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  請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
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文章發表於 : 2018-04-11, 21:44 
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  2017-05-22, 14:02
文章: 56
強友們好:

本人年後投入約615台幣買入配息基金,都用原幣買,南非幣約500萬(台幣)、美金約115(台幣),無借貸成本,閒錢,三月領息約68000元、四月領息約67000元左右,因有在工作,工作薪水足以支付生活開銷,等於說每個月多一筆利息錢出來。

以目前經濟局勢,以及如何有效善用這筆息,本人淺見,盼強友們集思廣益、互相交流。

1、自2008年起全球走了10年多頭,景氣是一個循環,感受上也差不多了,美股暴起暴跌、美國10年期公債殖利率飆高、巴西一天洩14%、俄股一天洩11%等等....把每個月的利息先存起來,當作股災時進場的銀彈。

2、看好本地貨幣債卷的高殖利率+不違約,以及資金流入+基期低等等有利因素,每個月配的南非幣不換回台幣,再續扣一隻本地貨幣債卷基金(比如:路博邁、先機)。優點:基金養基金、利滾利概念,缺點:配息的錢沒換回台幣,南非幣部位越來越大=整體資產組合風險變更大。

3、南非幣配息直接換成美金,抑或是先換還台幣,等待機會換成美金,先建立美元部位(與南非幣呈負相關),等待股災時用美元進場。

4、南非幣換回台幣,定時定額再扣本地貨幣債卷基金或是其他基金(如:M&G收益優化)。

5、南非幣換成台幣,定時定額再扣投資等級、公債、BBB+以上之債基放長睡覺。

以上初步想定的五種方式,還請指教、交流、一起成長。
謝謝~


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  Re: 請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
文章發表於 : 2018-04-11, 22:16 
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  2014-06-08, 22:16
文章: 121
我的原則是
既然不缺錢就不要換匯
每換一次就損失一次匯差

南非幣的好處
是可以搭配南非幣配息基金
甚至是南非幣定存(相對高利)
拿高配息、高利息

美元的好處
除了等待可能的升值以外
在我眼中是投資其他基金的好工具

我覺得配出來的息
南非幣可以做資產配置
一部分再投入現有或新的配息基金
一部分可以做多筆短期定存等到淨值合適位置再投入
美元的部分
留著等股票型可以作戰

至於是否換回台幣
我覺得先不要
畢竟台幣升貶還說不準
何況還會有新的台幣在流入資產(有工作)
不須擔心台幣短缺

一點想法請大家幫忙戳破盲點
感恩啊


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  Re: 請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
文章發表於 : 2018-04-12, 06:56 
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  2017-04-06, 12:04
文章: 45
嗯, 我會每天上班時,先去超商來杯中冰美, 下班後來杯手搖飲. 這可是邁入夏季的享受啊!
然後思考著, 花那麼多錢投資, 卻連個人影都不見蛋?
所以, 可以考慮每個月拿利息錢, 去股市買一張 被摩西分成二半的那個海.
等每年股東會時, 翹二郎腿聽台灣首富說謝謝. 以上博君一笑.
這價格不算非常誘人, 卻也算便宜. 單筆股利要考慮二萬元健保局吃紅.


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  Re: 請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
文章發表於 : 2018-04-12, 07:17 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6047
jerrysun 寫:
2、看好本地貨幣債卷的高殖利率+不違約,以及資金流入+基期低等等有利因素,每個月配的南非幣不換回台幣,再續扣一隻本地貨幣債卷基金(比如:路博邁、先機)。優點:基金養基金、利滾利概念,缺點:配息的錢沒換回台幣,南非幣部位越來越大=整體資產組合風險變更大。

我會採這種方式,但會調整作法,買的是美金級別,等於是用南非幣的配息養出美金部位,慢慢減少南非幣的比重,也慢慢進入退休狀態。

至於是不是買新興本地債基金,還是要看大大615萬的配息組合已經買了哪些基金而定。

我建議買些可以跟這些基金互補的基金,建構更全面的配息組合。若J大願意分享目前持有那些配息基金,我才可以更精準地分享看法。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
文章發表於 : 2018-04-12, 08:58 
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  2014-06-08, 22:16
文章: 121
fundhot 寫:
jerrysun 寫:
2、看好本地貨幣債卷的高殖利率+不違約,以及資金流入+基期低等等有利因素,每個月配的南非幣不換回台幣,再續扣一隻本地貨幣債卷基金(比如:路博邁、先機)。優點:基金養基金、利滾利概念,缺點:配息的錢沒換回台幣,南非幣部位越來越大=整體資產組合風險變更大。

我會採這種方式,但會調整作法,買的是美金級別,等於是用南非幣的配息養出美金部位,慢慢減少南非幣的比重,也慢慢進入退休狀態。

至於是不是買新興本地債基金,還是要看大大615萬的配息組合已經買了哪些基金而定。

我建議買些可以跟這些基金互補的基金,建構更全面的配息組合。若J大願意分享目前持有那些配息基金,我才可以更精準地分享看法。


請教強大
您原文中
用南非幣的配息養出美金部位
這段的意思?
可以教一下具體的作法嗎?
感謝


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  Re: 請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
文章發表於 : 2018-04-12, 09:09 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6047
mini 寫:
fundhot 寫:
jerrysun 寫:
2、看好本地貨幣債卷的高殖利率+不違約,以及資金流入+基期低等等有利因素,每個月配的南非幣不換回台幣,再續扣一隻本地貨幣債卷基金(比如:路博邁、先機)。優點:基金養基金、利滾利概念,缺點:配息的錢沒換回台幣,南非幣部位越來越大=整體資產組合風險變更大。

我會採這種方式,但會調整作法,買的是美金級別,等於是用南非幣的配息養出美金部位,慢慢減少南非幣的比重,也慢慢進入退休狀態。

至於是不是買新興本地債基金,還是要看大大615萬的配息組合已經買了哪些基金而定。

我建議買些可以跟這些基金互補的基金,建構更全面的配息組合。若J大願意分享目前持有那些配息基金,我才可以更精準地分享看法。

請教強大
您原文中
用南非幣的配息養出美金部位
這段的意思?
可以教一下具體的作法嗎?
感謝

我多數用台幣進出配息基金,主要是長放及分散投入及配息後,匯率風險會被消弭,加上個人生性懶散所致。

作法就是:
台幣買南非幣對沖級別的月配基金-->配息領台幣-->用台幣定期定額買美元級別的月配基金+跟著訊號打一筆美元級別的月配基金。

當然,如果有通路可以用南非幣買美金級別的基金,就可以用南非幣買南非幣對沖級別的月配基金,每月領到南非幣再分批買美金級別的月配基金。少一層對台幣的匯率風險。

_________________
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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
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  Re: 請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
文章發表於 : 2018-04-12, 10:34 
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  2017-05-22, 14:02
文章: 56
fundhot 寫:
jerrysun 寫:
2、看好本地貨幣債卷的高殖利率+不違約,以及資金流入+基期低等等有利因素,每個月配的南非幣不換回台幣,再續扣一隻本地貨幣債卷基金(比如:路博邁、先機)。優點:基金養基金、利滾利概念,缺點:配息的錢沒換回台幣,南非幣部位越來越大=整體資產組合風險變更大。

我會採這種方式,但會調整作法,買的是美金級別,等於是用南非幣的配息養出美金部位,慢慢減少南非幣的比重,也慢慢進入退休狀態。

至於是不是買新興本地債基金,還是要看大大615萬的配息組合已經買了哪些基金而定。

我建議買些可以跟這些基金互補的基金,建構更全面的配息組合。若J大願意分享目前持有那些配息基金,我才可以更精準地分享看法。


感謝回覆
1、120南非幣買入美元新興市場債(南非幣)、80萬南非幣複合債卷投資等級(南非幣)
4萬美金買入美國投資等級複合債卷,合計約莫615萬台幣。
2、因為當初原幣買考量到淨值、匯率的雙重波動,所以用原幣買入先鎖住匯率,每個月仍會定期自己換匯成台幣。
想說每月配息南非幣直接換入美金,再用美金直接定時定額美元計價配息基金 或 換成台幣,直接用台幣定時定額美元計價月配基金,有點苦惱~~


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  Re: 請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
文章發表於 : 2018-04-13, 08:13 
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  2017-12-24, 22:26
文章: 25
fundhot 寫:
jerrysun 寫:
2、看好本地貨幣債卷的高殖利率+不違約,以及資金流入+基期低等等有利因素,每個月配的南非幣不換回台幣,再續扣一隻本地貨幣債卷基金(比如:路博邁、先機)。優點:基金養基金、利滾利概念,缺點:配息的錢沒換回台幣,南非幣部位越來越大=整體資產組合風險變更大。

我會採這種方式,但會調整作法,買的是美金級別,等於是用南非幣的配息養出美金部位,慢慢減少南非幣的比重,也慢慢進入退休狀態。

至於是不是買新興本地債基金,還是要看大大615萬的配息組合已經買了哪些基金而定。

我建議買些可以跟這些基金互補的基金,建構更全面的配息組合。若J大願意分享目前持有那些配息基金,我才可以更精準地分享看法。



請問強大的意思是,用台幣買南非幣基金,再將配息的錢買美金級別嗎?謝謝


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  Re: 請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
文章發表於 : 2018-04-13, 09:04 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6047
francis918 寫:
請問強大的意思是,用台幣買南非幣基金,再將配息的錢買美金級別嗎?謝謝


前面已經回文如下:
fundhot 寫:
我多數用台幣進出配息基金,主要是長放及分散投入及配息後,匯率風險會被消弭,加上個人生性懶散所致。

作法就是:
台幣買南非幣對沖級別的月配基金-->配息領台幣-->用台幣定期定額買美元級別的月配基金+跟著訊號打一筆美元級別的月配基金。

當然,如果有通路可以用南非幣買美金級別的基金,就可以用南非幣買南非幣對沖級別的月配基金,每月領到南非幣再分批買美金級別的月配基金。少一層對台幣的匯率風險。

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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
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  Re: 請益強友,每個月領到約68,000元的配息,該如何投資?
文章發表於 : 2018-04-13, 09:16 
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  2014-06-08, 22:16
文章: 121
感謝強大賜教


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