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  南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
發表人 內容
文章發表於 : 2018-08-31, 16:02 
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  2017-12-19, 18:14
文章: 34
大家好:

用原幣買了200萬南非幣,匯率換到2.4X,買約了半年(買入新興市場債卷基金),配息都有換成台幣(每月約配6萬台幣),約領到40萬左右,但今天即期買入2.05來算,含息淨損30多萬元,為了對抗南非幣波動,有請教朋友,分成兩派,不知道大家怎麼看?

第一派:
配息出來的南非幣再買入南非幣配息基金,南非幣利息高,可以縮短虧損、解套時間。
反派說法:
1、在怎麼買、怎麼配置,終究還是南非幣,只是把風險養大罷了~
2、又不是住南非,要那麼多南非幣幹嘛?
3、鴕鳥心態,只是用時間換空間,拉長戰線罷了!

第二派:
把配息出來的南非幣,換回台幣後,買入美元配息基金,因為美元和南非幣基本上負相關,才有分散風險效果,這波跌勢來自於強勢美元,所以要買入一隻純美國資產的配息基金(美高收、安聯收益成長),美國市場與新興市場有分散到風險,平衡原來南非幣的新興市場,再買入一隻目前跌深的本地貨幣債卷,配息高、基期低,這樣才影資產配置、風散風險效果。

不知道哪邊說的對呢?要如何選擇呢??
謝謝~


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  Re: 南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
文章發表於 : 2018-08-31, 17:50 
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  2018-03-28, 11:22
文章: 1
去看南非經常帳赤字
https://stock-ai.com/eom-1-ZATCABG.php

如果有收斂的情況
才將配息再投入南非幣計價基金
否則若骨牌一塊塊倒下
你怎麼知道南非幣會跌到哪裡去?


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  Re: 南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
文章發表於 : 2018-08-31, 19:17 
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天使人
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  2017-09-03, 23:48
文章: 8
個人意見:
未來無法預測,匯率、基金淨值亦然
我會採取第一派的做法,但會用配息買入非新興市場債,例如美高收、全高收等,
把單一債券市場的風險分散掉。
第二派則因為必須在南非幣、台幣、美金互相換匯,中間的匯損是立即產生,故個人不傾向換匯。
以上供參考


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  Re: 南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
文章發表於 : 2018-08-31, 19:43 
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  2017-05-22, 14:02
文章: 66
1、同意第二派,配出來的南非幣,無論在買入南非幣計價的任何基金,終究是南非幣資產,還是無法完全規避風險,且南非幣的波動>基金淨值的波動,你擔心南非幣的波動,但是卻要養大南非幣資產?
2、原PO買入高波動的新興市場又是南非幣計價,心臟真的要夠大顆!這次南非幣下跌主因是最美元走強,同意要配置100%美國資產配息基金列入資產配置一環,如下圖所示*,這波跌下來新興市場與美高收、美國股票完全負相關,近半年來,美元對台幣從29.X多-->現在快31,南非幣則是2.4X-->2.05多(即期買入),所以拿配息養大美元、美國資產是明顯有效規避南非幣、新興市場下跌、互補的方法之一。(系統性風險除外)
3、雖說每月換回台幣就有3%左右匯損,但畢竟是住在台灣不是南非,遲早都要換回來,就當作每個月攤提比起一次性認列不痛~
4、*附檔圖示比較基金路博邁為南非幣計價,其餘三隻都是美元計價,四支都是配息級別。


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


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  Re: 南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
文章發表於 : 2018-08-31, 21:29 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-09-03, 23:48
文章: 8
補充一點,當初在購入南非幣計價的資產時目的是為了更高的配息率,
要享有高配息就要接受匯率波動劇烈的風險。
若遇到波動就想換標的或換幣別操作,是不是該回頭檢視當初投資的資產配置?


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  Re: 南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
文章發表於 : 2018-09-01, 22:39 
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  2018-08-15, 21:22
文章: 52
南菲幣不好預測,每次認為會跌就一直漲,好幾次都錯過進場時機了


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  Re: 南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
文章發表於 : 2018-09-02, 11:42 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 390
229park 寫:
用原幣買了200萬南非幣...有請教朋友,分成兩派,不知道大家怎麼看?

第一派:
配息出來的南非幣再買入南非幣配息基金,南非幣利息高,可以縮短虧損、解套時間。
反派說法:
1、... 2、... 3、鴕鳥心態,只是用時間換空間,拉長戰線罷了!

第二派:
把配息出來的南非幣,換回台幣後,買入美元配息基金...

不知道哪邊說的對呢?要如何選擇呢?? 謝謝~

哈哈!怎麼第二派沒有反派說法?是開版大大一開始就有預設立場嗎?

又不是住在南非,要那麼多南非幣幹嗎?那又不是住在美國,要美元幹嗎?對我而言,除了多了可以繳交雙幣信用卡費(限以美元消費者)之外,美元沒有其他更好的支付功能,意即,除了TWD之外,其他的都算雜幣。

這種嘲諷的言論多半出現在某貨幣匯率往下走的時候,就是棒打落水狗的事後諸葛而已,基本上都沒甚麼營養、更談不上理性。美元也吃鱉過,一路從2016年初的近34跌到2018年初時的29,更早之前大賣的美元保單價值同樣跌到不要不要的?廣場協議後,美元對日圓貶了一半,結果日本人一路在美國大幅買進資產... 連紐約洛克斐勒中心都被三菱買下了,當時多讓美國人震撼,雖說美國那時也還是世界強權

有個理由應該更理性或更中性,那就是如果世界經濟局勢越來越亂,美國比南非撐得久的機率大得多
:idea:


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  Re: 南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
文章發表於 : 2018-09-03, 10:11 
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離線

註冊時間:
  2018-09-03, 09:57
文章: 12
我是布魯斯 寫:
有個理由應該更理性或更中性,那就是如果世界經濟局勢越來越亂,美國比南非撐得久的機率大得多
:idea:

我也贊成這個想法
所以投用配息去買美元的基金一票


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  Re: 南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
文章發表於 : 2018-09-03, 10:34 
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管理員
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註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 6641
兩派都有逢低布局的行動,時間久了都會賺錢。

但這波新興貨幣何時起漲?沒人知道!所以關鍵在於投資人心臟夠不夠強,能夠撐過這段新興市場貨幣風暴。

如果不夠強,或不確定夠不夠強,可以穩健一點,別忘了基金投資三原則:「分散買」、「逢低買」、「有錢買」。其中「分散買」除了分批布局外,也有成熟、新興分散佈局的意涵(請爬過去文章)。

如果原本沒有美元資產,可以趁機建立,也就是走第二派。


提醒一點:

近期新興資產走勢低迷,技術分析會跳出不少訊號,但不要每個都想買,鎖定你要的基金或標的,看訊號分批買即可。

例如你原本買的就是美元的平衡型基金,就等美元的平衡型基金的相關訊號出現,再分批買;原本買的就是南非幣的本地貨幣債券基金,就等南非幣的本地貨幣債的訊號出現,再分批買。

錢夠多的話,可以在同一個標的同時持有不同基金,分散基金績效的風險。但如果錢不夠多就算了,專心守好一檔基金即可。

「有錢買」的重點是資金控管,比的是氣長,能撐到春暖花開並還站在舞台上,才會是最終贏家。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?
文章發表於 : 2018-09-03, 11:32 
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  2017-10-28, 16:30
文章: 6
這個問題我之前就想過,想要南非幣高息滾複利,又想要美元低風險,怎麼辦呢?
同時擁有就都不會遺憾,用南非幣的配息,按自己的喜好比例,
例如五成配息滾入南非幣計價基金,五成換回美元,再投入美元計價基金 (或用轉換的方式),
南非幣基金可以養大,又可以分散一些風險,
無論將來 USDZAR 走高走低,兩邊都有布局,比例可以看匯率高低自己調,
只是必須用原幣操作,所以我應該是兩派都有。


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