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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
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文章發表於 : 2020-04-04, 19:54 
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天使人
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  2019-10-15, 17:15
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我是布魯斯 寫:
又有名人謝幕離席 ... 但相對於郝柏村先生的高壽及遙不可及,日本諧星志村健因染患新冠肺炎,而在70歲那麼年輕就過世,更讓人傷感。搞笑、又有點戲謔的hentai ojisan已不復存在 … 有時想想:人生,連活下來都不是一件容易的事,當然,在資本市場上更是如此。



禮拜天晚上看著美股指數的線圖:多頭在3/13開始抵抗,花了幾天打底,到3/20時都沒破3/18的低點,但終究不夠扎實,所以在3/23時才來個破底翻,之後就是一小段反彈的過程;但才彈個幾天,到3/27又有一次不小的下跌,上攻的仰角也不陡。看來,只是極為弱勢的反彈,漲勢應該無法延續太久,就要反轉走空了。

心裡如是想,緊接著就立刻開始動作 … 於是,展開荒腔走板的美股一週。

在次一個營業日3/30剛開盤不久,動動鍵盤,就在幾分鐘內把之前入手多頭的部位全部噴光了,但指數卻還是頭也不回地繼續上漲,少賺一筆!早知道在3/26半夜前看盤時的高檔出掉,就不會本來可以吃他整個月的上引水產豪宴,卻落到只剩排骨便當。

太早把美股多頭部位出脫少賺就算了,隔天看到續漲,居然還搶進追高,而且幾乎是買在最貴的價位;然後再過一天4/1看到走跌,又如驚弓之鳥般地逃命!這下子不但連排骨便當沒了,還蒙受不少的虧損。還好,後來靠著平倉一口大台空單,勉強打成沒賺沒賠 … 嗯,應該還是少喝了好幾杯咖啡吧!

徹底認賠美股多頭部位後,才真的靜下心來好好地觀察走勢的變化 ... 一直到美股禮拜五收盤,幾乎都是多空激烈交戰,外加油價的牽引擾亂,上有壓 (3/31的高點)、下有撐 (3/23反彈前的低點),不上不下地 … 似乎在等多空決戰後後的表態。真要二選一的話,我還是看空,偏向悲觀。但只有市場/價格永遠是對的,萬一走勢不如自己預期,還是要靈活應對。

斐幣匯率依舊很爛,反正近期除了日兌1千外,不會有其他換匯的動作,便放著不管,就當看戲。

依規劃贖回主力債基外的兩檔 “打算放棄的債基”,3/10開始買進的,淨值當然有所減損,但總金額不大,兩檔加總還不如任何一檔主力債基,所以,也毋需太在意。此外,完全沒有再入手任何股基或債基,倒是為了要幫滿手斐幣找出路,把未來的選項好好地整理了一下:累計/配息型股基、累計/配息型債基 ... 居然連投資級債基都買得到?NN (L) 投資級公司債基金X股斐幣的走勢與美元完全相同,只是漲跌幅度更大。靜待黑天鵝底部確立,先以斐幣進場股債基,再擇時將部分斐幣計價部位轉換為美元,因為同投信不同幣別間轉換,會比自行贖回換匯再買,光匯損就能省上一大筆!這樣整個配置也能更健康些,不像以前全押單一貨幣高配基金,也算是為了長期的規劃做準備。但是,好幾檔斐幣債基最新配息率都飆到20%以上,就只能觀察接下來的配息金額是否會隨淨值而下調了。

也趁台股未開盤的兩天好好地重溫幾個經典討論串 … 其實會有點擔心護城河不寬、卻又沒在這次大跌初期跑掉的退休強友;另外,真心覺得是否用心學習、而非投資年資,才是決定勝負的關鍵。

靠月配息基金領息退休的朋友,列出基金組合、理財策略、貸款策略,一起交流切磋
viewtopic.php?f=48&t=7763

今天買了嗎?今天賣了嗎?或許該先問自己:現金還有多少?看到底部了嗎?
viewtopic.php?f=31&t=7927



就算不是享受十年美好上漲行情的存股族,存債基投資人的 “倖存者誤差” 應該也在這次大跌中得到修正。一如自己2016大額投入,到2017一切都很美好,便決定退休。直到去年時,債基配息仍舊不少於工作時的收入,除了足以清償每月的本利攤還,還有剩餘可供生活花用,且自己的財務負擔會逐年降低。雖然去年分別在農曆年前及暑假時,以不少於2.2的成交匯率兌回100多萬的台幣,但到了今年初的農曆年前也已阮囊羞澀了,窘 …

高配息基金不是不能買,但最好能 “隨波逐流、小別勝新婚”。在大天黑鵝底部進場者,或許真的可以此後完全不管,因為成本夠低;在小黑天鵝底部進場者,配息會減少,或許也還行,但已有不小風險。若真的能做到3,000m跑者應有的作為、而閃避掉所有大小黑天鵝的主跌段,那麼專屬於個人的配息率就能長期維持在高檔,而不會在幾隻大小黑天鵝飛過以後,從最初買入時的18%掉到15%、再掉到12% (美元可能就是8%->6%->5%) … 那麼之後所謂的 “當下/當月” 配息率有多高,就完全跟自己無關了。



空閒時也看了幾篇推播的網文,順便提供網址供強友參考。

股市跌深反彈,別高興太早!美股老手給35歲投資人的建議:有生之年一定還會看到熔斷
https://money.udn.com/money/story/12040/4449354

只買最安全的金融股、ETF,股災7天賠掉百萬...一個小韭菜的血淚告白:我犯了6大錯,財務自由夢碎
https://www.businesstoday.com.tw/articl ... 2%E7%A2%8E

【八天賠光七年利】8個交易日慘賠7年獲利 華南永昌爆內控重大疏失
https://www.mirrormedia.mg/story/20200330fin001/

【心內話】33歲退休去結紮
https://www.mirrormedia.mg/story/20200325pol001/
 這一篇重點不在理財、而在三觀 …

股市急跌給投資人的重要一課:出清持股換現金好嗎?
https://money.udn.com/money/story/12040/4458736
 這一篇有點詭異。就一位個人理財有成、繼而從公職轉戰金融資訊業,且常常在網路上(固定?)發文的半專家作者來說,這一篇乍看四平八穩,但分明就漏掉了重點:”對!我就是看錯了!我也沒跑掉”,所以不但引用了過往的複雜資料、也找了橋水的Dalio來墊背。但很怪的邏輯是:Dalio沒跑掉,其他人就不能跑嗎?那麼高盛、花旗這兩家大咖早在2/27發佈的警訊又算甚麼?文章後半段又提到巴菲特 … 但是,關巴老啥事?巴老雖然今年入場的價位都偏高,但至少手上早就已經保留一堆現金,雖不是說巴老能神預測這次疫情會造成大跌,但多頭太久、股價偏高是巴老認定的事實。文末,作者還轉而當起公衛或醫療專家,提到了國衛院最近疫苗研發的好消息。這樣的做法跟某位最近在網路上被劈到翻過去的投顧老師折折很像,不談走勢、也不說總經,轉而提瑞德西韋特效藥的黎明即將來臨 … 剛好,最近也有一篇文章似乎可以打臉這兩位專家或半專家。

美股跌勢未止?高盛、花旗:下跌才剛剛開始
https://news.cnyes.com/news/id/4446745

抗疫絕招!白宮衛生顧問:疫苗人體測試步入軌道 1至1年半達標
https://news.cnyes.com/news/id/4460316

認錯,終究是一件人生的難事!不管是對自己、或向別人認錯。但是,在資本市場的遊戲裡, 卻又特別重要。

所以我還是搞個65W的信貸進場好了
畢竟自己的南非幣基金也有230W了
自己全投入達420W
信貸只占其中的125W


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-04-04, 20:53 
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天使人
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  2018-09-18, 12:20
文章: 162
我目前都是跟著小道瓊操作,買大跌。
剛開始是在美股進入熊市之後,開啟一年期的定期定額,日日扣款。
但是發現美股跌的速度超乎預期,所以挪出一半資金做單筆。
第一筆單筆是在3.23早上看到碰觸18000附近下單。另外兩筆在3.27及4.1,中午看到小道瓊大跌,所以又再進了單筆。
為何中午下單?因為鉅亨網單筆要在下午一點以前。

希望日後回來看是正確的決定。


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-04-12, 01:28 
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  2017-05-30, 13:37
文章: 2113
來自: 火星的超級衝動派
肺炎繼續肆虐,但市場已不恐慌,或者該說,跌多本來就該止跌反彈。在向來多元化的資本主義社會,有人進場撈底已處在獲利狀態、但也有人繼續等待後面可能出現的大跌 … 但是,這兩種不同的應對方式,都要問問自己相反的狀況:萬一之後還有大黑天鵝呢?反之,若就此一路向上,大部分仍閒置的資金該如何處置?

這隻黑天鵝半大不小,但可以肯定的是隻飛行頗快的鳥,快到無法直接套用過往的經驗或模式。時間本非主角,但是這黑天鵝真的飛太快,因而讓所有由點位(或價格)與時間為兩個根本變數所組成的技術線圖,在過短的時間內,難以產生讓與之前相同跌幅的類似情境。因為有不一樣的線型,當然也就無法直接套用之前的經驗,至少需要更久的觀察、或者回歸到更基本、更簡單的原則 ... 例如:依週KD操作。



斐幣匯率暫時止跌,至於後勢會怎麼走,還需要繼續觀察。自己依舊維持著日換一千的基調未變。

美股依舊強勁,繼續沿著週KD的走勢向上,中間或有小停頓、甚至倒退一兩步,但仍未曾改變其方向。倒是台股,之前較強勢、最近卻弱了點。另外,向來愛恨分明、漲跌都大的那斯達克指數,居然已經好幾天收盤比起道瓊或標普來得弱勢了?

這週雖然比較看得清楚走勢,但終究還是被自己缺乏耐心的個性所引導,以致仍是忽多忽空。雖說多少有賺到小錢,但這樣的做法只會疲於奔命,無法完整地賺上一個大波段。尤其,美股指數期貨在亞洲盤時,多半偏空,但等到美國開盤時,又常常翻紅,但自己就會被亞洲盤的弱勢所"暗示",忍不住想改多為空。結果隔天起床一看,收盤居然還是續漲。

不過,真的有需要時 (例如:4/10美國放假休市的 Good Friday),因著台股會被美股牽動的原則下,以台灣指期對美股部位避險,倒可算是極為靈活的工具。

剛好看到某個網路理財節目,當中某位自己頗為欣賞的型態大師也說到:他自己的效率投資法就是除非等到型態(或訊號)出現,才會有所動作,然後持有到下一個型態出現(例如從破底翻、漲勢確立時買進,直到假突然、加上主力出貨的大成交量、跌勢確立時),因而能賺足一整個大波段的行情。當然,若萬一真的看錯方向,也會毫不猶豫地認賠停損。

就算不是理財名人,之前的期貨講師,為何能在行情波動大的時候,完整地賺取大跌勢中從剛起跌到跌深的巨大點差?大抵也是因為能抱得住空單、不輕易平倉出場吧!



瞭解自己的罩門,並設法克服之,或許比看得懂走勢還重要許多。若不能克服自己個性上的缺點,大概也無可能獲取真正的大波段利潤了。

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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-04-12, 10:42 
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  2011-06-13, 13:02
文章: 3681
來自: 欣賞蒙格的平凡人
我是布魯斯 寫:
剛好看到某個網路理財節目,當中某位自己頗為欣賞的型態大師也說到:他自己的效率投資法就是除非等到型態(或訊號)出現,才會有所動作,然後持有到下一個型態出現(例如從破底翻、漲勢確立時買進,直到假突然、加上主力出貨的大成交量、跌勢確立時),因而能賺足一整個大波段的行情。當然,若萬一真的看錯方向,也會毫不猶豫地認賠停損。
就算不是理財名人,之前的期貨講師,為何能在行情波動大的時候,完整地賺取大跌勢中從剛起跌到跌深的巨大點差?大抵也是因為能抱得住空單、不輕易平倉出場吧!
瞭解自己的罩門,並設法克服之,或許比看得懂走勢還重要許多。若不能克服自己個性上的缺點,大概也無可能獲取真正的大波段利潤了。


我猜型態大師是蔡木木木?

如果真的是蔡大師!

我記得蔡大師從五六年前就開始看空美股台股......

心中一直有個大疑問?

實在很好奇蔡大師,
在美股台股大趨勢看錯之情形下,
一直停損下,
要如何賺取大波段獲利???

還是蔡大師說的與做的完全相反??

_________________
「若眾人慌亂,你沉著自持…
若你能等待,且未感疲憊…
若你願深思,而非僅空想…
若眾人質疑,你依然堅信…
你將擁有一切。」


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-04-19, 11:16 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 2113
來自: 火星的超級衝動派
chicky 寫:
我猜型態大師是蔡木木木?
如果真的是蔡大師!
我記得蔡大師從五六年前就開始看空美股台股...... (恕刪)

先回覆C大的問題:的確是蔡森沒錯。至於,為何說欣賞他,大抵是幾年前的印象,這些年他跑去中國 (連去年原本要代表新黨競選總統的節目主持人楊世光,後來也跟著過去),就很少追蹤他了。媒體上的老師,如果有認錯的勇氣,就已經很不簡單,至少他在Youtube上說他在前一陣子大跌前VIX跑太快、少賺一大票。因為大部分所謂的老師,多半是只挑好的說,碰到自己看錯,則半句不提、顧左右而言他。當然,不能太常認錯,否則,廿幾年前有個叫周英的,經常在節目上認錯,後來就消失了。

至於蔡森是否自五六年前就看壞台美股,亦不復記憶,因為我可能比較聚焦在投資方法學,而不是短期的看法,另外自己以前多半在打混摸魚,極少認真地投入。就算蔡森改變他的看法,亦非壞事,相反地,我會更佩服,一如我佩服巴老到這把年紀,還能保持彈性,開始投資SPY、甚或買入達美航空後不久,又馬上認賠變現。

板上也曾有大大提到覺得號稱波浪大師的林隆炫不怎麼樣,我亦不置可否。但印象比較深刻的是:2019-02時,台美股已自美中貿戰大跌後回升,當時他說道:(1)連2個月收紅後,行情欲小不易 (2)三月時會有好的買點 ... 結果是對了一半:(1)說對了,後面漲了一整年,但(2)沒發生,因為比較大的修正是直到2019-05才有的。



重讀一本舊書"股票聖經",有很多拍案叫絕的體悟。其實,全書沒說甚麼深奧的道理,但又比黃培源的"理財聖經"有更多簡要的論述。曾擔任基金經理人的作者官大煊,大致上叫人要買入並持有,但在擇股擇時這兩個課題上,也給出了大方向。在那個台灣還沒有ETF可買的年代,黃叫人隨便買 (以便湊出類似大盤的樣子,其實,若自己照著權重買,反而更接近大盤,或是現在的0050),但官則認為要選擇聰明的腦袋 (亦即選擇聰明且努力的經營者,舉例了王永慶、張榮發、張忠謀、...);擇時方面,則有幾個口訣,要盡量避開 (a)仍在進行中的空頭市場 (b)當政府對過熱的市場提出警告時 (c)一週內暴漲2成時。若只是如此簡單的道理,又為何會令自己拍案叫絕?其實,書中說到的 "不要太貼近市場,一週看一次行情即可",正好可以拿來治自己心急的毛病,不過,可以改成 "關注週KD"、而不是無時不刻黏在盤面上。

盯著SPX/NDX/台股的卅年線圖看了好久 ... 發現視野、格局真的不一樣!好像也懂了該怎麼給那些還有廿卅年滾雪球的年輕人甚麼樣的建議了:
- 保留3~12個月的備用金
- 購買足夠保障的定期險
- 找到有希望的市場,分批投入,初期最務實的作法當然是定期定額;

亦即:分批投入,並讓資金大部分時間停留在有希望的市場上。

單筆全押會有較大的風險:

若某人在科技泡沫的高點,將全部的身家全押了追蹤SPX的SPY,那麼需要等超過7年才能回本;剛回本不久,剛好又接著碰到金融海嘯,又要再6年才能再次回本。若那人同樣在科技泡沫的高點押在追蹤NDX的QQQ,那麼B需要一直等上16年半 (2000-03 ~ 2016-10) 才能回本,而這16年會完全處於令人痛苦的虧損狀態、且錯失太多機會成本。

又為何是大部分時間、而非全時停留在有希望的市場上?因為多頭上漲較慢、空頭下跌較快。若陸續入手的平均成本區位於低檔,或許真的可以完全只進不出 (這大概也是板上有幾位經歷過大漲大跌的資深基金投資強友會採用只買不賣策略的原因),但只要有幾次高賣低買,整體獲利率會大增。



至於,自己最後能不能克服心急的毛病,就看甚麼時候可以完全改造自己了。 :lol:

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