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  【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
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文章發表於 : 2018-11-27, 07:44 
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  2017-07-22, 08:58
文章: 38
今天來分析「低點買進」,一樣是以自己投資85萬在安聯收益成長基金的實際數據(購買淨值、購買匯率、配息率)來假設幾種情境之後做比較。

情境1:本金85萬(自有資金)不判斷低點買進,配息(TWD)等低點再投入
附加檔案:
配息低點再投入(TWD).png

情境2:本金85萬(自有資金)不判斷低點買進,配息(ZAR)等低點再投入
附加檔案:
配息低點再投入(ZAR).png

情境3:本金85萬(自有資金)等待低點再買進
附加檔案:
本金低點買進.png

情境4:本金85萬(理財型房貸)不判斷低點買進,配息(TWD)每月再投入
附加檔案:
配息再投入(理財型房貸).png

情境5:本金85萬(自有資金)不判斷低點買進,配息(TWD)每月再投入
附加檔案:
配息再投入(自有資金).png


***因為只能上傳5個檔案,將最後比較的結果寫在下一個回覆****


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  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-27, 07:47 
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  2017-07-22, 08:58
文章: 38
接續分析「低點買進」.....

比較:
就結果來看,逢低買進取得的單位數並沒有比每月配息持續投入的方式來的多很多,而且實際上並無法判斷何時會是最低點,大部分應該是在相對低點或新低點買進,實際取得的單位數比上述的假設情境取得的單位數還要少的機率不低。
我目前的方式是採用情境4,借理財型房貸,每月要還利息,如果是採用情境5自有資金的方式,很可能幾乎是沒有差異。
附加檔案:
比較.png


結論:可以用最簡單的策略,配息每月投入來養大單位數,低點可以靠自己創造~

附上分析的檔案如下。
附加檔案:
低點買進比較.xlsx


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  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-27, 09:06 
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天使人
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  2017-05-14, 15:27
文章: 193
感謝 adens123 大大的分享~~


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  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-27, 10:43 
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天使人
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  2018-05-07, 17:36
文章: 3
感謝 adens123 大大的分享~~

看了大大的各種試算後更有信心了

正規劃用類似的方式來創造長期的現金流


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  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-27, 11:11 
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  2018-03-27, 13:08
文章: 2
太感謝了,我現在是aden迷惹$_$


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  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-27, 11:19 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1552
adens123 寫:
我目前的方式是採用情境4,借理財型房貸,每月要還利息,如果是採用情境5自有資金的方式,很可能幾乎是沒有差異。

結論:可以用最簡單的策略,配息每月投入來養大單位數,低點可以靠自己創造~

一點不同的想法。

其實大大的比較表,已經點出了「先建立基本部位,配息累積後逢低再買」是比較有效率的方式。(下圖我圈起來的地方)
附加檔案:
比較表.png


我自己就是採用這個策略,配息累積後堅持等到相對低點再出手何時是相對低點?就交給訊號決定

用安聯收益成長基金南非幣避險的「基金FBI」當作抓低點的工具,最近一次綠燈就是107年11月,剛好跟大大是算的配息累積後投入的時間點一致。(下圖我圈起來的地方)
附加檔案:
安聯收益成長基金南非幣避險的「基金FBI」.png
附加檔案:
配息低點再投入TWD.png


雖然第一次出手最好也等基金FBI亮綠燈再買(所以我覺得現在是不錯買點),但實際上要大家借到錢後,還要先等個一兩年再買,實在違反人性,所以有錢不管時機就先建立基本部位,是比較合理的試算。

但差很多嗎?我個人覺得還好,長放的話,比較表中的5種情境都有機會賺錢,就看個人需要

像我喜歡守株待兔,就會堅持看訊號再買。


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_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-27, 12:00 
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  2017-07-22, 08:58
文章: 38
mrchildren 寫:
其實大大的比較表,已經點出了「先建立基本部位,配息累積後逢低再買」是比較有效率的方式。(下圖我圈起來的地方)

我自己就是採用這個策略,配息累積後堅持等到相對低點再出手何時是相對低點?就交給訊號決定

用安聯收益成長基金南非幣避險的「基金FBI」當作抓低點的工具,最近一次綠燈就是107年11月,剛好跟大大是算的配息累積後投入的時間點一致。(下圖我圈起來的地方)

雖然第一次出手最好也等基金FBI亮綠燈再買(所以我覺得現在是不錯買點),但實際上要大家借到錢後,還要先等個一兩年再買,實在違反人性,所以有錢不管時機就先建立基本部位,是比較合理的試算。

但差很多嗎?我個人覺得還好,長放的話,比較表中的5種情境都有機會賺錢,就看個人需要

像我喜歡守株待兔,就會堅持看訊號再買。

謝謝M大回饋,操作真的是要使用適合自己的方式,因為我比較懶,人性又容易受短期波動和雜訊影響,所以我才選擇目前的方式,不用判斷、不受波動影響,因為也不是我的錢,我安心上班,讓基金自己去忙祂的事~~


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  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-27, 19:17 
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名人堂成員 兼 分版版主
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1552
adens123 寫:
我安心上班,讓基金自己去忙祂的事~~

說得好,讓我想起今天跟朋友的一段對話:
人、機器、錢的賺錢效率,排序該是錢>機器>人,所以除了人要努力工作,錢更要努力工作啊。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-27, 19:45 
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  2017-12-01, 16:16
文章: 127
A大絕招「每月持續投入養大單位數」 VS M大絕招「先建立基本部位,配息累積後逢低再買」

感謝兩位大大精彩的華山論劍.強粉看得開心,就看自己屬於哪一派,各自賺錢去囉~
:arrow: 懶人不想盯盤,只想用息一直滾出單位數滾大金雞母,就選A大絕招
:arrow: 堅持撿便宜讓單位成本極小化,就選M大絕招


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  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-27, 21:19 
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  2017-10-14, 14:22
文章: 5
adens123 寫:
接續分析「低點買進」.....

比較:
就結果來看,逢低買進取得的單位數並沒有比每月配息持續投入的方式來的多很多,而且實際上並無法判斷何時會是最低點,大部分應該是在相對低點或新低點買進,實際取得的單位數比上述的假設情境取得的單位數還要少的機率不低。
我目前的方式是採用情境4,借理財型房貸,每月要還利息,如果是採用情境5自有資金的方式,很可能幾乎是沒有差異。
附加檔案:
比較.png


結論:可以用最簡單的策略,配息每月投入來養大單位數,低點可以靠自己創造~

附上分析的檔案如下。
附加檔案:
低點買進比較.xlsx


單看這個表
1跟2相比,用台幣比用原幣成本增加不到1%
1跟5相比,每月買比等低點再買,成本只多1%

用這個表來佐證,我的感想是...最厲害的是強大
他說他懶得換匯,所以直接用台幣買
他說走勢無法預測,所以隨時買,強迫自己機械化操作

比起斤斤計較成本的操作法
強大的懶人法,其實是用最低的時間精力支出,換得了最有效率的回報
等於不用看匯率走勢,不用注意基金淨值,不用一堆招式推算高低點
只要設定好每月投入,就有98%的績效
反璞歸真,才真的是投資的精髓啊
強大不愧是強大 :lol:


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