這檔基金有作假帳的可能
https://www.fundlover.com/post/%E9%80%9 ... 6%E8%A1%A8
惟這種大約推估算法,聯博-全高收國人持有金額,今年1-8月誤差挺多在新台幣十億多(含淨值變化和配息),但鋒裕匯理新興債國人持有金額竟然可以相差到新台幣百億元,尤其6月鋒裕匯理系列基金合併和更名之後,這數據差距似有愈來愈擴大,筆者特將手上掌握這檔基金26個級別從4月以來台灣人淨申購和國人持有金額逐月統計、重新估算國人投資金額。
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這一檔受各方歡迎的基金,若是因為國人投資比重破表,必須下架,無法再接受台灣投資人的新資金,投資人可能還有其他投資選擇,但對基金公司和銀行通路營收和獲利馬上受到衝擊,這也是為什麼業界私下對鋒裕匯理新興債基金的國人比重議論紛紛,其國人可投資額度好像多啦A夢百寶袋一樣,取之不盡、用之不竭,完全不會碰到法定上限是50%。
加上,鋒裕匯理投信7月公告的6月淨申購數據,還可以在公告近兩個月後才發現有誤,有同業覺得匪夷所思。
https://www.taroboadvisors.com/articles ... 4%E7%8C%9B
根據境外基金觀測站公布的國人持有金額,3月底是新台幣979.6億元(國人持有比重是41.59%),6月底為新台幣1,173.9億元(國人比重是45.12%),顯示這檔基金在第二季台灣人資產規模只增加新台幣194億元,惟第二季這檔基金淨申購是294億元,基金表現也是上漲,中間似乎短少百億元淨申購量挹注台灣人資產規模。
若將3月底台灣人持有鋒裕匯理新興債基金規模,再加上單季淨申購金額,台灣人在這檔基金持有規模已來到新台幣1,273億元,逼近法訂台灣人投資上限50%(以6月底規模換算最高上限是1,300億元),可申購額度不到1億美元,此基金對台灣人申購早該拉警報。
這檔基金沒得賣了,可能對通路衝擊比對投資人大,因為又少了一檔可以增加後收手續費的境外基金,對投資人而言,天涯何處無芳草,今年以來表現不輸給這檔基金者還真不少,景順、富達、聯博、瑞銀、先機、NN新興債和NN邊境債、摩根、法巴和普信新興債也都有12-14%不等的表現,大家千萬不要有停賣效應,搶著要定期定額申購,多方比較不要被「熱賣」沖昏頭。