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  以美金買進新興市場債券基金美元,若轉換到南非幣,轉換匯率以誰為基準?有額外匯費或手續費?
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文章發表於 : 2019-04-26, 21:19 
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  2018-04-24, 11:12
文章: 146
各位先進, 若小弟以美金買進鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股美元收益, 過陣子轉換至鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股南非幣收益, 請問
1. 系統如何轉換, 是先將手邊原有基金美元賣出, 轉換成南非幣買進嗎?
2. 以南非幣持有? 或是以台幣持有?
3. 轉換幣值匯率以誰為基準?
4. 有額外匯費/手續費?
5. 建議何種情況下做此交易?

感謝先進指導


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  Re: 以美金買進新興市場債券基金美元,若轉換到南非幣,轉換匯率以誰為基準?有額外匯費或手續費?
文章發表於 : 2019-04-26, 22:43 
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1390
來自: 火星的超級衝動派
leeman 寫:
... 以美金買進鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股美元收益, 過陣子轉換至鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股南非幣收益 ...
若在銀行交易,我不知道;但如果是平台,如基富通、鉅亨網,官網上的解說還蠻清楚的。剛好前幾天因發文需要,特別瞄了一下,就我所了解簡述如下:
找"3. 轉換/轉申購" => https://www.fundrich.com.tw/tradingRules.html

轉換:在同一投信公司的不同基金之間轉換
- 匯率:由投信公司處理,通路可能也不知道細節如何
- 淨值時差:無時差 (同一交易日)
- 費用:無通路手續費,但投信可能會收轉換費,例如翰亞收內扣0.5%、通路可能收作業費,例如:鉅亨網未達台幣10萬收300元
* 簡單說:可以想像成通路只是將你的轉換需求傳達給投信,其他全部由投信處理,不管最後結果如何,通路再將之呈現在系統上讓你知道結果

轉申購:需同一幣別在不同投信的基金之間轉換
- 匯率:應該是依照集保所委託處理金流的華銀匯率
- 淨值時差:款項入集保後的隔天
- 費用:通路收取手續費
* 簡單說:就相當於你自己贖回後、進行換匯、再付手續費以整筆的方式買入,差別是款項是入到集保、而不是自己的銀行帳戶;所以,轉申購是基富通才有的,聚亨網沒提供這種交易,因為自己處理還能分批轉換,彈性更大

以你的狀況 (應該是在鉅亨網轉換鋒裕不同幣別基金?):
1. 系統如何轉換, 是先將手邊原有基金美元賣出, 轉換成南非幣買進嗎? => 由鋒裕處理
2. 以南非幣持有? 或是以台幣持有? => 轉斐幣最後看到就是斐幣計價的狀況
3. 轉換幣值匯率以誰為基準? => 由鋒裕處理,但我私自猜測,以國外匯損可能比國內小的情況下,比起自己換匯會更划算一點
4. 有額外匯費/手續費? => 鋒裕原本會收0.5%,但在鉅亨網於今年底以前不收,若金額未達台幣10萬,鉅亨網另收300元
5. 建議何種情況下做此交易? => 當然是美元對斐幣升值時,至於升值幅度多大才適合,就看你自己
:idea:

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  Re: 以美金買進新興市場債券基金美元,若轉換到南非幣,轉換匯率以誰為基準?有額外匯費或手續費?
文章發表於 : 2019-04-26, 23:04 
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  2018-04-24, 11:12
文章: 146
感謝布大詳細解說, 受用不盡
這幾天換了些美金,想說先投入美金計價基金,伺機再轉南非幣基金, 主要最近南非幣波動大, 不敢冒然進場, 昨日一波下殺,未能進場補貨實在有點可惜, 前一波2.15下換的南非幣先轉到定存,等待基金有好的價位再進場,
最近剛好有銀行打來要讚助我, 若利率談的好的話, 也許會再加碼!


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  Re: 以美金買進新興市場債券基金美元,若轉換到南非幣,轉換匯率以誰為基準?有額外匯費或手續費?
文章發表於 : 2019-08-07, 13:56 
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天使人
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註冊時間:
  2019-01-01, 22:00
文章: 10
最近也遇到類似疑問,打給基富通客服詢問,雖然未必幫的上忙,不過分享一下基富通原幣進出的運作機制
-同系列基金不同幣別:用折合等值台幣的單位數轉化,最後贖回的時候會以「後者」原幣回到帳戶。
-不同系列基金不同幣別:相當於先贖回再申購,「前者」原幣先回到帳戶,再用「後者」原幣扣款。若帳戶裡沒有後者原幣則會交易失敗。

回答L大的疑問,如果該情況發生在基富交易的話
1. 系統如何轉換:因為是同系列基金,所以用折合等值台幣直接做單位數的轉換。
2. 以何幣持有:南非幣。最後贖回時也是以南非幣回到你的戶頭。
3. 轉換幣值匯率以誰為基準:美元用當天華南銀行買進價計算,南非幣用當天華南銀行賣出價計算(進出匯損約3.8%)
4. 有額外匯費/手續費:沒有。只會有上一點提到的匯損而已。
5. 建議何種情況下做此交易:如同布大所說,美元對南非幣升值的時候。

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↖詹阿抖


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  Re: 以美金買進新興市場債券基金美元,若轉換到南非幣,轉換匯率以誰為基準?有額外匯費或手續費?
文章發表於 : 2019-08-07, 17:36 
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註冊時間:
  2019-06-29, 10:18
文章: 10
今天也剛好做了轉換
好像沒有{同系列}這詞,應該是指[同公司]吧,但基富通一直寫同系列,想不通怪怪有請前輩解惑

以下都是當初用台幣申購的

用貝萊德全球智慧美元—轉—貝萊德美元高收美元
美元轉美元,直接轉換沒再經過台幣

貝萊德新興市場南非幣—轉—貝萊德新興市場美元
直接用南非幣轉美元計價,也沒再經過台幣

爬文和看基富通官網,為什麼都會強調同系列?
同不同系列,只要同公司的轉換方法不是都一樣嗎?


最後由 繪崎可樂助 於 2019-08-07, 18:17 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 以美金買進新興市場債券基金美元,若轉換到南非幣,轉換匯率以誰為基準?有額外匯費或手續費?
文章發表於 : 2019-08-07, 18:14 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1390
來自: 火星的超級衝動派
繪崎可樂助 寫:
今天也剛好做了轉換
好像沒有{同系列}這詞,應該是指[同公司]吧,但基富通一直寫同系列,想不通怪怪有請前輩解惑 ...

同一個投信可能分很多系列,例如:摩根 (此處應為大摩 J.P.Morgan) 在鉅亨網分成摩根亞洲、摩根印度、摩根歐洲 (雖然我也沒搞懂摩根是從美國發跡的,為何沒有摩根美國),在選擇投信公司時,就已經視為不同的基金公司。或許是這幾家是財務獨立的公司,例如:台積電美國公司與台積電台灣公司是財務獨立的,不像台積電的歐洲或日本公司只是業務辦公室而已,在法律上的定位大不同,只有台積電美國公司跟台灣公司是 legal entity (這種冷門的問題,沒有個在台積電客服部門工作的同學,還真的無從得知)。

註明同系列才能轉換,是比較嚴格的條件,但跨系列轉換沒卡,可能就是實際上寬放了。就像平台手續費常寫 "不超過0.6%",但卻有很多時候只有0.3%、甚至是零手續費。

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