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  債券型基金,該在配息前扣款還是配息後呢?哪個比較有利?
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文章發表於 : 2019-03-22, 18:50 
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離線

註冊時間:
  2019-03-22, 07:09
文章: 5
債券型配息的基金,應該是在配息前扣款還是配息後呢?以長期來說那一個比較有利投資者呢


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  Re: 債券型基金,該在配息前扣款還是配息後呢?哪個比較有利?
文章發表於 : 2019-03-22, 18:59 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 1771
海海翔 寫:
債券型配息的基金,應該是在配息前扣款還是配息後呢?以長期來說那一個比較有利投資者呢

發文前可以先用左上角的搜尋找資料。

請問配息基金配息前買,還是配息後買比較好
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4906

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 債券型基金,該在配息前扣款還是配息後呢?哪個比較有利?
文章發表於 : 2019-03-22, 20:21 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 977
來自: 火星的超級衝動派
配息基準日當天持有單位者,享有配息日 (基準日的下一個營業日) 的配息權利,但淨值會掉下來,非常類似股票除息後,價格會往下掉。沒錯,錢只是從自己的左手交給自己的右手。
意即:配息日淨值 = 基準日淨值 - 單位月配息金額 +/- 配息日當天績效

通常,
a. 配息日淨值會低於基準日,尤其是配息率高者,因為通常配息日當天單一日的績效或變動遠比單位月配息金額少。
b. 債基淨值大方向為向上 (套句成語叫"日起有功",看累積型或相對應的指數可知),但配息型基金因著配息行為,淨值會往下掉,淨值呈現鋸齒狀。
c. 是故,通常配息日淨值最低,若都在當天買進,以後自己的配息率帳面上會比較好看。但這只是通常狀況,整個基金淨值在下殺時就完全不同,就會有例外,例如:

鋒裕新興債斐在2/28配息基準日淨值為778.55,在3/1配息日為765.75,表示3/1當天淨值績效或變動為 778.55 - 765.75 - 11.1529 (配息) = +1.6471 (正數代表淨值增加)。但是,之後淨值並未向上走,到3/8最低跌到761.99,甚至比3/1還低,這是難得的機會,所以可以追加買進一筆。昨天3/21該基金的淨值為778.68,如果未來一周不要太慘,到3/29淨值應該不會低於778,是故這3/8多加的一筆成本就低於2/28,也低於3/29的淨值了。

另外,若3/29的淨值與2/28的778.55相同,但其意義不同,因為2/28的那個單位到了3/29,又多了一次配息的權利。 :idea:

_________________
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