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同一檔基金，月配和累積型的報酬比較

7386

2017-12-20 23:57:42

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#1樓主

以富坦新興國家固定收益這檔為例
月配型的報酬都只比累積型少一點點
如果再算入月配息的報酬的話，報酬率就比累積型高了
還是表格上的報酬率已經是淨值加上含息報酬？

主要在思考的是
如果每月的配息沒有要花掉
那麼各位大大會選擇每月拿到配息後再投入原基金
還是一開始直接選擇同一檔累積型的基金呢？

2017-12-21 00:03:21

jett

名人堂成員

#2樓

之前確認過，Moneydj的報酬率都是含息的，包括配息型級別

「修正是被圍困的城堡，城外的人想衝進去，城裡的人想逃出來」

2017-12-21 08:17:25

chuang4043

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#3樓

個人曾經於2015年底以定期定額與單筆方式 , 再以月配型與累積型基金分析比較一年之績效 , 分析結論 :

如果債券正處於多頭期間累積型績效比較好(但差異不多) , 但如果債券正處於空頭期間月配型績效比較好(也差異不多) , 故以月配型基金先配息落袋為安為上策 o (分析數據如附檔左側)

如果不是以月配息金額來過生活的人士 , 我個人良心的建議以一檔債券月配型基金之配息再定期定額另一檔債券月配型基金，是一個非常理想之搭配 , 個人就是以安聯收益成長_AM月配澳幣避險之配息(約每月21日入帳) , 而再於次月的8日定期定額扣款另一檔 " 富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金_A澳幣避險MdisH1"

如此購買債券月配型基金之進場時間點剛好可選在除息日當天扣款 , 不但可取得比較多之點數(0.9%) , 再加上每月可配息0.8% , 而扣款手續費0.37%(基富通) , 應該是非常理想吧 !

以上僅個人做法與建議 , 不代表推薦

以上所提到之基金 o 投資請自行研判 , 盈虧自負 o

2017-12-25 10:39:36

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#4樓

如果債券正處於多頭期間累積型績效比較好(但差異不多) , 但如果債券正處於空頭期間月配型績效比較好(也差異不多) 故以月配型基金先配息落袋為安為上策----重點筆記！！

2017-12-25 10:43:48

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#5樓

"chuang4043"
如果不是以月配息金額來過生活的人士 , 我個人良心的建議以一檔債券月配型基金之配息再定期定額另一檔債券月配型基金，是一個非常理想之搭配
[/quote]

請問chuang大大這是風險分散的考量嗎？

[quote="chuang4043"]個人是以安聯收益成長_AM月配澳幣避險之配息(約每月21日入帳) , 而再於次月的8日定期定額扣款另一檔 " 富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金_A澳幣避險MdisH1"

如此購買債券月配型基金之進場時間點剛好可選在除息日當天扣款 , 不但可取得比較多之點數(0.9%)

請問這邊在除息日當日扣款可取得較多點數的原因是什麼？

謝謝強友的分享

2017-12-25 12:45:50

chuang4043

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#6樓

"like"
"chuang4043"
如果不是以月配息金額來過生活的人士 , 我個人良心的建議以一檔債券月配型基金之配息再定期定額另一檔債券月配型基金，是一個非常理想之搭配
[/quote]

請問chuang大大這是風險分散的考量嗎？

[quote="chuang4043"]個人是以安聯收益成長_AM月配澳幣避險之配息(約每月21日入帳) , 而再於次月的8日定期定額扣款另一檔 " 富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金_A澳幣避險MdisH1"

如此購買債券月配型基金之進場時間點剛好可選在除息日當天扣款 , 不但可取得比較多之點數(0.9%)

請問這邊在除息日當日扣款可取得較多點數的原因是什麼？

請問chuang大大這是風險分散的考量嗎？--->主要是 "資金有限" , 又想多買一檔債券基金之故 o
"除息日當日扣款可取得較多點數的原因?" --->月配型債券基金會訂定一天為配息基準日(例如每月月底前一日)作為計算配息額之基準 , 而次日(月底那日)就會將配息額從淨值中扣除 , 所以選擇那天淨值比較低時扣款不是會獲得較多之點數嗎? (購得點數 = 購買金額 / 購買日之淨值)
當然也可將配息金額拿來投資一般票型基金 , 那就沒有所謂選那一固定日期之考量了 o 還有一個小技巧 , 單筆購買債券基金更要選在除息日那天下單 , 取得較多之點數 , 將來贖回時就比較有資本利得之勝率 o 以上是個人的操作習慣 , 僅供參考 o

2018-08-24 13:09:16

熱狗熱GO

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#7樓

問個笨問題
最近剛收到一筆同學還的現金
台幣10萬，人民幣2.5萬
台幣部分正在等安聯美金台幣買點出來
只是現在來看美元好像有點貴
人民幣部分打算投入野村多元收益，或是亞高收，
或是安聯多重收益
想請問大大，爬文以後的個人想法
資金不夠大的時候選累積，
等累積到可以在扣的一檔基金的時候，轉月配
因
另外有爬到大大說，多頭累積空頭月配
想請問一個笨問題，請問現在債卷的市場
是空頭還是多頭
感謝

2018-08-24 14:19:37

aaaa662826

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#8樓

感謝chuang大提供的資訊、EXCEL表格的整理、分析後的心得>>空頭(配息)、多頭(累積)
對於債券基金的配息或累積、幣別選擇，也困擾我好久。

提出一個假設性前提:撇除一定要現金流的當下須求。
有些疑問:
1.每月配息匯率的變動是否會影響計算出來的報酬率?
2.是為短(1-3)年、中(3~5)年或長(5-10)年之後的退休考量，選擇是否又不同呢?
3.由於債券基金要長期投資，多空是趨勢，走勢可能會循環，當累積一定單位後，利用轉換，趁走勢空頭時累積(撿便宜)、多頭時配息(降低成本)，會不會更好呢??

大家有其他的建議嗎??

The Forest and the Trees見樹又見林Less is More化繁為簡才是真功夫