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  【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
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文章發表於 : 2019-07-29, 15:30 
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天使人
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  2013-12-08, 19:16
文章: 195
「......
買投資等級債券 準時達成財富自由夢想

後來,她接觸到債券、債券型基金等固定收益商品,2005年決定重新整理自己的理財方式,「那時台灣的債券大多是中鋼等企業公司債,個人想買的話,利率低於2%。」但若把眼光放到美金債券,利率就有5%以上。

曾在股市上賠過錢的經驗,選擇債券時她選擇投資等級債券,她強調:「我很小心,不會因為高收益債券多給我1~3%,而去承受公司破產風險。」

「我都買投資等級的債券,鎖定投資等級公司,再研究它的債券收益。」以這個選擇標準,可以投資的標的並不少。

她在2005年先小額投資債券,培養投資敏感度,2007年美國開始降息前,開始布局債券,並在人人都賠錢的金融海嘯時,大量加碼,買進花旗配息8.5%投資等級高的債券、摩根大通配息6.5%債券,「我想得很簡單,長抱10年,公司體質要好,賺6~8%配息。」

「投資等級的債券的違約率從1981年到現在不到1%。」她說明:「債券還有一個優點:配息錢可以再進去滾、每年資產增值,明年比今年更有錢,退休時間可以預測。」

她觀察1990年美國S&P 500其實今年複利率約為5~7%,「在QE(量化寬鬆)的那幾年,債券都贏股票,每年有8~10%。」債券獲利比她原本設定的6~8%還要高。

擁有固定收益 金融海嘯反而大賺

讓Miss Q投資債券獲利最豐碩的,竟是讓許多人都慘賠的金融海嘯。Miss Q債券投資邏輯是債券要買在降息前和降息中,「賣在升息前,就可以賺債券大波段價差,外加中間多年累積配息。」

在2007~2008年從降息前到降息中間,加碼布局投資等級債券,當時市場上有很多利率高達6~8%的公司債、特別股、REITs等類債券。這段時間,她不斷買進並長抱。

「我的出發點只是很單純,就是要有6~8%穩定現金流,沒有想到美國降息到0%後還有量化寬鬆(QE),且維持很久;低利率的環境下,我持有的投資等級債券就會受到市場追捧,很多人想買,價格大漲。」

她笑道:「其實很意外有美國QE,也很幸運。」讓她每年穩穩賺8%配息,價格還上漲30%。在2013年QE結束,有升息跡象,Miss Q陸續賣掉手上債券,總獲利70%以上,每年約有10~12%,比她預期6~8%還好。

她說,現在又快到了美國降息的時間,2019年是買債券很好的機會,「要備足現金,進場再加碼。」她強調,在股市的末升段,一定要存債券避險,尤其在股市末升段,債券反而相對便宜。

「台灣人對債券的知識太少了,也都很集中在高收益債券,在金融風暴時違約率17%。我想有系統地去教大家怎麼樣去投資債券。」2017年,她開設粉絲頁,分享自己的投資經驗。......」

第一份工作32K,現在卻有千萬退休金!她靠債券投資,提早實現財富自由

https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80401/post/201907280011/%E7%AC%AC%E4%B8%80%E4%BB%BD%E5%B7%A5%E4%BD%9C32K%EF%BC%8C%E7%8F%BE%E5%9C%A8%E5%8D%BB%E6%9C%89%E5%8D%83%E8%90%AC%E9%80%80%E4%BC%91%E9%87%91%EF%BC%81%E5%A5%B9%E9%9D%A0%E5%82%B5%E5%88%B8%E6%8A%95%E8%B3%87%EF%BC%8C%E6%8F%90%E6%97%A9%E5%AF%A6%E7%8F%BE%E8%B2%A1%E5%AF%8C%E8%87%AA%E7%94%B1


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  Re: 【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
文章發表於 : 2019-07-30, 15:03 
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天使人
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  2018-08-09, 15:09
文章: 266
那買投資級的債基不知道可不可以???


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  Re: 【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
文章發表於 : 2019-07-30, 16:49 
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天使人
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  2015-08-21, 14:19
文章: 39
強配息的投資級債選擇也不多,似乎不會有南非幣的投資債


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  Re: 【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
文章發表於 : 2019-07-30, 20:55 
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天使人
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  2015-07-11, 23:42
文章: 103
不知道是文章內容不夠白話
還是自己的理解力不夠
有點不太懂該文的投資核心觀念是什麼
隱約只看到大概是買債券 (但是和買債券基金的差異是什麼沒提) 然後還有買類債券,然後她有在金融海嘯時持續加碼,抱到2013QE結束要升息前獲利。
可能要買書會有比較詳細的教學....


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  Re: 【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
文章發表於 : 2019-07-31, 17:25 
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  2017-11-28, 13:30
文章: 71
南非幣的投資債

鋒裕匯理基金美元綜合債券A2南非幣(穩定月配息)
https://fund.cnyes.com/detail/%E9%8B%92 ... p/document


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  Re: 【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
文章發表於 : 2019-08-03, 00:33 
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天使人
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  2018-10-07, 23:31
文章: 21
她應該是指 直接買投資等級公司債券,不是債基。
不過現在的時間點,債券價格都很高,殖利率只剩2-3%(國外不是還有負殖利率的債券)


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  Re: 【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
文章發表於 : 2019-08-04, 12:47 
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  2019-03-28, 22:53
文章: 4
附加檔案:
001.png

投資等級債券真的漲很高了


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最後由 a7130777 於 2019-08-05, 23:32 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
文章發表於 : 2019-08-05, 19:48 
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天使人
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  2015-07-11, 23:42
文章: 103
turbodj 寫:
她應該是指 直接買投資等級公司債券,不是債基。
不過現在的時間點,債券價格都很高,殖利率只剩2-3%(國外不是還有負殖利率的債券)

謝謝您回覆
所以這是類似買ETF、需要先開海外帳戶或複委託才可投資之標的嗎?


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  Re: 【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
文章發表於 : 2019-08-06, 00:00 
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天使人
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  2018-10-07, 23:31
文章: 21
這就要請教版上的前輩了,因為我資金沒那麼多,沒直接買過債券。(我都買債基)


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  Re: 【討論】現在又快到美國降息的時間,2019年是買投資級債券的好時機?
文章發表於 : 2019-08-07, 15:51 
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天使人
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  2018-11-26, 10:49
文章: 67
銀行可以直接買,手續費和門檻有點高(幾年前接觸的時候,是2萬美金起,如果沒記錯)
至於是否有其他平台,麻煩請其他大大告知。

_________________
只要開始走,就一定會到達目的地。
最怕你一直站在原地抱怨路途有多遠有多艱難。


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