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南非幣配息要如何有效運用, 才能消彌南非幣下跌的風險?

20941
@229park

229park

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#1樓主

大家好:

用原幣買了200萬南非幣,匯率換到2.4X,買約了半年(買入新興市場債券基金),配息都有換成台幣(每月約配6萬台幣),約領到40萬左右,但今天即期買入2.05來算,含息淨損30多萬元,為了對抗南非幣波動,有請教朋友,分成兩派,不知道大家怎麼看?

第一派:
配息出來的南非幣再買入南非幣配息基金,南非幣利息高,可以縮短虧損、解套時間。
反派說法:
1、在怎麼買、怎麼配置,終究還是南非幣,只是把風險養大罷了~
2、又不是住南非,要那麼多南非幣幹嘛?
3、鴕鳥心態,只是用時間換空間,拉長戰線罷了!

第二派:
把配息出來的南非幣,換回台幣後,買入美元配息基金,因為美元和南非幣基本上負相關,才有分散風險效果,這波跌勢來自於強勢美元,所以要買入一隻純美國資產的配息基金(美高收、安聯收益成長),美國市場與新興市場有分散到風險,平衡原來南非幣的新興市場,再買入一隻目前跌深的本地貨幣債券,配息高、基期低,這樣才影資產配置、風散風險效果。

不知道哪邊說的對呢?要如何選擇呢??
謝謝~
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@sunwarm

sunwarm

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#2樓

去看南非經常帳赤字
https://stock-ai.com/eom-1-ZATCABG.php

如果有收斂的情況
才將配息再投入南非幣計價基金
否則若骨牌一塊塊倒下
你怎麼知道南非幣會跌到哪裡去?
@sierra19891202

sierra19891202

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#3樓

個人意見:
未來無法預測,匯率、基金淨值亦然
我會採取第一派的做法,但會用配息買入非新興市場債,例如美高收、全高收等,
把單一債券市場的風險分散掉。
第二派則因為必須在南非幣、台幣、美金互相換匯,中間的匯損是立即產生,故個人不傾向換匯。
以上供參考
@jerrysun

jerrysun

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#4樓

1、同意第二派,配出來的南非幣,無論在買入南非幣計價的任何基金,終究是南非幣資產,還是無法完全規避風險,且南非幣的波動>基金淨值的波動,你擔心南非幣的波動,但是卻要養大南非幣資產?
2、原PO買入高波動的新興市場又是南非幣計價,心臟真的要夠大顆!這次南非幣下跌主因是最美元走強,同意要配置100%美國資產配息基金列入資產配置一環,如下圖所示*,這波跌下來新興市場與美高收、美國股票完全負相關,近半年來,美元對台幣從29.X多-->現在快31,南非幣則是2.4X-->2.05多(即期買入),所以拿配息養大美元、美國資產是明顯有效規避南非幣、新興市場下跌、互補的方法之一。(系統性風險除外)
3、雖說每月換回台幣就有3%左右匯損,但畢竟是住在台灣不是南非,遲早都要換回來,就當作每個月攤提比起一次性認列不痛~
4、*附檔圖示比較基金路博邁為南非幣計價,其餘三隻都是美元計價,四支都是配息級別。
@sierra19891202

sierra19891202

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#5樓

補充一點,當初在購入南非幣計價的資產時目的是為了更高的配息率,
要享有高配息就要接受匯率波動劇烈的風險。
若遇到波動就想換標的或換幣別操作,是不是該回頭檢視當初投資的資產配置?
@hhh3182000

hhh3182000

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#6樓

南菲幣不好預測,每次認為會跌就一直漲,好幾次都錯過進場時機了
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#7樓

"229park"用原幣買了200萬南非幣...有請教朋友,分成兩派,不知道大家怎麼看?

第一派:
配息出來的南非幣再買入南非幣配息基金,南非幣利息高,可以縮短虧損、解套時間。
反派說法:
1、... 2、... 3、鴕鳥心態,只是用時間換空間,拉長戰線罷了!

第二派:
把配息出來的南非幣,換回台幣後,買入美元配息基金...

不知道哪邊說的對呢?要如何選擇呢?? 謝謝~

哈哈!怎麼第二派沒有反派說法?是開版大大一開始就有預設立場嗎?

又不是住在南非,要那麼多南非幣幹嗎?那又不是住在美國,要美元幹嗎?對我而言,除了多了可以繳交雙幣信用卡費(限以美元消費者)之外,美元沒有其他更好的支付功能,意即,除了TWD之外,其他的都算雜幣。

這種嘲諷的言論多半出現在某貨幣匯率往下走的時候,就是棒打落水狗的事後諸葛而已,基本上都沒甚麼營養、更談不上理性。美元也吃鱉過,一路從2016年初的近34跌到2018年初時的29,更早之前大賣的美元保單價值同樣跌到不要不要的?廣場協議後,美元對日圓貶了一半,結果日本人一路在美國大幅買進資產... 連紐約洛克斐勒中心都被三菱買下了,當時多讓美國人震撼,雖說美國那時也還是世界強權

有個理由應該更理性或更中性,那就是如果世界經濟局勢越來越亂,美國比南非撐得久的機率大得多
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@johnny

johnny

註冊會員

#8樓

"我是布魯斯"有個理由應該更理性或更中性,那就是如果世界經濟局勢越來越亂,美國比南非撐得久的機率大得多

我也贊成這個想法
所以投用配息去買美元的基金一票
@我是強大

我是強大

管理員

#9樓

成就徽章:強基金創辦人
兩派都有逢低布局的行動,時間久了都會賺錢。

但這波新興貨幣何時起漲?沒人知道!所以關鍵在於投資人心臟夠不夠強,能夠撐過這段新興市場貨幣風暴。

如果不夠強,或不確定夠不夠強,可以穩健一點,別忘了基金投資三原則:「分散買」、「逢低買」、「有錢買」。其中「分散買」除了分批布局外,也有成熟、新興分散佈局的意涵(請爬過去文章)。

如果原本沒有美元資產,可以趁機建立,也就是走第二派。


提醒一點:

近期新興資產走勢低迷,技術分析會跳出不少訊號,但不要每個都想買,鎖定你要的基金或標的,看訊號分批買即可。

例如你原本買的就是美元的平衡型基金,就等美元的平衡型基金的相關訊號出現,再分批買;原本買的就是南非幣的本地貨幣債券基金,就等南非幣的本地貨幣債的訊號出現,再分批買。

錢夠多的話,可以在同一個標的同時持有不同基金,分散基金績效的風險。但如果錢不夠多就算了,專心守好一檔基金即可。

「有錢買」的重點是資金控管,比的是氣長,能撐到春暖花開並還站在舞台上,才會是最終贏家。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@mhsung0308

mhsung0308

註冊會員

#10樓

這個問題我之前就想過,想要南非幣高息滾複利,又想要美元低風險,怎麼辦呢?
同時擁有就都不會遺憾,用南非幣的配息,按自己的喜好比例,
例如五成配息滾入南非幣計價基金,五成換回美元,再投入美元計價基金 (或用轉換的方式),
南非幣基金可以養大,又可以分散一些風險,
無論將來 USDZAR 走高走低,兩邊都有布局,比例可以看匯率高低自己調,
只是必須用原幣操作,所以我應該是兩派都有。
@wow77

wow77

天使人

#11樓

請問大大,

若已有美元配置,且美元與南非幣基金目前持有比例為3:7,投資的配息有45%可以再投入,是否仍以南非幣配息轉換美元,投美元計價基金,風險較低呢?

且目前匯率已跌破祖馬防線,挑戰史上最低,讓人信心有點動搖(當初南非幣換匯在2.4,且全部投入安聯收益成長),是否該停損一半,轉換美元計價的安聯收益成長,畢竟美元續強將持續好一陣子
(這個念頭應該會被大大們批很慘吧.....)

第一次發文還請見諒 ....但心裡還真有焦急感,請教各位大大的觀點
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#12樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"wow77"請問大大,
若已有美元配置,且美元與南非幣基金目前持有比例為3:7,投資的配息有45%可以再投入,是否仍以南非幣配息轉換美元,投美元計價基金,風險較低呢?
且目前匯率已跌破祖馬防線,挑戰史上最低,讓人信心有點動搖(當初南非幣換匯在2.4,且全部投入安聯收益成長),是否該停損一半,轉換美元計價的安聯收益成長,畢竟美元續強將持續好一陣子
(這個念頭應該會被大大們批很慘吧.....)
第一次發文還請見諒 ....但心裡還真有焦急感,請教各位大大的觀點

如果睡不著就照你的方式做吧,投資搞到焦慮就得不償失了,雖然個人認為現在賣出南非幣會賣在相對低點。

然後,以後不要再玩南非幣,也不要重壓單一基金,請學會資產配置,波動大的基金不是每個人都玩得起的。

(個人意見僅供參考,請以自己的決定為準)

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@我是強大

我是強大

管理員

#13樓

成就徽章:強基金創辦人
"mrchildren"
"wow77"心裡還真有焦急感

如果睡不著就照你的方式做吧,投資搞到焦慮就得不償失了

同意M大的想法,就照你舒服的方式去做,用配息拉高美金部位比重。投資絕對不要搞到焦急。

(以下是給心臟夠大的強友看的,盈虧請自負)

但就線論線,我也傾向和討論區多數的大大一樣,等到歷史新低震盪後落底,趁機拉低南非幣成本,把2.4再往下拉,因為這個成本越低,長放領息的勝率就越高,畢竟史上新低可不常見。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@wow77

wow77

天使人

#14樓

"mrchildren"
"wow77"請問大大,
若已有美元配置,且美元與南非幣基金目前持有比例為3:7,投資的配息有45%可以再投入,是否仍以南非幣配息轉換美元,投美元計價基金,風險較低呢?
且目前匯率已跌破祖馬防線,挑戰史上最低,讓人信心有點動搖(當初南非幣換匯在2.4,且全部投入安聯收益成長),是否該停損一半,轉換美元計價的安聯收益成長,畢竟美元續強將持續好一陣子
(這個念頭應該會被大大們批很慘吧.....)
第一次發文還請見諒 ....但心裡還真有焦急感,請教各位大大的觀點

如果睡不著就照你的方式做吧,投資搞到焦慮就得不償失了,雖然個人認為現在賣出南非幣會賣在相對低點。

然後,以後不要再玩南非幣,也不要重壓單一基金,請學會資產配置,波動大的基金不是每個人都玩得起的。

(個人意見僅供參考,請以自己的決定為準)


謝謝M大
是還沒有到睡不著,目前這筆錢預計投資5年,
美元部分是有分散投資標的,南非幣基金因本身匯率波動度就大,所以只有投入成熟型市場,
且配出的息有55%需支應使用花費的需求,所以就挑標的市場較穩定,配息最高的安聯收益成長
只是因為當初南非幣換匯匯率過高(換匯時還沒有加入強基金啊~),天真以為已經跌過一次腰斬...應該第二次機率不高吧,
純粹是事前沒有準備好投資的理解,就急著投入的結果,
所以現在矛盾掙扎,是要如何降低減損,重新來過;或是要繼續熬著領息填平....
以目前安聯收益成長含息年化報酬15%,若熬3年,或許有機會至少填平,不知這觀念是否正確...
@ningwu0305

ningwu0305

註冊會員

#15樓

若苦熬3年
個人覺得目前配息換回台幣恐達不到年化15%報酬
若你的配息是到外幣帳戶
建議先不要換回台幣
可用(不)定期(不)定額扣款方式
在淨值低時多買一些單位數
把單位數養大
等待南非幣回春(恐需一段時日)
這或許是化被動為主動的一種方法

個人見解 僅供參考
@wow77

wow77

天使人

#16樓

感謝前輩們分享,有沈住氣,將不定期不定額投入提高勝率!
@coxhuang

coxhuang

天使人

#17樓

我是採取台幣買南非幣債基,台幣配息,
領息當下如有匯損便已鎖住,後續可以再找好買點投入,或找尋其他便宜獵物。

這樣的方式長期報酬率不一定最好,
但可以將風險控制在一定範圍。

~邁向自由人生~

千里之行,始於足下

穩為先、盈保泰、留餘力

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