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  基金多元貨幣配置方法?
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文章發表於 : 2018-04-12, 08:25 
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  2017-09-13, 09:19
文章: 7
請教各在強友及強大,

若有一筆錢準備配置在同一配息基金上(如安聯成長收益),若想要同時依基金計價幣別,進行多元貨幣配置(美元、蘭特、歐元、澳幣及人民幣),要如何作才能達到到匯率風險的降低?

A) 將等值台幣分別換成美元、蘭特、歐元、澳幣及人民幣,再各計價幣分別申購基金,如:
安聯成長收益(美元) -USD10,273(NTD300,000@29.201);
安聯成長收益(歐元) -EUR 8,310(NTD300,000@36.098);
安聯成長收益(蘭特) -ZAR 122,644(NTD300,000@2.4461);
安聯成長收益(澳幣) -AUD13,247(NTD300,000@22.645);
安聯成長收益(人民幣) -CNY67,173(NTD300,000@4.6606);

B)或直接以台幣購買各計價幣基金,如:
安聯成長收益(美元) -NTD300,000@29.201;
安聯成長收益(歐元) -NTD300,000@36.098;
安聯成長收益(蘭特) -NTD300,000@2.4461;
安聯成長收益(澳幣) -NTD300,000@22.645;
安聯成長收益(人民幣) -NTD300,000@4.6606;

上述資金是我在基金配置中平衡型的配置部份,已另有股票型及高收益基金。我在未來十年,若沒意外對投入的資金都沒有贖回的需求,配息只為建立現金流方便再投資!

先謝謝強友及強大的指點迷津!!


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  Re: 基金多元貨幣配置方法?
文章發表於 : 2018-04-12, 08:38 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6421
資產過度集中一檔基金,或過度集中股票及高收益債,將是你的投組中最大的風險。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 基金多元貨幣配置方法?
文章發表於 : 2018-04-12, 09:02 
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  2017-09-13, 09:19
文章: 7
fundhot 寫:
資產過度集中一檔基金,或過度集中股票及高收益債,將是你的投組中最大的風險。


謝謝強大的提醒, 平衡基金/股票型/高收益債約各佔我總基金的四分之一, 每一類型下約也有3檔基金分散分險,其餘的四分之一,是產業別基金。
只是在做完基金的組合配置完後,看到強友在聊多元貨幣配置,但我不知道多元貨幣配置要如何作,所以舉一檔基金做例子。
:?


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  Re: 基金多元貨幣配置方法?
文章發表於 : 2018-04-12, 11:21 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6421
其實多數時間就是美元跟非美在坐蹺蹺板,所以要分散應該是美元跟非美對等分散,而非如大大配置只占20%。

非美的部分再依配息需求去做配置(買南非幣級別的主要目的是領配息)。

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  Re: 基金多元貨幣配置方法?
文章發表於 : 2018-04-12, 12:16 
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  2017-09-13, 09:19
文章: 7
fundhot 寫:
其實多數時間就是美元跟非美在坐蹺蹺板,所以要分散應該是美元跟非美對等分散,而非如大大配置只占20%。

非美的部分再依配息需求去做配置(買南非幣級別的主要目的是領配息)。


謝謝強大的分析, 將依美元及非美做各半(50%)分配, 再將非美的部份做貨幣多元部份做平均分配,台幣換成各基金計價幣別後再進場再基金。 :D


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  Re: 基金多元貨幣配置方法?
文章發表於 : 2018-04-14, 17:18 
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  2018-01-16, 00:53
文章: 8
請問同一檔基金,同一天購入2個幣別(美金+南非幣)

是否可鎖住匯率?


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  Re: 基金多元貨幣配置方法?
文章發表於 : 2018-04-14, 18:27 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6421
yengary 寫:
請問同一檔基金,同一天購入2個幣別(美金+南非幣)

是否可鎖住匯率?

美金並非跟南非幣完全負相關,事實上也沒有哪兩種貨幣會完全負相關。

_________________
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  Re: 基金多元貨幣配置方法?
文章發表於 : 2018-04-15, 20:14 
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  2018-01-16, 00:53
文章: 8
fundhot 寫:
yengary 寫:
請問同一檔基金,同一天購入2個幣別(美金+南非幣)

是否可鎖住匯率?

美金並非跟南非幣完全負相關,事實上也沒有哪兩種貨幣會完全負相關。

感謝
另外,請教
假如今天美元/南非幣匯率漲,是否就適合進行美元轉換到南非幣計價
謝謝
當然,假設淨值沒大幅波動狀況


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  Re: 基金多元貨幣配置方法?
文章發表於 : 2018-04-15, 20:56 
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  2017-11-28, 15:19
文章: 178
yengary 寫:
請問同一檔基金,同一天購入2個幣別(美金+南非幣)

是否可鎖住匯率?

yengary大大,不曉得您在意匯率嗎?
https://www.moneydj.com/funddj/ya/yp052 ... 202813AA87
方法1:分散投資
許金濱的分散投資包含3個層次,
第1層是地域分散
第2層是不重押單一基金
第3層是幣別分散,

許金濱採美元、澳幣各占二分之一的作法,認為幣別之間漲跌間具蹺蹺板作用,可達到平衡匯率風險的效果,減輕匯率漲跌的影響。

方法2:分批買進 分攤匯率和淨值波動

許金濱分批買進的方式有2種,首先,定期定額投資,這讓許金濱一點都不擔心澳幣從5年前的1澳幣兌台幣32元,貶值到目前的23~24元,因為他唯一每月定期定額投資的基金,就是澳幣計價的全球債券基金,在澳幣貶值時透過持續的定期定額買進,就等於是逢低攤平,有分散匯率風險的效果。

況且好處不只是如此,許金濱表示,定期定額是長期儲蓄,隨著配息從零開始,一直往上增加至目前每月配息逾100澳幣,對他而言是無中生有,利滾利。因這檔定期定額基金,長期下來已有效地減輕整體投資組合面對的淨值與匯率波動、配息減少等壓力,挹注可能的減損,讓許金濱的心裡踏實不少。

其次,單筆逢低買進。只要符合「單位數×淨值×匯率」低於過去的經驗值,就是逢低單筆買進的時機,此時若許金濱手上有閒餘資金(會錢、人壽保單到期、基金配息等),他就會單筆資金再投入。

希望有幫到您。 :mrgreen: :mrgreen:


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  Re: 基金多元貨幣配置方法?
文章發表於 : 2018-04-15, 21:35 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6421
yengary 寫:
假如今天美元/南非幣匯率漲,是否就適合進行美元轉換到南非幣計價

南非幣一直跌的時候,你敢轉到南非幣嗎?

有興趣可參考南非幣兌台幣2010~2015年的匯價走勢:
https://www.cnyes.com/forex/html5chart. ... e=exchange

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