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施羅德環球氣候變化策略基金,想從銀行結清放基金平台

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@喵喵小花貓

喵喵小花貓

天使人

#1樓主

小妹初入基金領域,當初還不知道強基金這個好地方時,傻傻在銀行買了施羅德環球氣候變化策略,這是強基金100之一的基金,其實一直放著長期向上也不錯,但是後來算了一下,銀行放著有信託管理費呀,於是動念想結清放基金平台,但尷尬的是當初是臺幣扣款,現在美元換回臺幣會是虧損的狀態。想請問前輩們是否有什麼建議呢?
生命是一篇小說,不在長,而在好
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@vanhorn

vanhorn

註冊會員

#2樓

會虧多少?
@fxmy032701

fxmy032701

註冊會員

#3樓

印象中銀行給的報酬都是已經把妳的價差匯率結算起來的
所有只要銀行報表上給妳的報酬是正的
你結算就是正的
@喵喵小花貓

喵喵小花貓

天使人

#4樓

"vanhorn"會虧多少?

目前看帳面是-12%
生命是一篇小說,不在長,而在好
@喵喵小花貓

喵喵小花貓

天使人

#5樓

"fxmy032701"印象中銀行給的報酬都是已經把妳的價差匯率結算起來的
所有只要銀行報表上給妳的報酬是正的
你結算就是正的

帳面顯示是負的,似乎是這段期間溫溫的漲不夠吧?
生命是一篇小說,不在長,而在好
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#6樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"喵喵小花貓"
"vanhorn"會虧多少?

目前看帳面是-12%

今年以來漲了39%,再怎麼匯損也不會是-12%。你何時買的?

施羅德環球氣候變化策略A1類股份-累積單位(美元)
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001096

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@yangyensan

yangyensan

註冊會員

#7樓

這支我也有在10月用台幣在基富通買美元計價的,至今報酬9%
再怎麼說也不會負報酬?
@fcpro

fcpro

天使人

#8樓

"mrchildren"
"喵喵小花貓"目前看帳面是-12%

今年以來漲了39%,再怎麼匯損也不會是-12%。你何時買的?

施羅德環球氣候變化策略A1類股份-累積單位(美元)
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001096


這當中該有什麼誤會吧,這支基金今年以來漲了快四成,從線型來看一路走高,怎麼買怎麼賺

看基金找買點的進場時點,用原幣買跟用台幣買,賺錢機率都是100%

https://fundhot.com/fund/buypoint/FH1001096
@58713106

58713106

天使人

#9樓

現在是歷史高點.扣掉匯率銀行手續費理論上不可能負吧

3年有有36% 5年77% 10年123%
就算2009年買匯率35塊 但是那時淨值才7塊
是不是哪裡搞錯了
@喵喵小花貓

喵喵小花貓

天使人

#10樓

最初在一開始去年12月的投資基金還有環球能源(就是石油……),後來一直跌回不來,加上鎖死無法加碼,而且看環球氣候變化績效較好所以轉換單位(在總統大選結束時全部轉換結束),其中有扣到轉換費,不知道是不是因為這樣績效一直沒轉正(操作似乎有點混亂了)。
生命是一篇小說,不在長,而在好
@fcpro

fcpro

天使人

#11樓

"喵喵小花貓"最初在一開始去年12月的投資基金還有環球能源(就是石油……),後來一直跌回不來,加上鎖死無法加碼,而且看環球氣候變化績效較好所以轉換單位(在總統大選結束時全部轉換結束),其中有扣到轉換費,不知道是不是因為這樣績效一直沒轉正(操作似乎有點混亂了)。

去年12月到現在約一年,這支基金過去一年績效超過40%,所以你的轉換費要扣40%??? 絕對不可能!

這裡不只你混亂,大家都被你搞得很混亂,請打個電話去問銀行,解釋清楚是他們會做的基本客戶服務,學著找答案也是你學習基金投資的第一步

(我猜原因是銀行網銀顯示的報酬率,是計算目前帳上餘額跟你的初始本金的差異,你在能源賠了50%+轉換到環球氣候,這基金過去一年漲了40% ,帳上還有10%左右的虧損)
@喵喵小花貓

喵喵小花貓

天使人

#12樓

謝謝f大,我大概懂您的意思了。銀行app的投資帳務明細實在讓人不易弄懂(只看出單位數,轉換淨值及報酬),我再電話詢問清楚帳面是怎麼來的。
生命是一篇小說,不在長,而在好
@richchiu

richchiu

天使人

#13樓

您記得原始投資金額嗎? 中間只有轉換沒有投入資金的話, 就用現在基金總額與原始投資金額(再加上轉換費+預估管理費)相比就知道盈虧了.
@喵喵小花貓

喵喵小花貓

天使人

#14樓

謝謝r大,學到一個方法。
我當初有加碼二次(後來鎖住不能再加),但app只顯示總量,可能還要從之前扣款方式跟日期回推了。
目前階段一邊唸書一邊工作,實在很燒腦,幸好現在有加入天使人,以後無腦跟著就好(學乖了……)
生命是一篇小說,不在長,而在好
@ooosmile

ooosmile

註冊會員

#15樓

我的做法是:以後改為自己換美金後在基金平台定期定額,或等買點到再加買,銀行那邊的基金等高一點再分批贖回,先犧牲一點信託管理費沒關係,漲一天就補回來了,所以重點在於—選什麼基金和如何判斷買賣點
@喵喵小花貓

喵喵小花貓

天使人

#16樓

"ooosmile"我的做法是:以後改為自己換美金後在基金平台定期定額,或等買點到再加買,銀行那邊的基金等高一點再分批贖回,先犧牲一點信託管理費沒關係,漲一天就補回來了,所以重點在於—選什麼基金和如何判斷買賣點

謝謝O大分享,我想我也會選擇這麼做,銀行這隻基金就暫時放著,這幾天大略看它持股有工業的部分,又是問基金,預測過陣子應該是有機會分批贖回。

加入強基金後,有認真看各位大大討論,鉅亨平台少少開穩基金定期股、債,雖然報酬目前少少,但是比起一開始亂來的銀行基金,令人開心多了。
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