https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

摩根士丹利環球機會A 基金近一年績效...

22925
@Jialin

Jialin

註冊會員

#1樓主

定期定額扣摩根士丹利環球機會A 基金兩三年了吧...

想請教各位大大是不是把它轉成VWRD呢?畢竟內扣費用差好多...
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
所以你轉的原因是績效還是內扣費用?如果是後者你買ETF就好。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@Jialin

Jialin

註冊會員

#3樓

"mrchildren"所以你轉的原因是績效還是內扣費用?如果是後者你買ETF就好。


都有吧,也可能最近看了太多YT上的投資建議,總是鼓吹ETF的各種優勢!
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"Jialin"也可能最近看了太多YT上的投資建議,總是鼓吹ETF的各種優勢!

自己判斷吧,ETF沒有不好,各取所需,開心就好。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@arthurchan

arthurchan

天使人

#5樓

主動型基金目標績效以「打敗大盤」為主,創造優於大盤的投資報酬率;被動型基金則以「複製大盤」績效為主要目標。

在投資策略上不一樣,選擇適合自己的項目吧。
市場沒有一定規則,思維框架決定了你的策略選擇。不被當下成敗綁架,才能主動應變,每天都充滿動力!
@benny0814

benny0814

天使人

#6樓

你要這樣比較不如你自己做實驗都買 過個兩三年等你分享
@yourdontang

yourdontang

註冊會員

#7樓

"Jialin"定期定額扣摩根士丹利環球機會A 基金兩三年了吧...

想請教各位大大是不是把它轉成VWRD呢?畢竟內扣費用差好多...


如果是10年以上長期投資,需要的是耐心,遲早會輪到環球機會A表現。
如果是波段持有,15%就停利,我建議買單一國家的基金,漲跌幅較大,
遇大跌再單筆加碼,會更快達到停利機會。
@Rockets

Rockets

天使人

#8樓

"yourdontang"
"Jialin"定期定額扣摩根士丹利環球機會A 基金兩三年了吧...

想請教各位大大是不是把它轉成VWRD呢?畢竟內扣費用差好多...


如果是10年以上長期投資,需要的是耐心,遲早會輪到環球機會A表現。
如果是波段持有,15%就停利,我建議買單一國家的基金,漲跌幅較大,
遇大跌再單筆加碼,會更快達到停利機會。



VT/VTI/VWRD...這類ETF,因其內扣成本低,貼近指數符合市場表現,我們可以獲得市場報酬

基金....有經理人操作,內扣成本高,但經理人打贏打輸市場都有可能,我們可能大於或小於市場報酬

至於要選哪個,就看個人~
@ujz1903

ujz1903

新註冊會員

#9樓

如果考慮的點是因為內扣的話

我覺得先衡量兩檔基金的績效是不是差不多
如果差不多當然是選內扣低的,但主動式基金就像樓上上大大說的
是要以打敗大盤為目標,取決於你持不持續看好這檔基金了
@changcm

changcm

註冊會員

#10樓

最近這兩三年表現比較好的全球股票型基金反而是今年才核准進來的「摩根士丹利環球遠見」,和另外一支有列入強基金的「PGIM JENNISON全球股票機會」。環機這陣子表現比較低潮。
@Fesher

Fesher

天使人

#11樓

還有景順環球消費趨勢基金的績效今年也頗差,沒想到美股創多次新高結果帳上還是負的,

只能等待年底或明年看會不會衝一波了。
@Gigi

Gigi

註冊會員

#12樓

我11/8號忍痛把景順消費趨勢(小虧),和摩根士丹利環球機會都先贖回了,等待有更好的標的再來出手了。
@iabuw

iabuw

天使人

#13樓

景順消費趨勢我都還在趁機單筆加碼中
怎麼一堆人現在連穩基金都抱不住?

實踐全手動單筆

@Jialin

Jialin

註冊會員

#14樓

"ujz1903"如果考慮的點是因為內扣的話

我覺得先衡量兩檔基金的績效是不是差不多
如果差不多當然是選內扣低的,但主動式基金就像樓上上大大說的
是要以打敗大盤為目標,取決於你持不持續看好這檔基金了


就是因為摩根環球今年績效不佳,所以有想轉直接買大盤ETF! 唉
@Jialin

Jialin

註冊會員

#15樓

"changcm"最近這兩三年表現比較好的全球股票型基金反而是今年才核准進來的「摩根士丹利環球遠見」,和另外一支有列入強基金的「PGIM JENNISON全球股票機會」。環機這陣子表現比較低潮。


今年摩環機的確讓人失望
@Jialin

Jialin

註冊會員

#16樓

"iabuw"景順消費趨勢我都還在趁機單筆加碼中
怎麼一堆人現在連穩基金都抱不住?


唉 真的 之前開始扣這檔時還信誓旦旦的要長抱呢 人性真的很經不起考驗
@zoe0919619

zoe0919619

註冊會員

#17樓

"Jialin"
"ujz1903"如果考慮的點是因為內扣的話

我覺得先衡量兩檔基金的績效是不是差不多
如果差不多當然是選內扣低的,但主動式基金就像樓上上大大說的
是要以打敗大盤為目標,取決於你持不持續看好這檔基金了


就是因為摩根環球今年績效不佳,所以有想轉直接買大盤ETF! 唉


其實我覺得不是這樣比的, 如果明年大摩環球又贏ETF, 那您會不會又後悔轉ETF了,
應該沒有標的能保證年年長勝軍, 尤其是挑到去年的第一名, 更相對代表它去年漲超多, 今年輪動的情況下, 換別人漲,
但在該基金休息的時候, 您換別支, 等它休息夠了又漲, 您會不會又後悔了...這樣一直換不就一直在後悔?

還是想清楚自己要什麼? 如果要找到年年都賺很多的? 問問看自己能否做得到?
@Jialin

Jialin

註冊會員

#18樓

"zoe0919619"
其實我覺得不是這樣比的, 如果明年大摩環球又贏ETF, 那您會不會又後悔轉ETF了,
應該沒有標的能保證年年長勝軍, 尤其是挑到去年的第一名, 更相對代表它去年漲超多, 今年輪動的情況下, 換別人漲,
但在該基金休息的時候, 您換別支, 等它休息夠了又漲, 您會不會又後悔了...這樣一直換不就一直在後悔?

還是想清楚自己要什麼? 如果要找到年年多賺很多的? 問問看自己能否做得到?


您說的太正確了,所以現在同類型基金我都盡量買3檔左右,這樣比較不容易抓龜走鱉...
@Fesher

Fesher

天使人

#19樓

"iabuw"景順消費趨勢我都還在趁機單筆加碼中
怎麼一堆人現在連穩基金都抱不住?



我現在依然是定期定額續扣也留有資金低點單筆加碼,期待年底到明年有機會可以沖一波。
@lds000001

lds000001

新註冊會員

#20樓

"Jialin"
所以現在同類型基金我都盡量買3檔左右,
這樣比較不容易抓龜走鱉...

境外基金對於同類型ETF的超額報酬較少
假設讓你選 3 支中 1 支或 2 支好了
平均報酬可能仍輸同類型ETF

反觀台股基金
對於同類型ETF的超額報酬較多
此時購買基金對投資人而言會比較有意義
@Kkk1

Kkk1

天使人

#21樓

成就徽章:2022年度回文王成就徽章:2023年度回文王
"iabuw"景順消費趨勢我都還在趁機單筆加碼中
怎麼一堆人現在連穩基金都抱不住?


+1,讚同iabuw大大意見,要問自己當初為何選這支基金,
投資還是要穩,觀察基金之走勢,只要基金長期之趨勢一路向上,就必須忍住,除非當初之情勢變化,小弟讀圖有感,試以下列基金走勢為例. 提供個人意見,供大大參考,

1**基金1996年至2002年11月之走勢



自上圖左側之圈圈A處觀之,該基金左側往高點後,雖有反彈,然愈盤愈低,自上圖右側,為往下之趨勢。如依線圖似應將基金出脫。

2**基金1996年至2021年11月之走勢



①然自該基金歷史走勢整體觀察,自上圖B點最低點後,即逐歩向上,雖有C低點,然C未破B之前低,走勢往上至D點。

②D後因股市震盪,走勢往下至E點,然E點未破前低之B點,後即一路往上最高點之G點,雖有F點之低點,然愈盤愈高,故自整體走勢係一路向上。

個人意見:
1該基金是馬拉松基金,長期績效良好,不贅述

2自馬拉松基金走勢可知,長期之老牌基金縱有盤跌,趨勢仍一路向上,持績淨值與績效一路上揚,自上圖言只要自相對低點之B,C,E,F點入場,均有相當豐碩之成果,

只要強友挑選好之基金(強基金100任擇一),好好觀察FBI與強AI訊號,耐心操作(C大前輩與強大,M大等高手都是發文提醒),則勝率大增。

3自B至D點時間6年(78%),自E至G點相距12年(319.58%) ,皆需相當時間之累積與等待,誠如C大前輩名言,賺錢是等來的,強友們只要自行研究強基金100之標的,耐心操作即可。

4建議強友們挑選標的時,還是要自己研究標的之線圖與爬文,就不會忘記投資之初衷。


5試計算上開時間投資績效 (依基金計算機計算)

①基金1996年至2002年11月

最低淨值21.64元, 最高淨值98.13
A100萬元單筆
‧申購基金單位數
46210.7
贖回時,基金淨值
98.13元

投資期間
72個月
投資到期總金額為:4534656元
投資成本為:1015000元
投資獲利為:3519656元
投資年報酬率為:28.34%

B定期定額每月5000元
每月投資金額5000元
‧目標投資年報酬率5.27%
投資期間6年
投資到期總金額為:422535元
投資成本為:363600元
投資獲利為:58935元
A4534656元+B422535元=4,957,191元


註 (1)假設投資期間基金無收益分配情形 (2)手續費以1.5%計算

②1996年至2021年11月之走勢


A單筆100萬元
最低淨值21.64元, 最高淨值213.08元
申購基金淨值
21.64元
申購基金單位數
46210.7
贖回時,基金淨值213.08元

投資期間
240個月

投資到期總金額為:9846576元
投資成本為:1015000元
投資獲利為:8831576元
投資年報酬率為:12.03%

B定期定額每月5000元
每月投資金額5000元
‧目標投資年報酬率 5.27%
投資期間20年
投資到期總金額為:2099344元
投資成本為:1212000元
投資獲利為:9846576元
A9846576元+B2099344元=11,945,920元

*上開二種算法係最單純以單筆加上固定之定期定額之方式
投資:如加上小單筆波段投資或佐以D檔投資法,參考強
AI與基金FBI,或再配合母子基金操作,相信成果會更豐
碩。





僅提供個人意見供大大思考。

PS個人能力有限,僅能思考及此,如有不足,煩請各位大大補充了。
@aaaa662826

aaaa662826

註冊會員

#22樓

"changcm"最近這兩三年表現比較好的全球股票型基金反而是今年才核准進來的「摩根士丹利環球遠見」,和另外一支有列入強基金的「PGIM JENNISON全球股票機會」。環機這陣子表現比較低潮。


「PGIM JENNISON全球股票機會」的配置,很有「穩基金3雄」的概念,大推!
產業 投資金額(美元 :以萬元為單位) 比例(%)
資訊科技 25,846.60 39.19
非核心消費 19,535.00 29.62
區域更分散全球
The Forest and the Trees見樹又見林Less is More化繁為簡才是真功夫
@king22438410

king22438410

註冊會員

#23樓

"aaaa662826"
"changcm"最近這兩三年表現比較好的全球股票型基金反而是今年才核准進來的「摩根士丹利環球遠見」,和另外一支有列入強基金的「PGIM JENNISON全球股票機會」。環機這陣子表現比較低潮。
「PGIM JENNISON全球股票機會」的配置,很有「穩基金3雄」的概念,大推!


PGIM JENNISON全球股票機會.基金持股分佈.歐洲佔比不少.是最大差別.
美國- -56.60%
法國--13.03%
荷蘭--7.81%
瑞士--4.79%
義大利--2.07%
德國--1.76%

摩根士丹利環球機會.基金持股分佈.
北美-70.09%.
歐元區之歐洲各國--5.63%.
非歐元區之歐洲各國--6.12%.

摩根士丹利環球遠見基金.
美國--63.30.%
荷蘭--5.80%
瑞典--3.55%
英國--1.65%
@cswan1971

cswan1971

天使人

#24樓

基金績效不好就換掉吧,若連指數型ETF都打不贏,不用浪費那個經理費支出。
買ETF另一個好處更即時反應市場價格,有美股線上券商的,GTC LMT訂價在季線、半年線、年線,
偶而微調一下,分批打入也很省事。
@Jialin

Jialin

註冊會員

#25樓

"cswan1971"基金績效不好就換掉吧,若連指數型ETF都打不贏,不用浪費那個經理費支出。
買ETF另一個好處更即時反應市場價格,有美股線上券商的,GTC LMT訂價在季線、半年線、年線,
偶而微調一下,分批打入也很省事。



看閣下一般不太發言呀,感激您給我的建議,接下來我應該不會再扣這檔,直接買ETF!
一樓
最新
TOP
END

本站聲明

本站所有文章及數據為發表人之經驗分享,僅供參考,絕非保證賺錢,請勿以本站資訊作為投資依據。若參考本站數據進行投資決策,交易前請務必先諮詢專業金融機構,以免錯誤解讀。 投資一定有風險,過去績效不代表未來獲利,不要有過去績效等於未來報酬之錯誤認知。本站當盡力提供正確資訊,若有錯漏或疏忽,恕不負任何法律責任。 「強基金100」及「強配息100」的基金推薦依據,為比較上述時間內績效總報酬或配息相對優異的基金。推薦依據係比較數 據而來,僅供參考,不構成基金申購建議,申購前請先諮詢專業金融機構。

©2024 fundhot. All rights reserved. 法律顧問: 瀛睿律師事務所 簡榮宗律師