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富蘭克林新興國家固定受益,從年初到現在淨值慢慢下降...

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@kkman2250

kkman2250

註冊會員

#1樓主

從今年年初開始接觸強基金,也漸漸慢慢進場慢慢做中學,學中做
先謝謝強大讓我在印度跟中國都賺了一點小錢
也同時教會了我很多觀念

但是在債的部分我還是有一些地方不理解,例如我買的富蘭克林新興國家固定受益,從年初到現在淨值慢慢下降
利息也在這個月調降,這應該也只是屬於波動嗎?那一直下降的原因是什麼?
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@我是強大

我是強大

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人
"kkman2250"從今年年初開始接觸強基金,也漸漸慢慢進場慢慢做中學,學中做
先謝謝強大讓我在印度跟中國都賺了一點小錢
也同時教會了我很多觀念[/quote]
恭喜!
學到就是自己的,知道怎麼釣魚的感覺最開心,對吧!


[quote="kkman2250"]我買的富蘭克林新興國家固定受益,從年初到現在淨值慢慢下降
利息也在這個月調降,這應該也只是屬於波動嗎?那一直下降的原因是什麼?

你買的是這一檔嗎?如果是的話,這個淨值的波動主要來自每個月的配息,所以每個月都會規律下跌。
這檔基金的淨值走勢,看起來是在一個區間內上下震盪,這種情況多半是配息造成,因為配完息淨值下降,之後填息淨值上升,所以會在一個區間內上上下下。

至於10月以後的修正,主因是美元轉強,所以新興本地債類型的債券基金都在修正,並非這檔基金有什麼問題。

配息基金要看總報酬,也就是配息跟資本利得合計,如果總報酬是正的,代表你投資獲利,並無問題。

但如果一檔基金的總報酬率為負,淨值又在不斷破底,那就是績效有問題或配息配太高侵蝕本金,就要注意了。

總報酬率可參考:
強配息100 - 新興市場本地貨幣債(美金)
http://www.fundhot.com/indexMonthlyDividendU5.html

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
我對配息基金的期待(要求),就是淨值穩定在一個區間內遊走,我的報酬主要來自配息。

如果是穩健操作、沒有只顧配息不顧績效的基金,每個月配息後的淨值會慢慢填息,會如強大說的,看到一個規律的循環。

(請問強大:會考慮在強配息100的基金放上淨值走勢圖嗎?目前強配息100可監測含息報酬率,但無法監測基金配息後的淨值是否規律填息......)

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@我是強大

我是強大

管理員

#4樓

成就徽章:強基金創辦人
"mrchildren"(請問強大:會考慮在強配息100的基金放上淨值走勢圖嗎?目前強配息100可監測含息報酬率,但無法監測基金配息後的淨值是否規律填息......)


M大的需求,我們也想到了。

還記得這個研發中的新功能嗎?

【新功能測試】月配基金找買點
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5298

我們會先挑10檔具指標(領導品牌、規模、獨特性)的基金,優先導入這個功能,會在強配息100的相關基金表格旁邊放上淨值走勢圖,方便監測基金填息狀況。

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~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@50970gg

50970gg

天使人

#5樓

"fundhot"

還記得這個研發中的新功能嗎?

我們會先挑10檔具指標(領導品牌、規模、獨特性)的基金,優先導入這個功能,會在強配息100的相關基金表格旁邊放上淨值走勢圖,方便監測基金填息狀況。

期待 望眼欲穿
@yuzu

yuzu

天使人

#6樓

"50970gg"
"fundhot"

還記得這個研發中的新功能嗎?

我們會先挑10檔具指標(領導品牌、規模、獨特性)的基金,優先導入這個功能,會在強配息100的相關基金表格旁邊放上淨值走勢圖,方便監測基金填息狀況。

期待 望眼欲穿

超期待,我都望到凸眼了
你生氣,股票也不會漲停,又何必~
@chimee

chimee

註冊會員

#7樓

"kkman2250"
配息基金要看總報酬,也就是配息跟資本利得合計,如果總報酬是正的,代表你投資獲利,並無問題。

但如果一檔基金的總報酬率為負,淨值又在不斷破底,那就是績效有問題或配息配太高侵蝕本金,就要注意了。


如果持有一檔基金已三年總報酬率為負,淨值又在不斷破底 ,該如何處理呢?各位強友們有何建議呢? :
@sammiko

sammiko

天使人

#8樓

請問說的是富蘭克林-新興國家固定收益基金美元A嗎?
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#9樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"chimee"如果持有一檔基金已三年總報酬率為負,淨值又在不斷破底 ,該如何處理呢?各位強友們有何建議呢? :

不講基金名字,誰知道要怎麼建議?瞎子摸象?

以這幾年的債券多頭,總報酬要賠錢還滿難的。不過應該不是樓上提到的富坦新固收,它今年至今還有兩位數的報酬率。

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@chimee

chimee

註冊會員

#10樓

"mrchildren"
"chimee"如果持有一檔基金已三年總報酬率為負,淨值又在不斷破底 ,該如何處理呢?各位強友們有何建議呢? :

不講基金名字,誰知道要怎麼建議?瞎子摸象?

以這幾年的債券多頭,總報酬要賠錢還滿難的。不過應該不是樓上提到的富坦新固收,它今年至今還有兩位數的報酬率。

是瑞萬通博基金-新興東歐債券基金AM(歐元)(月配息)
@jerrysun

jerrysun

註冊會員

#11樓

最主要原因是因為最近美元開始走強,美元走強這種本地貨幣新興市場債很容易受到影響。
所以月配投資組合裡要分散風險,不能100%看美元臉色,最好可以加入一些南非幣、歐元、澳幣、紐幣,
一來可分散幣別風險、二來又可增加配息(相較100%純美元資產)。
@cecilia1812

cecilia1812

註冊會員

#12樓

同樣也是富蘭克林系列.....富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元A (Mdis)股<=定期定額扣了三年,已經負報酬1年.......
希望有有轉機^^"
@petert

petert

註冊會員

#13樓

你賠錢
基金公司可是賺飽飽

https://www.fundlover.com/single-post-c ... E%E8%80%80

富坦新興收益 靠F級別重返榮耀
October 29, 2017 | 白富美

富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金今年以強勢吸金,加上基金此消彼長,這檔基金終於在本季超越NN高收債和聯博美國收益,再度成為台灣人持有第三大基金...

在【三檔基金管理台灣人八千億資產】一文裡,特別分析富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金台灣人投資規模變動,從2013年第一季近26億美元高點,一路下滑,2014年上半年國人投資金額間雖曾一度回升,惟新興市場貨幣貶值、外資流出,國人持有這檔基金在2015年第三季曾一度跌到僅有12.88億美元,隨後逐季國人資金回流,但台灣人投資金額的爆增則是在今年。

國人持有富蘭克林坦伯頓這檔基金暴衝成長,主要是富蘭克林投顧配合銀行推出後收手續費的級別─F股,F股相較過去的B股,綁約時間縮短到僅有三年,第四年後基金業者依規定會將投資人自動轉換到非後收手續費級別(過去B股自動轉換年限是七年),避免投資人必須承擔每年1%的分銷費(分銷費係基金業者支付給通路費用,惟每日從基金淨值裡扣除此費用)。

後收級別,係指手續費後收,銀行銷售此級別基金時,由於不額外收取手續費,資金可以完全投入,正可符合投資人需求,不僅容易銷售,更重要的是後收手續費(以富坦的F股,是未滿一年贖回,收取3%手續費、未滿兩年就要2%,未滿三年1%,第四年贖回才免收),名義上是銀行讓利給客人,但事實上基金業者會將綁約期間的手續費,先行支付給銀行,銀行不僅可賺手續費收入,未來三年每年還有1%分銷費,這還不包括基金業者與銀行洽商其他分潤方案。

後收級別基金,是銀行手續費收入的大補丸,但這些費用卻都是投資人要埋單。以目前銀行提供基金申購手續費也有五到四折優惠,基金平台、有銷售基金券商,競相降低手續費,不時會有打三折、一折或限時(特定)零手續費的優惠。投資人未必要申購後收型基金,綁住自己的投資期間,更遑論綁約期間內,投資人還要每年多支持1%分銷費,造成基金總開支率偏高,績效自然略遜主級別。
一樓
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