適逢聯博全球高收益債券基金(現已更名為 聯博-全球非投資等級債券基金)AT股成立滿15年,看看持有該基金15年會發生甚麼事?
以配息資料為標準,在 2002/09/26 基金成立後之第一次配息基準日2002/10/30當天買入一單位 3.6700 美元。經過第180次配息 (基準日為2017/09/28) 後,淨值為 4.3300美元,共配息 5.0941美元,合計 9.4241美元,累積獲利 156.79%。
在此15年期間,
* 配息基準日淨值最高為 2007/05/30 的 4.9900美元 、最低為 2008/11/27 的 2.8501美元 ;
* 配息率最高第1次配息的 17.04%、最低為 2014/06/27 的 5.35% ;
* 配息金額最高為第1~5次配息的 0.0521美元 、最低為2003年9月~2016年1月共29個月的 0.0213美元 ;
* 美元對台幣匯率從一開始35左右,下跌至2008年3月最低不到30,再爆衝到2009年3月超過35,繼而回跌到2011年5月不到28.5,接著反轉上漲至2015年底、2016年初接近34,最後展開近兩年的跌勢,最低偶爾跌破30。
若當初買入成本完全為借貸而來,在第117次配息 (累積3.6905美元) 後可完全清償借貸本金,而之後的配息為無本淨收益。