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  【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
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文章發表於 : 2017-11-02, 08:51 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6260
今年(2017)9/14,我們曾收到下面這則強友的建議...
98407078 寫:
建議強配息100可以把每月配息的配息組成一起放上去

我們當時允諾會評估看看,事實上我們真的念念不忘,而念念不忘,必有迴響。

強配息100的所有基金,已將「配息來自本金比例」,同步更新於每月配息率一旁,方便強友對照。(請見下圖標示灰框處;僅為示範說明,非推薦特定基金)
附加檔案:
強配息100資訊說明.png
(「配息來自本金比例」來自各基金公司公布之「配息組成」資訊。)

【相關討論】
想知道每個月領的配息有多少來自本金?一秒查詢「配息組成」!
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4693

至於配息來自本金的比重,多少的比重合適呢?

我們有幾點觀察:

1. 就配息來自本金比重的公式,資本利得也是本金的一部分,所以配息來自本金的比重高,也可能是將資本利得配出,不一定是坊間對「配本金」的認知:配回你投資的「原始本金」,也就是拿你投資的錢,配還給你。

關於這個觀念,鉅亨網這篇文章寫得不錯,可參考:
【朱挺豪專欄】配息來自本金,就是壞基金嗎?
https://news.cnyes.com/news/id/3824967

2. 有些基金的配息來自本金比重,會出現某個月突然跳高的情況(如上圖標示"(A)"),很可能就是那個月既無債息又無資本利得,但為了求每單位配息金額穩定,就配多一點本金。這種情況偶一為之無妨,長期如此就不妥。

3. 對於配息型基金,我們最在意的還是配完息後淨值能否保持穩定,長期在一個穩定的上下區間遊走,這代表配息後基金雖然淨值下跌,但不久後就可以填息。

所以,最好的基金配息長期監測方式,就是觀察「強配息100」中的幾個重要資訊

- 每單位配息金額

就是你每個月可以拿到的配息金額,不要暴起暴落。

- 配息來自本金比例

這個數值最好不要長期偏高,如果長期在50%以上,最好同步對照「基金含息報酬率」及「淨值走勢圖」,看比例高的原因是配資本利得,還是真的所謂「配本金」。

如果是配資本利得,因為是基金把持有的有價證券價差配給你,基金報酬率應該為正值,這一點可從「基金含息報酬率」看出。但如果配本金比率過高,基金含息報酬率又是負值,有可能就是所謂「本金配太多」,或是這檔基金正處於一個修正的波段,需多注意。

- 基金含息報酬率(如上圖標示紅框處)

這個數值一定要長期為正值,才代表基金有在幫你賺錢,即使它配到本金。

- 淨值走勢圖:

點選基金名稱可連到MoneyDJ的淨值走勢圖。(如上圖標示"(B)")

觀察重點在於淨值是否長期在一個穩定的上下區間遊走,如果是的話,代表配息後基金雖然淨值下跌,但不久後就可以填息

但如果淨值是不斷往下走,就有本金配太多,或基金正處於修正波段的疑慮。


大家去玩玩看吧 !
強配息100
http://www.fundhot.com/indexMonthlyDividendU1.html


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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
文章發表於 : 2017-11-02, 09:25 
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離線

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  2011-01-03, 17:35
文章: 102
謝強大好物~~~


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  Re: 【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
文章發表於 : 2017-11-02, 09:26 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-09-26, 14:21
文章: 15
太棒了~ 謝謝 !!


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  Re: 【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
文章發表於 : 2017-11-02, 09:31 
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天使人
離線

註冊時間:
  2014-09-05, 14:12
文章: 3
感謝強大 !


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  Re: 【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
文章發表於 : 2017-11-02, 10:38 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-10-18, 15:31
文章: 56
真的是太棒了!功能越來越完備了!


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  Re: 【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
文章發表於 : 2017-11-02, 10:49 
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新註冊會員
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註冊時間:
  2017-08-03, 09:33
文章: 1
讚喔!


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  Re: 【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
文章發表於 : 2017-11-02, 11:42 
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天使人
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註冊時間:
  2011-06-13, 13:02
文章: 343
來自: 台灣
強大太強了,感謝!!

_________________
投機中賺的錢是痛苦錢,
先有痛苦,
然後才有金錢,
因為要撐過和市場唱反調的那段時期,
漫長的等待過程中,
往往都是先面對痛苦的。


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  Re: 【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
文章發表於 : 2017-11-02, 14:29 
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註冊時間:
  2013-06-15, 21:03
文章: 44
感謝強大 這真的很有用!
對於純債基金而言 參考價值更大
平衡式有資本利得 會失真一些些!
感謝感謝!


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  Re: 【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
文章發表於 : 2017-11-02, 22:37 
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天使人
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註冊時間:
  2017-09-05, 00:31
文章: 12
報告強大!會不會有配到本金都沒有的那一天!


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  Re: 【新功能】強配息100新增「配息來自本金比例」,以及關於基金配息長期監測的心得...
文章發表於 : 2017-11-03, 06:58 
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管理員
離線

註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 6260
engine0831 寫:
報告強大!會不會有配到本金都沒有的那一天!

如果你是基金經理人,你會讓這種情況發生嗎?

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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
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