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【經驗】1.看安聯收益成長基金(南非幣)FBI就能兼顧匯率跟淨值的買點? 2.貨幣是可以逢低加碼囤積的投資標的?

11050
@MuChen

MuChen

名人堂成員

#1樓主

小弟有兩點看法,參考參考
1. 關於這檔基金的買點,要看匯率還是要看淨值


其實就是FBI訊號,出現綠燈訊號時就是股匯雙殺
FBI出現訊號就是買點
原因和這檔基金的投資區域有很大的關係
所以如果能在亮綠燈的時候買,就算遇到像今年這樣的匯率風暴,也能穩如泰山,心情相對不受影響

把投資時間拉長


三年下來報酬率,南非還是大於美元
兩個投資標的完全相同的基金,報酬率天差地遠
原因就是匯率的變動
只要南非幣值不貶值,或是盤整,投資南非幣就會賺
只是南非幣匯率不可測,投資前要自行審慎評估
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@MuChen

MuChen

名人堂成員

#2樓

2.貨幣是不是一個可以逢低加碼囤積的投資標的?
這有個先決條件,跌多了會反彈,漲多了會下跌
如同單一國家股市一樣,有微笑曲線

金融海嘯過後,全世界新興市場的貨幣其實都在貶值,南非幣貶值了快1倍

2010年過後,阿根廷貶值了5倍,巴西貶值了3倍,俄國貶值1倍多
台幣在新興國家貨幣中,沒有貶破金融海嘯的低點,處於盤整區間
所以如果說要屯單一國家貨幣來投資,逢底買進這件事情在台幣是可以成立
其他新興國家的貨幣,都貶值貶的很兇悍
而其他已開發國家的貨幣

有的還在區間盤整,有的只有小幅貶值

所以以單一國家股市的模式:下跌了,等待微笑曲線上來之後,獲利出場
這樣的模式在貨幣不一定行的通


就算遇到金融海嘯美元大貶值,南非幣卻沒有升值多少,反而在2009年美元升值時,南非幣卻跟著大貶值
所以低點囤貨買南非幣起來放,這件事情必須要相當謹慎,小心沒有解套之日

貨幣是不是一個可以逢低加碼囤積的投資標的?
只怕未必都可行,必須謹慎選擇標的
@jack1234

jack1234

註冊會員

#3樓

傑克幫:
微笑不會來嗎? 用10年K線我沒法反駁Muchen大的論點,
只是, 時間再拉長答案就會不一樣, 就拿南非幣為例好了:
從2000年開始計算到今年8月,已經南非經過兩個循環,
如果您在市場打滾的夠久夠久的話,
事實上, 美元兌南非幣已經經歷2次微笑曲線.(圖一)
從2001年底的13.84 到 2004年底的 5.69 ;
從2008年底的11.872 到 2011年的 6.52 ;


而南非幣兌台幣也已經歷1次微笑曲線. (圖二)
2001年底的2.91 到 2004年底的 5.63 ;

長期來看,南非幣計價的債券資產,似乎不要太悲觀,
耐心抓住買點, 反而容易擁有債息與匯率的雙重報酬...
給目前卡到南非幣的快手好手們打打氣.....
Jack

 富貴逼人....

@MuChen

MuChen

名人堂成員

#4樓

為了避免討論變成為反對而反對,或是流於口水戰
小弟盡量翻出圖片說明看法,說明也再詳細一點
並非要一竿子打翻所有的船,只是點出投資南非幣可能遇到的風險
文末做出一點結論,給各位參考


(圖片引用自財經M平方,註冊即可看到圖片,並非付費內容)
美元指數作為世界貨幣,每當遇到一次金融風暴之後都能慢慢休養生息,回到升值起點
堪稱最穩定的貨幣,這沒有疑問

近來很多人都認為即將進入股市大幅修正期,新的金融風暴就在不遠處

(圖片引用自財經M平方,註冊即可看到圖片,並非付費內容)
我也拜讀這些看法,只是讀完之後就跟大量的分析資訊保持一點距離,盡量維持腦袋清醒,消化完之後保留一點自己的想法
遇到金融風暴後,股匯市短期大跌,接著出現微笑曲線慢慢漲回來,股匯幾乎都有出現


上圖是南非幣兌台幣的微笑曲線,下圖是美元兌台幣的微笑曲線
很容易得到的結論是,如果要操作微笑曲線,台幣似乎是比較好的選擇
2008年金融海嘯過後,2009年開始南非幣不旦沒有反彈回金融海嘯前的高點,而且幣值不斷走貶
意味著南非並沒有好好把握住這些年來量化寬鬆資金狂潮的機會,讓刺激經濟逐步起飛,提升本國貨幣價值
相對的反而不斷的沉淪下去


大家比較想知道的是:如果現在趁歷史低點屯南非幣,有沒有機會漲回來?
如果現在已經是金融海嘯的半山腰,那麼南非幣反彈指日可待
如果只是長期貶值趨勢中的一小段,那麼南非幣可能會繼續走在原來貶值的趨勢中

現況的南非幣如果繼續走貶,貶到兌台幣1.5,也是繼續低檔加碼嗎?

現在的南非幣是在圖中的A嗎?還是在圖中的B嗎?或是根本還沒有真正進入下跌主跌段?
反彈回來之後真的可以回到A點以上嗎?
還是就像2009年的南非幣反彈上來還沒看到之前的高點,就繼續沉淪下去了?

抱歉,我沒有標準答案,每個人有自己的答案
不過跟趨勢對作真的很辛苦

結論:
1. 逢低加碼是可行的,但是需要慎選標的,而且單一國家貨幣一般都不太適合可以逢低加碼,除非你可以等5年以上,等到一個貨幣循環都結束
2. 南非幣現在仍然處於貶值趨勢,不要和趨勢對作。短期FBI訊號出現時還是可以進場,但是反彈之後不要忘記看看貶值趨勢是否反轉,若是沒有要趕快開溜。

3. FBI訊號的確很準確,可以抓到波段低點,也可以抓到真正的低點,而且假訊號機率超低,不會讓你以為進場訊號又出現,而在錯誤的點進出。如果在FBI訊號出現時進場,勝率是相對較高的(請以上文安聯收益成長基金的訊號為例)
@MuChen

MuChen

名人堂成員

#5樓

投資南非幣基金的朋友,如果慘套中現在要如何解套?
請參考強大-5%打一筆操作文章(精華區)
有機會解套甚至獲利離場

還沒有投資南非幣別基金的朋友,請務必了解南非幣的風險再進場
祝大家投資順利賺大錢!
@Kmlm1234

Kmlm1234

天使人

#6樓

精彩的對答,雙方意見都讓人受益良多,感謝兩位大大的分析,真的很棒!
@醜不拉機

醜不拉機

名人堂成員

#7樓

成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
感謝M大的解說,小弟很認真的看完了
小弟看完之後提供一點點個人心得
首先我個人認為
1.投資必須是你扣除生活所需之後多餘出來的錢,你才能拿這些錢去投資
2.投資的資金你可能5-10年甚至更久你都不會動用到
如果符合以上兩點的人,我相信他的投資會是很愉快的
但是如果你的投資是為了賺取生活費,那麼在選擇標的時確實要很認真的做功課
但是我也相信沒人能預測未來的趨勢
也沒人知道明天川普又要放什麼砲了
所以我個人是傾向錢丟了就不要太擔心
如果你無法承受風險,定存會是你的好朋友

熊市不滿倉,牛市漲再多都與你無關

 

 

~主動擇時,被動選股,週期投資~

@beingrich

beingrich

註冊會員

#8樓

十分感謝M大詳細的資訊~著實受益良多!

讓我覺得目前謹慎為上,而且也解決是否用要台幣或南非幣購買之疑慮。

雖然近期有習準備投資南非147億美元的消息,但亦有白人土地無償徵收的問題。

因此目前打算的作法是將美金:南非幣的配置約3:7,

其中南非幣投入的速度放慢,一邊觀望中美貿易戰及後續情勢,一邊分批買進,以減少若真的南非幣持續向下的衝擊!
@franky1526

franky1526

註冊會員

#9樓

只在此山中, 雲深不知處, 在一段長期趨勢中, 因人所在的時間點不同, 看到的結果可能迥異.

但以未來30 年的投資期間來說, 南非是獨立國家, 台灣地位尚受左岸打壓, 虎視眈眈.
南非處於非常低的基期, 趴在地板, 而台灣近來受到外資熱錢的追捧, 位階已高,
南非的礦產是否會挖完, 而台灣的代工是否會被取代? 次一世代的產業又在哪裡?
台幣是否值得擁有這麼高的位階, 這樣的位階對台灣有利或有害?
抑或是政府為吸引外資, 投入股市作為政績所致?

總結來說 : 南非在白人統治時是工業強國, 可自製火炮裝甲車等, 當時匯率也很強.
黑人執政後貪汙腐敗, 才招致今天的後果,
但其根基仍在, 金融方面人才也不少, 例如前財長戈登,
人口也很年輕, 只是失業率及通膨太高,
目前趴在地板, 未來是否會築底爬升?
台灣歷經兩次輪替, 幾乎把國家實力流失殆盡,
人口老化嚴重, 薪資低迷, 人才也外流,
幸好第三勢力逐漸崛起, 美中大戰台灣似乎開始得利,
短期內得以維持幣值強勢, 但股匯皆在高檔,
未來在美中戰爭中如與左岸有所衝突, 是否受傷?

長期投資而言, 寧選擇位階較低之標的, 但仍需避險,
因此前面大大所說 USD : ZAR 3:7 之配置甚好.
美元大漲賣美元買南非幣, 反之亦然, 分批為之,
則可避掉大部分的匯率風險.

南非幣的銀行手續費太貴, 應建立部位直接投資,
此外, 當持有南非幣的人在哀哀叫的同時,
都不提已經領了多少的利息, 哈哈 !!

至於投資基金的低點, 也是這樣, 低還有更低, 或高還有更高,
端看目前位階而論. 也大致受到約十年一輪的限制.
試問現在是相對高點還是低點, 美中大戰牽涉美國的存亡,
事涉石油美元及美國軍事霸權, 不把左岸打趴焉能停手?
如果打趴左岸, 焉能不傷新興各國, 美國本身能不受影響?
所以基金投資必須嚴格限制投入比例, 或在 VIX 指數低點,
買進投入金額半數的 VIX 指數基金是不錯的避險方式,
即使, 美國還能創新高, 那是買點還是逃命點?
假設美國十年期公債殖利率上看 5%, 那麼,
股票及高收益債, 新興債現在是高點還是低點?

當以上都考慮過了, 再來決定策略, 應該相對安全許多, 是嗎?

山頂上玩, 有誰能贏, 底部進場, 不贏也難......
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#10樓

哇,我以為銀行協理看匯價10年線圖,我看到15年(因為慣用鉅亨網)已經夠久了
沒想到兩位大大開外掛,直接拿出壓箱寶,追溯到1980年...

雖說我很多想法跟Jack (緣起於怪醫黑傑克?) 大相逕庭,但就這個議題,我比較站在Jack大這邊

* 買安聯斐必是看匯率或淨值?

一對夫妻第一胎生女兒,則第二胎又生女兒的機率有多少?
在沒有其他更多條件的情況下,還是50%。原則上,這可視為兩個獨立事件
當然不是說匯率跟淨值 (若以安聯而言,美股、美高收、選擇權約各1/3) 完全無關,但同一事件對不同資產而言的影響不太相同
號稱百年一遇的金融海嘯夠嚇人了,也沒讓紐約輕原油跌破30鎂,但2016年初的原物料大跌卻硬生生地殺到25鎂左右
所以,2016年初真的是買進斐幣配息基金的好時機啊 (遠望...)

FBI將匯率、淨值一併考量已經很不簡單了 (之前似乎造成很多大大的困擾)
但若能將買匯跟投入分開處理,則可能有很大的機會買到更多的單位數,何樂而不為?

* 貨幣是不是一個可以逢低加碼囤積的投資標的?

首先,小弟自忖Jack大逢低屯外幣只是將買匯與投入分開的第一個動作,買匯後投入前可能暫時以定存處理
但是即使以同樣匯率買進,例如:在1Q16、2Q16、4Q17、3Q18 都有機會以均價2.10買到斐幣
但若是1Q16就買入,不管是定存,或是投入配息基金,都已經比目前多拿到一些獲利了,因為資產是有時間價值的(雖說也可能跌)

不過,就像股票一樣,股價不可能無限大漲、衝上雲霄,卻可能跌落地獄、永不超生!
大立光6,000元很棒?該腰斬還是要腰斬;單價更高的波克夏海瑟威A股股價同樣也曾在金融海嘯時被打五折
但若公司被惡搞,股票就可能活生生地被下市、甚或變成廢紙,例如美國Enron公司便是一例,台北股市更是不勝枚舉
股市(或是所有的資本市場)本來就是不對稱的,不管先跌停後漲停、或先漲停後跌停,(尚不計交易成本)其實都是虧損的
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
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