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  安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
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文章發表於 : 2018-10-05, 20:47 
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  2017-05-22, 14:02
文章: 64
美股高點震盪、美債不平靜,預期未來下來機會大,先落袋為安~
單筆含息報酬率+58.27%
定時定額含息報酬率+15.61%
以上

2018/10/09補充 :
1、這兩支安聯收益成長,一支單筆104/5/13買入,一支定時定額104/5/250扣款,途中無轉換,就是單純一直持有至今,也無對帳單、系統出錯之情事。
2、為什把金額遮住,怕大家見笑,累計配息我自己算了一下還原投入本金報酬率是正確的。(配息金額除以投入本金-不含息報酬率虧損)
3、本人無法是測未來漲跌,只能說到酬率"滿意"就出了。
祝大家投資賺大錢


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最後由 jerrysun 於 2018-10-09, 23:46 編輯,總共編輯了 3 次。

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  Re: 安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
文章發表於 : 2018-10-05, 21:19 
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天使人
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  2011-06-13, 13:02
文章: 750
來自: 台灣
恭喜獲利58%!!

_________________
投資的目的,
不在於省事,
不在於無腦,
不在於雄辯,
不在於猜對,
而在於賺錢。


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  Re: 安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
文章發表於 : 2018-10-05, 23:22 
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天使人
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  2018-05-20, 15:23
文章: 537
恭喜


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  Re: 安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
文章發表於 : 2018-10-06, 04:34 
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天使人
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  2018-06-26, 09:08
文章: 6
大家都是高手
看來就我的手氣最背!


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  Re: 安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
文章發表於 : 2018-10-06, 10:12 
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  2018-01-11, 12:32
文章: 2
有崩盤前夕的感覺嗎?


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  Re: 安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
文章發表於 : 2018-10-06, 10:33 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 301
jerrysun 寫:
美股高點震盪、美債不平靜,預期未來下來機會大,先落袋為安~
單筆含息報酬率+58.27%
定時定額含息報酬率+15.61%
以上
覺得才三年的多單筆就能有58%的績效真的很不簡單,也對此感到興趣,想探究這麼不錯的績效大部分是來自於何處:淨值、配息、匯率?

2015/05/13買入當天剛好是當月的配息基準日,其淨值為10.31
到最近總共配息為2.907美元 (不確定J大何時贖回的,但我把41次配息全算進去了)
以所附照片2018/08/31當天的淨值計算:(9.26+2.907)/10.31=1.18,不計匯率含息報酬率只有18%

合理推論可能是匯率幫了很大的忙...
但有這基金五年多來期間,美元最便宜的時候似乎是2012年Q4基金剛成立或是今年上半年時,可低至29左右
2015/05時大概在30.5左右,整個數字好像還是兜不起來?

所以試著把不明確的數字極端化(不是實際狀況),例如:2015年以匯率29買入、所有配息以匯率34計,贖回以今年最高價9.57、最高匯率31計,也不考慮買賣時匯差
算出來是 [(9.57*31)+(2.907*34)]/(10.31*29) = 1.32%,匯率極端化後的含息報酬率32%?
那麼,基金通路給報表上單筆含息報酬率58%到底如何計算得來?或是我哪邊算錯了嗎?
:?:


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  Re: 安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
文章發表於 : 2018-10-06, 18:49 
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  2017-10-28, 16:30
文章: 6
我之前在富蘭克林同一支基金不同幣別轉換,
隔月對帳單寄來時,轉入的幣別只有領過一次息,
但對帳單的配息很明顯就很多,肯定不止一個月,
後來我去問富蘭克林,他說是轉出幣別的累積配息再乘以匯率,
加到轉入幣別這裡,也就是它延續了轉換之前的累積配息,
但單位數、淨值都重算,

我就很好奇問他:轉換不就是先贖回再申購嗎?應該要分開計算。
他回說:那是境內基金是這樣,這個是境外基金。
所以含息報酬率都只能看看就好,完全不準,我都自己建立表格自己算。

會有 58% 也許碰到了和我類似的狀況,就會有額外的報酬率,
但各家基金公司的算法不太一樣,還是我們忽略了什麼,還是問問基金公司比較準。


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  Re: 安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
文章發表於 : 2018-10-07, 00:46 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 301
後來我想到比較可能的原因是:J大這一單筆是同一筆錢從其他基金轉換過來的

從貼圖未含息-10.68%,(不計匯率)可推得買入(或轉入)時的淨值為10.36,就很接近2015年5月時的淨值10.31,安聯收益成長在2015年下半年起就沒超過10.0元
單看淨值方面是虧損的,就算配息能補回來一些,三年半或許也達不到30%
合理推測所謂的58%獲利,非全部在持有安聯收益期間所獲得的,其中應該至少有一半是來自前一支基金

大概是因為我幾乎不做直接轉換,通常是先贖回,自己再另擇時機、標的投入的關係,所以才會對這樣的表達方式產生誤解
至於真實狀況為何,只能等J大開示了
:oops:


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  Re: 安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
文章發表於 : 2018-10-07, 11:22 
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天使人
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  2017-07-15, 15:31
文章: 23
我買的時間點在大大前後~如下:104/3~104/6原幣美金50000(平均10.166)+104/7~106/5定時定額美金35900(平均9.03),成本共美金85900(單位數8896.26均價9.656,截至107/9配息共21481.9,以上資料含息約20%


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  Re: 安聯收益成長基金美元,含息報酬率58.27%,先退!
文章發表於 : 2018-10-07, 12:37 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 301
apple0824 寫:
我買的時間點在大大前後 ... 以上資料含息約20%
謝謝Apple大提供資料幫助瞭解

現在另一個更重要的議題便是:到底該不該先落跑了?

一種另類觀點,先落跑的"可能風險"是:萬一只是短暫 (數天至兩周) 的下跌,之後馬上又回升到上昇趨勢
可能會少配一次息、再買回時淨值更高、需要多花一次的手續費、... 整個夯不啷噹,都算是付保費、買保險
反之,若持續下跌,則雖然少配一些息、多花一次手續費,但淨值就相對便宜,配息基金的殖利率大幅提高 (同現在美債殖利率)

這樣的觀點應該不難理解,例如:買了車險,一年都沒事,那筆保費算白花的;但若需要用到時,就很有用了!
:!:


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