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  請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
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文章發表於 : 2019-12-05, 12:53 
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  2017-12-19, 18:14
文章: 78
想請問一下,最近理專有推薦摩根環球債券收益基金,看了一下月報,發現一些問題請教大家

他的投資組成約49%是投等債劵,約51%約是垃圾債劵,這樣的投組比例,配息也只給到5%多一些有點奇怪...如果解釋成是不配太多的本,拉長績效來看,淨值也是一路向下(近一年因為避險情緒+殖利率下跌有升一段起來),跟累計的完全相反,但跟聯博美收AA走勢一樣,但聯博美收AA,投等債劵站65%,垃圾債劵約占35%,但是配發出的利息還比較高,有到6%多,兩隻走勢幾乎雷同、績效也差不多,總覺得哪裡怪怪的,謝謝大家~


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  Re: 請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
文章發表於 : 2019-12-05, 13:27 
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天使人
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  2018-10-31, 11:10
文章: 72
https://www.funddiscover.com/2019/11/22/%e6%91%a9%e6%a0%b9%e7%92%b0%e7%90%83%e5%82%b5%e5%88%b8%e6%94%b6%e7%9b%8a-vs-%e8%81%af%e5%8d%9a%e7%be%8e%e5%9c%8b%e6%94%b6%e7%9b%8a/


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  Re: 請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
文章發表於 : 2019-12-05, 13:31 
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天使人
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  2010-12-10, 09:48
文章: 648
1. 走勢很像是因為兩個都是投資級為主的基金,一個快五成,一個六成五,績效有差就看最近誰在風頭上,而最近一年投資級漲很多,投資級部位多的聯博美國收益的績效就稍微好一點

但是,未來投資級會漲還是非投資級會漲?沒人知道,所以也沒需要兩檔過度比較,況且兩檔的投資級部位也只差15%,績效差再多也差不到哪裡去

2. 配息是基金公司可以自己決定的,沒看到某檔大家熱烈討論的基金,配完息淨值狂跌,擺明靠拉高配息率在吸引大家買

投資級想配20%給你都可以,只要大家都不在意淨值跌

3. 我比較好奇理專怎麼說?這時候為何推這檔給你?


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  Re: 請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
文章發表於 : 2019-12-05, 14:02 
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  2017-12-19, 18:14
文章: 78
8d8d 寫:
3. 我比較好奇理專怎麼說?這時候為何推這檔給你?


你好:本想說買聯博美收AA,理專說這一檔績效優、總費用率比聯博低、配息合理不過度配本、債種比聯博更分散,我才去意識到這些問題。


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  Re: 請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
文章發表於 : 2019-12-05, 16:32 
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天使人
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  2019-02-10, 09:48
文章: 37
優先參考的還是績效,也就是含息報酬率,等同於累計。以三年績效來看,摩根環球債劵收益基金和聯博美國收益基金差不多。

進入iabuw 提供的基金黑武士文章,非常詳細地比較了摩根環球債劵收益和聯博美國收益,二者績效真的是不相上下,如何選擇就看個人喜歡了。

淨值變化,因為基金不同級別的配息策略而異。
聯博美國收益A2級別:不配息
聯博美國收益AT級別:配息率5.04%
聯博美國收益AA級別:配息率6.47%
配息率越高,淨值當然相對下跌越多。


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  Re: 請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
文章發表於 : 2019-12-05, 17:50 
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天使人
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  2010-12-10, 09:48
文章: 648
229park 寫:
8d8d 寫:
3. 我比較好奇理專怎麼說?這時候為何推這檔給你?

你好:本想說買聯博美收AA,理專說這一檔績效優、總費用率比聯博低、配息合理不過度配本、債種比聯博更分散,我才去意識到這些問題。

理專說的這些特色都似是而非,就像行銷話術,看來這家銀行最近在主推摩根,理專開始狂推 :mrgreen:

摩根產品沒有比較優,單純就是投資級債多一點,剛好適合現在投資級債當道的氣氛而已,就看你要不要給這個理專生意了

(個人經驗,無意冒犯)


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  Re: 請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
文章發表於 : 2019-12-06, 16:57 
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  2017-06-29, 20:33
文章: 106
先不探討投資債的比重問題

1.確實聯博在內扣費用上比較高,和摩根相比,長期下會有差距(同樣的標的下)
2.聯博後面如果是AA的話,小弟不才,印象中AA就是先配息再扣成本,先配息所以會配得比較漂亮,但長期來看本金是會持續向下的等於有一點點超配,就像安聯的後面有AMG的話,似乎也是如此,當然績效上是不變的,單純每月多拿一點點本金回來。
因為這種特性,我會建議以您的配息用途上來決定是否要採用AA,如果是放著就不賣,也不再投入,AA應該會愈領愈少(本金提早配回手上)


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  Re: 請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
文章發表於 : 2019-12-06, 17:13 
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天使人
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  2018-10-31, 11:10
文章: 72
teny224 寫:
先不探討投資債的比重問題

1.確實聯博在內扣費用上比較高,和摩根相比,長期下會有差距(同樣的標的下)
2.聯博後面如果是AA的話,小弟不才,印象中AA就是先配息再扣成本,先配息所以會配得比較漂亮,但長期來看本金是會持續向下的等於有一點點超配,就像安聯的後面有AMG的話,似乎也是如此,當然績效上是不變的,單純每月多拿一點點本金回來。
因為這種特性,我會建議以您的配息用途上來決定是否要採用AA,如果是放著就不賣,也不再投入,AA應該會愈領愈少(本金提早配回手上)


這種不是不能買,而是淨值要買的夠低
只要夠低還是會賺的,但相對買點出現的時機就可遇不可求

板上有大大說過,垃圾的東西要用垃圾的價格買就是這意思


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  Re: 請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
文章發表於 : 2019-12-06, 23:30 
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  2019-08-16, 01:16
文章: 15
iabuw 寫:
這種不是不能買,而是淨值要買的夠低
只要夠低還是會賺的,但相對買點出現的時機就可遇不可求

板上有大大說過,垃圾的東西要用垃圾的價格買就是這意思

淨值不會漲只會一直掉,最後的下場就是強制贖回


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  Re: 請益:摩根環球債券收益基金 VS 聯博美國收益基金
文章發表於 : 2019-12-06, 23:42 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-10-31, 11:10
文章: 72
Ming052930 寫:
淨值不會漲只會一直掉,最後的下場就是強制贖回


貼圖也不會看就在回文?


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