Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
"qwe9434"幣別分散配置?
還是基金總類、資產類別 分散配置?
這兩種誰比較能達到分散風險互補作用?
還是兩種都要,雙管齊下。
只投資月配息基金和月配債基,也能達到嗎?
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~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
"fundhot"你的投資目的是什麼?資本利得還是配息?
如果是配息,每個月想領多少?
配置後的股債國家等比重為何?
確定上述方向後,再去選基金。
"beo1029"目的是:
是強迫儲蓄跟之後退休規劃,希望每月固定金額2.5~3.0萬投入,每年能有5%以上的複利效果,
20年後,應該會有1000萬,之後仍有5%配息,則可作為退休後的花費。
所以現階段是要累計本金,把本金養大,至於要全部資本利得(股票型),或者有配息的基金可以再投入(債配息),則是我目前在傷腦筋的地方。
股債比,現在35歲,應可以承擔高一點的風險,所以想說股票可以多配置一點,6:4。
區域與國家的配置:
目前的想法是 一檔美國,一個全球,跟一個區域型(新興市場/單一國家)。分散風險
幣別也是想說 人民幣/澳幣/美金 都各別有持有,但主要還是會是美元。
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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
"apple0824"請問~如果我長期每月可以投資15萬台幣在定時定額,也會建議是這樣的配置嗎~謝謝
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~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
"fundhot"
既然你有 20年的時間可以落實這個計畫,我倒覺得可以大膽一點,用股票基金而非配息基金投入。
穩中求勝的方法是「穩基金」(可用左上方搜尋相關文章),用全球股票、全球非必須消費、全球科技為核心,每一檔基金選2個扣款日,每次扣3,000,三檔基金的6個扣款日都分開,預計每個月扣款18,000。
衛星基金可選可不選,積極一點選中國,保守一點可選新興市場(中國佔20~30%),假設選新興市場月扣2次(扣款日再跟上面的基金分開),每月扣6000,合計每月24,000的定期定額執行完畢。
近期這些標的的股債FBI都在亮紫燈或淡紫燈,對你來說是個不錯的開始機會。
既然要穩中求勝,幣別選擇美金即可,不需要增加變數。
沒執行的每月5000請先乖乖存起來,用來加扣上述4檔基金的基金FBI紫燈或綠燈。
計畫成功的關鍵在於紀律:堅持扣款,逢低務必加扣。所以你每個月先存下來用來加扣的5000,搞不好是超額報酬的關鍵因素。
至於20年後存滿1000萬,要轉到哪一檔年配5%的基金?我想,20年後再說吧,有錢還怕沒適合標的可轉嗎?況且,搞不好那時候你有其他想法了。