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  交易所交易債券ETD vs 債券型基金
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文章發表於 : 2019-01-12, 20:22 
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天使人
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  2018-09-28, 14:35
文章: 6
強友們大家好!
長久以來心裡有個疑問,但在版面上沒有看到討論
想在這邊提出,請強友解惑

基於現金流的考量,債券型基金是重要的資產配置一環
但債券型基金保息不保本,即使配息率看起來不錯,但淨值仍然有波動之虞
若在美國券商(IB等等)開戶,可以直接購買的交易所公司債(ETD)
在買的當下,已經確定配息率,也能確定還本(當然前提是公司沒倒)
從保本保息的角度來看,感覺是個比債券型基金更穩當的選擇
那麼大家不考慮的原因是甚麼呢

我能想到的是
1.單一公司倒掉的危險性
2.在國外券商交易的不安全感(若變成遺產很難跨國處理)
3.報酬率不夠吸引人 (但努力找還是有5-6%的)

請強友們不吝指點,謝謝~


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  Re: 交易所交易債券ETD vs 債券型基金
文章發表於 : 2019-01-12, 23:52 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1336
來自: 火星的超級衝動派
plijy111 寫:
... 那麼大家不考慮的原因是甚麼呢

我能想到的是
1.單一公司倒掉的危險性
2.在國外券商交易的不安全感(若變成遺產很難跨國處理)
3.報酬率不夠吸引人 (但努力找還是有5-6%的)

請強友們不吝指點,謝謝~

應該是因為大部份強友都未交易美國股市商品,不管是直接開美國證券帳戶或透過複委託。

但我自己不會買 ETD,除非中了樂透大獎,因為5~6%太低 (投資等級債券基金或許有更大的機率多賺到資本利得)。也沒接觸過國內債券市場,若也有不錯的標的 (有幾支債券 ETF 好像還行),國內交易又更勝國外交易,因為不但突然掛點不好處理、有糾紛時也麻煩,國內業者很怕被金管會請去喝咖啡、或罰款,光這點就差很多。至於單一商品的風險一定比組合式商品 (主被動式基金) 高多了。

積極的人會努力去找到適合自己的操作模式與商品,也有人會有點游移不定 ...
:D

_________________
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Cut the losses and let the profits run!


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  Re: 交易所交易債券ETD vs 債券型基金
文章發表於 : 2019-01-13, 01:20 
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天使人
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  2018-09-28, 14:35
文章: 6
我是布魯斯 寫:
plijy111 寫:
... 那麼大家不考慮的原因是甚麼呢

我能想到的是
1.單一公司倒掉的危險性
2.在國外券商交易的不安全感(若變成遺產很難跨國處理)
3.報酬率不夠吸引人 (但努力找還是有5-6%的)

請強友們不吝指點,謝謝~

應該是因為大部份強友都未交易美國股市商品,不管是直接開美國證券帳戶或透過複委託。

但我自己不會買 ETD,除非中了樂透大獎,因為5~6%太低 (投資等級債券基金或許有更大的機率多賺到資本利得)。也沒接觸過國內債券市場,若也有不錯的標的 (有幾支債券 ETF 好像還行),國內交易又更勝國外交易,因為不但突然掛點不好處理、有糾紛時也麻煩,國內業者很怕被金管會請去喝咖啡、或罰款,光這點就差很多。至於單一商品的風險一定比組合式商品 (主被動式基金) 高多了。

積極的人會努力去找到適合自己的操作模式與商品,也有人會有點游移不定 ...
:D



謝謝布大的回覆
債券型基金搭配南非幣的報酬的確非ETD比的上
但保本保息的穩定性
或許值得跨過心理障礙去開那個戶頭及注資
萬事起頭難啊~

剛在Mobile 01理財版看到有網友趁前陣子ETD價錢不穩
也撿到了一些報酬率很好的標的(都美元)
美元債券型基金能夠有這樣報酬率的,應該沒幾隻,而且保本保息

12/17/2018 買進 NGHCZ 價格:22.2 殖利率約8.58%
12/20/2018 買進 GLOP.PR.C 價格 19.5 殖利率約10.89%
12/21/2018 買進 TDJ 價格 22.65 殖利率約7.76%
12/26/2018 買進 NSS 價格 22.7 殖利率約10.2%


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  Re: 交易所交易債券ETD vs 債券型基金
文章發表於 : 2019-01-13, 09:20 
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  2018-01-13, 07:38
文章: 227
plijy111 寫:

NGHCZ 價格:22.2 殖利率約8.58%
GLOP.PR.C 價格 19.5 殖利率約10.89%
TDJ 價格 22.65 殖利率約7.76%
NSS 價格 22.7 殖利率約10.2%
這些台灣銀行買不到嗎?


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  Re: 交易所交易債券ETD vs 債券型基金
文章發表於 : 2019-01-13, 10:34 
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  2018-07-23, 23:58
文章: 14
我來分享一下我的看法好了

就前幾週全球股市下殺而言
ETD下跌的速度快又急
當投資人持有一家公司的ETD時會額外擔心公司倒閉的問題
記得好多人都停損殺出,受不了波動
反而不像持有債基時會認為空頭是加碼的好時機
而ETD下跌的速度也比一般股快,另外上漲時也是
且ETD大都無信評,所以挑選也是一大學問
當然ETD還是有他的優點,如版主所述

各有利弊,投資人應謹慎評估


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  Re: 交易所交易債券ETD vs 債券型基金
文章發表於 : 2019-01-13, 10:56 
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  2018-11-20, 14:15
文章: 1
plijy111 寫:

剛在Mobile 01理財版看到有網友趁前陣子ETD價錢不穩
也撿到了一些報酬率很好的標的(都美元)
美元債券型基金能夠有這樣報酬率的,應該沒幾隻,而且保本保息

12/17/2018 買進 NGHCZ 價格:22.2 殖利率約8.58%
12/20/2018 買進 GLOP.PR.C 價格 19.5 殖利率約10.89%
12/21/2018 買進 TDJ 價格 22.65 殖利率約7.76%
12/26/2018 買進 NSS 價格 22.7 殖利率約10.2%


我也是ETD愛好者,但你買的評級大多屬BB級,算是投機等級的。
我買ETD會買 PRS TBC SWJ 屬BBB以上、買的時間點和你差不多約 6% ,現在再買剩 5.7%。
ETD是季配、不像基金是月配且可以非美元,所以我也有買基金:
新興本地債、歐洲區、俄羅斯,全球科技等...
然後再2成直接買GOOG,AAPL
看每個人的屬性和偏好。

_________________
Tino


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  Re: 交易所交易債券ETD vs 債券型基金
文章發表於 : 2019-01-13, 11:30 
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  2018-09-28, 14:35
文章: 6
vqw 寫:
plijy111 寫:

NGHCZ 價格:22.2 殖利率約8.58%
GLOP.PR.C 價格 19.5 殖利率約10.89%
TDJ 價格 22.65 殖利率約7.76%
NSS 價格 22.7 殖利率約10.2%
這些台灣銀行買不到嗎?



要透過複委託,會有各種費用
也不一定每支IB上有的ETD銀行都買的到吧
如果想要買ETD,通常都建議直接在美國券商開戶


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  Re: 交易所交易債券ETD vs 債券型基金
文章發表於 : 2019-01-13, 17:41 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1336
來自: 火星的超級衝動派
plijy111 寫:
債券型基金搭配南非幣的報酬的確非ETD比的上
但保本保息的穩定性
或許值得跨過心理障礙去開那個戶頭及注資
萬事起頭難啊~

如果真的開戶,首選是BRK.B,其次是ETF。就收益型資產而言,我算是暫時被套牢了。

所謂套牢是指:因為去年到今年有一些額外支出,整體資產有些縮水,所以現在大概也只有斐高配足以支應目前每月所需的金額,而且斐幣兌台幣必須要換到2.2以上 (有抓一些buffer)。或許再等幾年,財務負擔變小,再慢慢降低資產風險吧! 8-)

_________________
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  Re: 交易所交易債券ETD vs 債券型基金
文章發表於 : 2019-01-16, 12:09 
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  2017-08-16, 23:36
文章: 41
我已退休為了有較多的現金流,前年底分批把幾乎三分之二的現金投入南非幣的配息基金,去年十月複委託把我另外的美元現金一半(約現金資產的1/5)投入美國特別般、ETD和封閉型基金,保留部分現金(台幣和美元)放定存,每月的基金配息扣除生活費,結餘部分換成美元,每季結餘加上美股配息,再找標的投入,盡量投入不同的標的做分散,我這樣做法最主要是想慢慢增加美元資產,才能達到南非幣的避險,而且每年的現金流也會增加。


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