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  請教關於資產配置(美公債為主基金)
發表人 內容
文章發表於 : 2019-03-30, 18:33 
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離線

註冊時間:
  2019-03-30, 18:06
文章: 2
各位前輩先進好
因殖利率倒掛幾天有感,雖已結束,但仍覺得市場1-2年內有可能反轉
故想於18個月內,每月固定3萬投入摩根美國複合收益(年配)
主要是想避險外也賺些小報酬
還請各位大大給點方向意見,感謝大家。


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  Re: 請教關於資產配置(美公債為主基金)
文章發表於 : 2019-03-30, 19:30 
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天使人
離線

註冊時間:
  2012-06-12, 20:05
文章: 577
大大提到的利率倒掛其實已經發酵一段時間,也因為這樣,摩根美國複合收益這類的投資級債券最近漲很多

但就算如此,以大大說的定期定額三年績效,原幣只賺3.74%,台幣只賺4.05%

存了三年,這樣的報酬率是你要的嗎 :?:

https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp012 ... tm?a=JFZ75


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  Re: 請教關於資產配置(美公債為主基金)
文章發表於 : 2019-04-03, 15:48 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-03-28, 11:22
文章: 15
奶油無敵 寫:
各位前輩先進好
因殖利率倒掛幾天有感,雖已結束,但仍覺得市場1-2年內有可能反轉
故想於18個月內,每月固定3萬投入摩根美國複合收益(年配)
主要是想避險外也賺些小報酬
還請各位大大給點方向意見,感謝大家。


我認為是可以的
因奶油大想趨避風險
前2次的停止升息 ~ 降息結束(2000、2007)
公債/投級債類的基金績效
不只發揮資金避風港的效果
更有額外的資本利得

暫停升息~真正降息的這段期間
股票基金振幅變大,絕對報酬通常還是大於公債/投級債類的基金
若您投入 摩根美國複合收益
就可能在這段時間內損失機會成本了

美國聯準會政策: https://www.macromicro.me/time_line?id=11&stat=483


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  Re: 請教關於資產配置(美公債為主基金)
文章發表於 : 2019-04-03, 17:31 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2016-11-18, 07:43
文章: 305
sunwarm 寫:
奶油無敵 寫:
各位前輩先進好
因殖利率倒掛幾天有感,雖已結束,但仍覺得市場1-2年內有可能反轉
故想於18個月內,每月固定3萬投入摩根美國複合收益(年配)
主要是想避險外也賺些小報酬
還請各位大大給點方向意見,感謝大家。


我認為是可以的
因奶油大想趨避風險
前2次的停止升息 ~ 降息結束(2000、2007)
公債/投級債類的基金績效
不只發揮資金避風港的效果
更有額外的資本利得

暫停升息~真正降息的這段期間
股票基金振幅變大,絕對報酬通常還是大於公債/投級債類的基金
若您投入 摩根美國複合收益
就可能在這段時間內損失機會成本了

美國聯準會政策: https://www.macromicro.me/time_line?id=11&stat=483


sunwarm大的觀點面面俱到,看來也是個低調的高手(天啊強基金這裡到底藏了多少高手)

就避險觀點,報酬穩定到牛皮的美國公債為主的基金,會在市場波動大增,甚至空頭導致股債皆跌時,徹底發揮防禦效果

但就機會成本,股債皆漲時,報酬一樣穩定到牛皮的美國公債基金,就會讓你嫌棄

好的配置方式,是把美國公債為主的基金作為資產配置的一部分,多頭時放一成,空頭時可加到三成,但不適合重壓,不然就像sunwarm大說的,股債皆漲時,你會損失機會成本

最後,我曾在下面這篇文中試算過聯準會"停止升息~開始降息"的期間,標普500、黃金、科技、生技、非必須消費等飆股都還在漲,大勝美國公債,可呼應sunwarm大關於機會成本的觀點

Fed停止升息到降息之間數個月,哪些資產類別表現最好?
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6900

_________________
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」


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  Re: 請教關於資產配置(美公債為主基金)
文章發表於 : 2019-04-04, 06:50 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-03-28, 11:22
文章: 15
謝謝 jett 大繆讚
依您 Po 文
可能屬於保守型投資人,風險趨避類型
若您仍年輕屬於容易跳槽的
我反而會建議您
資金撥一部分出來投資在自己身上
提高身價
才能更從容的應付未來可能的經濟衰退


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