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請教配息率計算...安聯收益成長基金AM穩定月收類股(南非幣避險)

7326
@241cat

241cat

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#1樓主

請教各位前輩

弟是初次透過基富通投資南非幣債基

安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(南非幣避險)
5月的年化配息率應該是 15.78% 可配息出來的...
弟是有那個地方誤會了....
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@我是強大

我是強大

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人
1965(你五月領的配息金額)*12個月/150000(你的本金)=15.72%,跟你提到的年化配息率15.78%差不多,差異應該在配息日與發放日之間的匯率差異。

所以你的問題是?

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@happyapple176

happyapple176

天使人

#3樓

"241cat"請教各位前輩

弟是初次透過基富通投資南非幣債基

安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(南非幣避險)
5月的年化配息率應該是 15.78% 可配息出來的...
弟是有那個地方誤會了....



你用台幣扣款時的匯率是2.383

配息時的匯率是2.311

(2.383-2.311)/2.383=0.0302約3%

就是差在這個地方

這就是台幣扣款不能掌握的風險之一
@醜不拉機

醜不拉機

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
我也不懂你的問題在哪耶
15.78%是"年"配息
你5月是領"月"配息

熊市不滿倉,牛市漲再多都與你無關

 

 

~主動擇時,被動選股,週期投資~

@熱狗熱GO

熱狗熱GO

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#5樓

.Excel你可以先試算看看
我覺得蠻好用的
我覺得強大跟.M大他們分享的表格蠻好用的
@mhsung0308

mhsung0308

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#6樓

"fundhot"1965(你五月領的配息金額)*12個月/150000(你的本金)=15.72%,跟你提到的年化配息率15.78%差不多,差異應該在配息日與發放日之間的匯率差異。

所以你的問題是?


2018/05/14 配息基準日淨值為 132.31 ZAR
基金在計算年化配息率的公式是
每單位配息金額 / 配息基準日淨值 * 一年配息次數 * 100%
=1.74 / 132.31 * 12 * 100%
=15.78% (原幣)

您的五月份年化配息率就如同強大所算 15.72% (台幣)
@mini

mini

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#7樓

我記得我有回答過類似的問題
先簡單定義配息率計算方式
每單位配息金額 X 12個月 / 配息基準日的淨值 = 年化配息率
大大會覺得有問題
我覺得最大關鍵在於
您購買基金的日期不是買在配息基準日
2018/5/14是此月配息基準日 當日淨值為132.31
2018/5/3 是您購買的日期 當日淨值是128.81
這當中就有差異了
再加上匯率差異
所以您千萬不能拿您台幣投入的金額去預估配息金額
@241cat

241cat

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#8樓

感謝各位前輩的提醒,


另外請教如果用美元買南非幣計價基金,
是銀行會直接以美元轉換成南非幣?
還是美元轉換成台幣再轉成南非幣呢??

感謝!
@teny224

teny224

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#9樓

"241cat"感謝各位前輩的提醒,


另外請教如果用美元買南非幣計價基金,
是銀行會直接以美元轉換成南非幣?
還是美元轉換成台幣再轉成南非幣呢??

感謝!


用美元買南非幣,沒記錯的話,也是會配回南非幣

個人傾向於在銀行直接用美元換南非,再用南非投入基金即可

這樣方便掌握換匯的成本(向理專買or利用vip身份,都有不錯的匯率)
@mini

mini

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#10樓

"teny224"
"241cat"感謝各位前輩的提醒,


另外請教如果用美元買南非幣計價基金,
是銀行會直接以美元轉換成南非幣?
還是美元轉換成台幣再轉成南非幣呢??

感謝!


用美元買南非幣,沒記錯的話,也是會配回南非幣

個人傾向於在銀行直接用美元換南非,再用南非投入基金即可

這樣方便掌握換匯的成本(向理專買or利用vip身份,都有不錯的匯率)



現在有哪家可以用美元買南非幣計價基金?
有請釋疑
@teny224

teny224

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#11樓

"mini"
"teny224"
"241cat"感謝各位前輩的提醒,


另外請教如果用美元買南非幣計價基金,
是銀行會直接以美元轉換成南非幣?
還是美元轉換成台幣再轉成南非幣呢??

感謝!


用美元買南非幣,沒記錯的話,也是會配回南非幣

個人傾向於在銀行直接用美元換南非,再用南非投入基金即可

這樣方便掌握換匯的成本(向理專買or利用vip身份,都有不錯的匯率)



現在有哪家可以用美元買南非幣計價基金?
有請釋疑


"用美元買南非幣,沒記錯的話,也是會配回南非幣"
我這句應該是錯的= =,還是直接在銀行先換好外幣再進去買吧
我之前只有試過 聯博全高收AT美元 換成 聯博全高收AA南非,原本都是用"新台幣"買的
轉換後也是配出"新台幣"
若是要用外幣買,美元還是得用美元,南非還是要用南非。
更正一下,避免誤導大家...感謝提醒指正...
@小雞天堂123

小雞天堂123

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#12樓

這一個問題我有打電話問過基富通~~~

它們的說法是,
1. 原本基金是美金計價, 但是用台幣購入, 然後要轉換到南非幣計價基金.
若是這樣, 他們稱之為外幣(非原計價幣購入), 轉換時, 基金公司會收到美金(舊基金), 但是因為新基金是南非幣計價, 於是, 基金公司(安聯)會用他們自己的匯率去換算美金到南非幣, 匯率其實還好, 因為華南銀行直接買南非幣的價差也要5%, 配息的部分, 因為因為是非原幣購入, 所以, 配息會沿用非原幣, 就是給台幣...

2. 原本是基金是美金計價, 但是用美金購入, 然後要轉換到南非幣計價基金.
若是這樣, 他們稱之為本幣(原計價幣購入), 轉換時, 基金公司會收到美金(舊基金), 但是因為新基金是南非幣計價, 於是, 基金公司(安聯)會用他們自己的匯率去換算美金到南非幣, , 配息的部分, 因為因為是原幣購入, 所以, 配息會沿用原幣, 就是給南非幣...我直覺這個選項也是很恐怖~~~


結論:
1. 基金公司匯率偏中性, 就是很爛的意思, 也沒有ARGUE的空間, 不像透過基富通, 一定是用華南銀行的匯率(其實也沒多好), 不會有爭議. 一轉換被吃掉幾%都是看基金公司的良心, 有問過聯博台灣, 他們不建議這樣操作..
2. 原本好用的美金, 轉換下去變成變動大的南非幣, 以鉅亨網為例, 最小下單金額是三萬南非幣, 除非你本金很大, 否則配息要再投入的機會不高..心臟夠強的人, 當然OK, 但是目前南非幣對台幣偏強, 我地是不敢這樣操作啦...
3. 基金公司是這樣建議, 原本美金計價基金轉換到美金計價計價基金, 基本上就沒有匯率問題, 它們推薦這樣做...
4. 若是有美金計價換成南非幣計價, 它們是建議直接贖回, 看是換成台幣或是南非幣, 再購買, 可以避免不少風險...
一樓
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