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2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧

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@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#1樓主

成就徽章:2023年度影響王
大家好~前幾日把最後一筆股票賣掉了,從2013-2019年,股票一直是主要的投資工具,
每年我都會把當年的excel file留存,回顧一下,才發現我的資金池成長了200%
總資金池=可投入現金+股票+工作再投入資金

先回顧2013-2019的投資歷程(以下只能約略統計, 太細已不可考)
2012年前-不可考……
2013年底-研究20檔股票,買了8檔+2檔股基+3檔配息基金+0050價差操作,2013年底總資產為X.
2014年底-4檔股票+2檔統一基金+2檔配息基金+0050價差操作,自認股:債:現金=5:3:2,總資產為1.36X
2015年底-9檔股票,股基和債基都沒了,換操作T50正2,到2015年底總資產為1.79X
(跟長輩借貸一筆資金投資).
2016年底-10檔股票+操作0050價差,到2016年底總資產為2.22X.(辦理財型房貸)
2017年底-8檔股票+3檔債基,到2017年底總資產為2.56X.
2018年底-4檔股票+5檔債基+7檔股基,到2018年底總資產為2.56X.(買了台車,資產沒成長)
2019年底-2檔股票+5檔債基+7檔股基,到2019年底總資產為3.02X.(辨理財型信貸)
2020至今-股票無,母基金=VT+IEF+3檔股基+現金,子基金=2檔股基.(可能再縮成母基金=VT+IEF+現金,子基金=2檔股基)
...............................

這200%的資產增長主要來源如下這200%非都是獲利來的)
股票價差操作約佔15%
基金操作約佔15%
工作收入投入約70%
股票獲利約100%
................

7年來回顧心得.
1.工作收入很重要,一定要存錢再投入
2.運氣很好,遇到這十年的多頭,即使像上述這樣亂的操作還可以賺到錢,多數都賺錢.
3.經歷了股票研究/基金研究/價差操作研究,算是都跑一輪了,但也累了.
4.持有約20檔股票中,有好有壞,總是回頭看才知好壞.
5.當時自認資產配置優秀,股債都有,結果選的都是股債同向,僅有一點點現金, 所以運氣很好,沒崩.
6.適當的槓桿操作,加速累積資本.
7.累積資產階段,不買配息基金,每月定期投入和定期配息,徒增成本,有點衝突.
8.正確標的+資金配置,運用基金定期定額搭不定期不定額單筆算不敗的方法.
9.被動ETF(80%)+主動基金(20%),滿足心裡殘存的主動基因.
10.ETF投資適合長期抱緊投資(VT,0050),股基適合波段操作,停利不停損
11.債券買投資級債或美債(BNDW,IEF),與股票負相關,不買高收益債.
12.追求總資產的報酬增長,非只算投入基金的報酬.(總資產報酬=所有可投資現金的年報酬).
13.走這一遭,很值得也很累,但其實不用這麼累,所以轉換跑道到ETF.化繁為簡,方能長久.

....很多.先這樣,希望對大家有幫助或可以當警惕.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

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@我是強大

我是強大

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人
好精彩。

我仍以主動投資為主,被動投資為輔。儘管工具與moboo6611大不同,但一直很欣賞你投資化繁為簡的功力,原來是多年走來「見山又是山」的心路歷程。

學到很多,謝謝分享。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@jack1234

jack1234

註冊會員

#3樓

嗯嗯…
過去10年,除非自己又貪又衰,把大部份資產往大象跟袋鼠的糞坑裡丟,否則…
剩下是賺多少而已…



Jack

 富貴逼人....

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2023年度影響王
的確~這10年的總報酬先不說要贏市場,如果賠錢就不太容易.
但也是要步步為贏..
主被動投資對我來說不是是非題,而是比例問題.
我看過綠角的概念理論和蕭老師的做法,我不會擇一,而是唯二.
把8成資產放被動投資,追求穩定成長就好,2成的主動投資做加分效果.
先求心安再追求心安+1-2%的年報酬...

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@Nicky41

Nicky41

註冊會員

#5樓

好奇為何選擇BNDW+IEF?
為何不是 BND+VGIT? 這幾天也一直在思考債券配置。
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#6樓

成就徽章:2023年度影響王
"Nicky41"好奇為何選擇BNDW+IEF?
為何不是 BND+VGIT? 這幾天也一直在思考債券配置。

....
N大 ,BNDW 和IEF擇一就好
我自己只選IEF.
我配置債券僅是降低波動,保護資產效果.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@Nicky41

Nicky41

註冊會員

#7樓

"moboo6611"
"Nicky41"好奇為何選擇BNDW+IEF?
為何不是 BND+VGIT? 這幾天也一直在思考債券配置。

....
N大 ,BNDW 和IEF擇一就好
我自己只選IEF.
我配置債券僅是降低波動,保護資產效果.


以美中年期公債來說,為何不考慮成本更低的VGIT?
我一直無法決定要 IEI.IEF.VGIT那一個,選擇性障礙,哈
@Nicky41

Nicky41

註冊會員

#8樓

"fundhot"好精彩。

我仍以主動投資為主,被動投資為輔。儘管工具與moboo6611大不同,但一直很欣賞你投資化繁為簡的功力,原來是多年走來「見山又是山」的心路歷程。

學到很多,謝謝分享。

投資真的是簡單就好。
一開始不論是股票還是債券基金,我都喜歡自己配置不同區域.產業.債券評等的比例。
但是最後發現這樣很累,然後自己主觀意識未必正確,導致無法拿到市場整體平均報酬。
後來才把自己的投資組合弄得很單純,就是全球股+多元投資級債,打開資產配置時,簡單明瞭。

最近發現成本問題,應該會逐步轉成VT+BND/VGIT
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#9樓

成就徽章:2023年度影響王
N大,一起努力,單純賺就好,複雜不見得賺,還需要時間照顧。

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#10樓

成就徽章:2023年度影響王
之前分享2013-2019的資產增長回顧,
更新一下2013-2020的資產增長走勢.
比較基礎為2013年的資產.
2020年比2013年當時的資產成長了276%,
這是由每年的儲蓄+投資資本利得累加
儲蓄率在投資前期是資產成長的主力,初期本比較小
但後期佔比會下降,資本利得增長快速,相對儲蓄的投入就比較不明顯.
2019-2020兩年的資產增長快很多,複利效果更為明顯.

以上供大家參考.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@cwliu531

cwliu531

註冊會員

#11樓

"moboo6611"之前分享2013-2019的資產增長回顧,
更新一下2013-2020的資產增長走勢.
比較基礎為2013年的資產.
2020年比2013年當時的資產成長了276%,
這是由每年的儲蓄+投資資本利得累加
儲蓄率在投資前期是資產成長的主力,初期本比較小
但後期佔比會下降,資本利得增長快速,相對儲蓄的投入就比較不明顯.
2019-2020兩年的資產增長快很多,複利效果更為明顯.

以上供大家參考.



Mo大...讚喔...

從你的資產增加圖的曲線...中間看來似乎有遇到撞牆期..所以資產的增長持平....是嗎?
一個本來依靠儲蓄累積資產的人...開始捨得拿儲蓄的錢出來投資...這樣轉換的心路歷程.. 頗耐人尋味

我希望明年的此時... 我也可以微笑的看著自己的資產增加曲線...
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#12樓

成就徽章:2023年度影響王
"cwliu531"

Mo大...讚喔...

從你的資產增加圖的曲線...中間看來似乎有遇到撞牆期..所以資產的增長持平....是嗎?
一個本來依靠儲蓄累積資產的人...開始捨得拿儲蓄的錢出來投資...這樣轉換的心路歷程.. 頗耐人尋味

我希望明年的此時... 我也可以微笑的看著自己的資產增加曲線...

.....
其實2012年前就有投資了,只是在2013年才有記錄資產的成長數據
,每年成長%數是由資本利得+當年的儲蓄投入累積的..非只靠儲蓄喔~!
可往回看第一篇的分享.
而持平的年度是因為當年的儲蓄和些許獲利提出來買車了,所以沒成長....
...
大大可能誤會我的儲蓄意思了...我是每年都存下一筆錢投入投資帳戶去投資..
只留半年至一年的急用金定存.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

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