用。所以各國很多大額樂透得主最後不得善終,就是這個道理

曾經試想在健康、財富、人際關係(或老身、老本、老伴/老友)這三項中,三好當然不錯
但兩好一壞,就可能是:
- 住在高檔的病房或安養院,不時有親友探訪...失去健康
- 手腳靈活,身邊的伴也多,但偶爾想小奢侈一下,都覺阮囊羞澀...財富不足
- 孤獨地參加豪華旅行團或郵輪環球之旅...孤單老人一個

一好兩壞、或是三壞當然就更慘了!
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@sai

sai

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#17樓

"我是布魯斯"
"asdfg"
"我是布魯斯"原本以為3,000萬已是各銀行財管的最頂級...

商業銀行或許是,但私人銀行或避險基金3,000萬(100萬美金)卻是最低門檻
有錢人比你我想像的更多

這是真的

有次新聞報導造價台幣兩億多的超級遊艇,心想這價位可買帝寶,硬是比千萬超跑還要多一個數量級啊
突然心血來潮查了一下,很多富豪們(包括郭董)喜歡的灣流,新款的G650ER...呃,要台幣廿億以上
https://tw.appledaily.com/new/realtime/20160418/841016/

不過,我倒相信有所謂最幸福收入(在美國是9萬鎂/年)
亦即:錢當然多一點比較好用,但若超過這個收入,幸福感不會跟收入成等比增加(接近飽和狀態?)
若多出更多,更可能滋生困擾,產生副作用。所以各國很多大額樂透得主最後不得善終,就是這個道理

曾經試想在健康、財富、人際關係(或老身、老本、老伴/老友)這三項中,三好當然不錯
但兩好一壞,就可能是:
- 住在高檔的病房或安養院,不時有親友探訪...失去健康
- 手腳靈活,身邊的伴也多,但偶爾想小奢侈一下,都覺阮囊羞澀...財富不足
- 孤獨地參加豪華旅行團或郵輪環球之旅...孤單老人一個

一好兩壞、或是三壞當然就更慘了!

這倒是真,以前買房子時,找了好幾間,都找不著。
後來買了後,才有了一層驚覺…
感覺應該是房子在找人,不是人在找房子。

現在心境也是一樣,

是錢在找人,不是人在賺錢

以前百萬境界沒看過千萬境界的視野,心境和心態都不同,
將來更多的千或者進入億,又可能是不同景象了。

它四腳,人兩腳,

如何讓錢從天上 (掉、流、灑、…境界不一啊…) 下來,就是現在的感覺了。 ops: ops:
一樓
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