登入 障礙申告 關於我們 新手必看

  指標  股債FBI   匯率FBI   股債漲跌   股市排行   討論  精華區   討論區首頁   天使會   功能   觀點   股票   債券(配息基金)   配息組合   搶基金   通路   其他
  天使人  股債FBI   匯率FBI   基金FBI   基金找買點   戰情中心   天使會   強腦績效   技術線圖   驗證FBI   1日/5日漲跌   目前價位距離高低點   季報酬率   年報酬率
  強基金100 熱門基金 中國  台灣  金礦  全球股  全球小型  科技  非必消費  新興股  復華中國A股  瑞銀中國  貝萊德世礦  復華中小  復華數位經濟 
  強配息100 熱門基金 所有美金  所有南非幣  平衡(南)  全高收(美)  平衡(美)  新興本地債(南)  安聯收益成長  聯博全高收  富蘭克林新固收  NB新興本地債(南) 
 

發表新文章 回覆主題 前往頁數 上一頁  1234
  | 列印模式
  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
發表人 內容
文章發表於 : 2018-11-29, 10:44 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2018-05-07, 11:14
文章: 2
我是布魯斯 寫:
adens123 寫:
我是布魯斯 寫:
不知若換成路博邁新興債在今年Q1~Q3狂跌的時期,會不會有不同的結果?因為是複利跟淨值下跌在拉扯 ...

但直接扣外幣怎麼想應該都還是強過扣台幣、且配息再投入。
8-)

布大,請問是指NB新興市場本地貨幣債券T月配,這一檔?

沒錯。
另外,若能再取大黑天鵝時期的例子來驗證,例如:聯博-全球高收益債券基金AT股(最新淨值報價3.88美元)在2008Q3~2009Q3 五個季度,就更完整了。
8-)




布魯斯大大,請問2008Q3-2009Q3的用意是?現在3.88 = 2009.08.06


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-29, 11:37 
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 851
來自: 火星的超級衝動派
adens123 寫:
簡單說,當跌幅過大時,就是低點打一筆單筆獨勝了,強友們可以從這個比較看看哪種策略是較適合自己的
現階段第4種情境對我來說是身心最舒服的方式,大家各取所需囉~
這個結論非常符合我的想像 ... 複利的效果非常驚人,沒有個像樣的跌幅,不足以撼動之。若跌超過20%就能有贏過複利的效果,那麼金融海嘯期間接近腰斬的跌幅(聯博-全球高收益債券基金AT股自5.0元跌到2.8元)就不難想見了。

或許,該粗略地分為兩種不同的人/情境:
(1) 第一組是工作收入足以cover日常生活所需(指同一資金池,不管是償還銀行本利、或吃喝遊玩的錢),而能將配息完全再投入、甚至更多者,那麼複利的效果就非常明顯。
(2) 第二組是需要將大部分配息用於日常生活所需者,因為沒甚麼複利的效果,所以最好能勤加關注配息基金的走勢,必要時先贖回,等跌得夠多再買入。
8-)

_________________
Money is not everything but something.
Cut the losses and let the profits run!


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-11-29, 12:04 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2018-05-20, 15:23
文章: 853
披著羊皮的狼 寫:
如果有這樣的疑慮 一開始就選擇配權不是比較好?每個月的配息率一直在拉高 成本拉低!(又可以降低匯損)

如果本金過大 攤平加碼不見得有效! 再次申購 重新累積單位 或許就比較好(可以選擇配權的)息跟權都有 可以互補!

時間是有價值的 善用時間滾 賺錢的機率會更大!



配權就好象股票基金一樣
沒有實際現金收入
比較抱不住
配息的話可以決定那個跌買哪個


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-12-02, 18:09 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2017-12-30, 11:05
文章: 2
mrchildren 寫:
用安聯收益成長基金南非幣避險的「基金FBI」當作抓低點的工具,最近一次綠燈就是107年11月,剛好跟大大是算的配息累積後投入的時間點一致。(下圖我圈起來的地方)
附加檔案:
安聯收益成長基金南非幣避險的「基金FBI」.png
附加檔案:
配息低點再投入TWD.png

雖然第一次出手最好也等基金FBI亮綠燈再買(所以我覺得現在是不錯買點),但實際上要大家借到錢後,還要先等個一兩年再買,實在違反人性,所以有錢不管時機就先建立基本部位,是比較合理的試算........


安聯收益成長基金南非幣避險的「基金FBI」.png 那個圖是要天使人才能使用對嗎?


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-12-02, 19:23 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2018-09-27, 09:23
文章: 36
h5529317 寫:
安聯收益成長基金南非幣避險的「基金FBI」.png 那個圖是要天使人才能使用對嗎?

看起來是
點安聯收益成長基金(南非幣避險)基金頁面上的「基金FBI」(https://www.fundhot.com/MD1001042.php)
出現"您沒有閱讀這個版面的權限;本版面僅限「天使投資人」瀏覽"


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-12-02, 23:16 
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 851
來自: 火星的超級衝動派
jessica66 寫:
我是布魯斯 寫:
adens123 寫:
布大,請問是指NB新興市場本地貨幣債券T月配,這一檔?
沒錯。
另外,若能再取大黑天鵝時期的例子來驗證,例如:聯博-全球高收益債券基金AT股(最新淨值報價3.88美元)在2008Q3~2009Q3 五個季度,就更完整了。
8-)
布魯斯大大,請問2008Q3-2009Q3的用意是?現在3.88 = 2009.08.06

2008Q3~2009Q3:取該基金淨值下跌最兇的階段。在未套入adens大大的試算模式前,我想像著在安聯看不出低買的效果,應該是淨值跌幅不多所致。而adens大大已幫忙試算出路博邁新興債的跌幅夠大,低買的效果比複利明顯。

淨值3.88:是為了讓adens大大知道我指的是哪一檔基金。
8-)

_________________
Money is not everything but something.
Cut the losses and let the profits run!


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-12-23, 17:54 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2017-07-22, 08:58
文章: 49
提供布大舉例的聯博全球高收益債券基金AT股的歷史數據。

假設原始投資本金100萬。

情境1:配息再投入,累積193期後,取得總單位數26,779.73,單位成本37元,基金現值約320萬

情境2:配息等低點再投入,分別在第74、161、193期低點再投入,取得總單位數26,223,基金現值約313萬

可以來探討一番:
1.不論情境1或2都是有複利效果,都應先建立基本部位,如果一開始沒有先建立基本部位,本來只花100萬,但在經過193期之後,就必須要準備300萬才能買到因複利效果暴增的單位數,有點像民國90年在高雄300萬的房子,現在要超過600萬才買的到,而且應該是中古屋。當然如果是強者也可能用其他投資工具或策略,用100萬賺到超過300萬,這裡我們就不擴大討論。

2.情境2要等低點,還是要有夠強的心理素質和專業,當然,情境1也要能撐過最大連續虧損。

最大連續虧損是指從最高報酬率往下的最大跌幅,例如下圖在金融海嘯期間累積報酬從197.8%跌到128.1%,基金現值從197萬跌到128萬,跌掉了35.24%,用這個數據來衡量自己可以承受風險的程度,再簡單一點說明100萬跌到65萬受得了,1000萬跌到650萬一樣是跌35%受得了嗎?

單位數和現值成長到一定的程度時,再加上如果要退休了,一定要重新配置,投資標的越分散、越不相關越好,可以有效的降低最大連續虧損至10%以下。

提供附檔如下,其他的情境有需要的強友就自行修改研究了。
附加檔案:
聯博全球高收益債券基金AT股_歷史資料.xlsx


(配息再投入)
附加檔案:
配息再投入.png


(配息等低點再投入)
附加檔案:
配息等低點再投入.png


(最大連續虧損)
附加檔案:
最大連續虧損.png


(相關圖表)
附加檔案:
配息再投入圖表.png


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


最後由 adens123 於 2018-12-24, 12:29 編輯,總共編輯了 1 次。

 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-12-23, 23:18 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2018-08-09, 15:09
文章: 150
adens123,
情境2的狀況應該是設定低點間隔太久,所以複利效果反而減少
我的EXCEL沒那麼厲害,請問大大有沒辦法試算20MA在60MA之上不投入,20MA在下時(下跌段)兩倍投入
不知這樣效果會不會比較好呢?


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-12-24, 00:49 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2017-07-22, 08:58
文章: 49
ka803.hsu 寫:
adens123,
情境2的狀況應該是設定低點間隔太久,所以複利效果反而減少
我的EXCEL沒那麼厲害,請問大大有沒辦法試算20MA在60MA之上不投入,20MA在下時(下跌段)兩倍投入
不知這樣效果會不會比較好呢?


就小弟的經驗不會比較好,不過我還是幫您套上數據了,但不確定兩倍投入的意思,我當成是用上一個月配息的2倍再投入,得到結果累積193期後,取得總單位數23,293.29 ,單位成本43元,基金現值約295萬(已含剩下尚未投入之配息),確實沒有比較好

若是把2倍配息再投入改為全部配息再投入效果還比較好,累積193期後,取得總單位數26,159.85 ,單位成本38元,基金現值約313萬

目前看起來還是每月單純配息再投入,長期投資的效果最佳,您可再參考更新後的附檔如下。
附加檔案:
聯博全球高收益債券基金AT股_歷史資料.xlsx


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


最後由 adens123 於 2018-12-24, 12:30 編輯,總共編輯了 1 次。

 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【逢低買進的操作實證】每月配息該存起來等低點買?還是持續再投入?哪種買法可取得較便宜的單位成本?
文章發表於 : 2018-12-24, 11:13 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2017-07-22, 08:58
文章: 49
補充一下,這個表格其實可以做很多的回測,所以我才會說強友可以依照自身的情境去做修改。

舉例,如果您沒有100萬,也不想去借100萬,那可以改用定時定額每月扣1萬元,累積193期之後,累積投資本金193萬,取得單位數25578.95,基金現值約305萬,其實與一開始投資100萬的結果相差不遠。
(表格可以修改如下)
附加檔案:
定時定額1萬.png


或者您有100萬(或借貸),但又可以每月扣款1萬元,累積193期之後,累積投資本金292萬,取得單位數52090.88,基金現值約622萬,月配息也已經來到35000元左右。
(表格可以修改如下)
附加檔案:
100萬&1萬定時定額.png


另外,採用定時定額方式,每月配息和基金現值會同步成長,不會像一開始就投入100萬,遇到配息調降、淨值和匯率波動時在心情上受影響,做出錯誤決策,瞎忙一通。
不過這不代表一開始就投入100萬是不好的策略,而是依個人條件、個性、需求的不同,選擇不同的投資方式,只要堅持長期及分散投資,不受短期雜訊影響。
附加檔案:
定時定額1萬圖表.png


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

【討論精華】 強友最近都在討論這些話題...


顯示文章 :  排序  
發表新文章 回覆主題 前往頁數 上一頁  1234





  誰在線上

正在瀏覽這個版面的使用者:沒有註冊會員 和 0 位訪客


不能 在這個版面發表主題
不能 在這個版面回覆主題
不能 在這個版面編輯您的文章
不能 在這個版面刪除您的文章
不能 在這個版面上傳附加檔案

前往 :  


討論區首頁 刪除所有討論區 Cookies | 管理團隊 | 所有顯示的時間為 UTC + 8 小時

Style by web design phpBB , seo pozycjonowanie sem , modified by Deven
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
正體中文語系由 竹貓星球 維護製作