請問各位前輩: 本人於107年於銀行通路購入富蘭克林新興固收基金美元A(Mdis)台幣120萬元,目前不含息報酬率-36%約虧44萬元,含息報酬率-14%約虧17萬元,想贖回後再投入基金投資,考慮方式如下:一、為省轉換手續費,於原來銀行通路全部120萬轉換為(富蘭克林全球投資科技基金美元A),等於是120萬-44萬=76萬元單筆購入富蘭克林全球投資科技基金美元A,這樣ok嗎?二、富蘭克林新興固收全部120萬贖回,贖回金額約76萬元另於基富通定期定額分2年購買1.貝萊德科技基金2.台灣安聯科技基金,以上請問哪種方式較合適?謝謝
分享一下小弟之前的經驗,這檔我持有時間為106.07.03~108.08.22,於基富通陸續投入(美元計價),累計投入金額為387,000元,約占當時小弟配息計畫之5.577%,轉換前含息報酬率:-5.20%,不含息報酬率:-17.92%因下列因素,考慮後決定轉換1.本檔表現,配息跟波動不如預期(版上討論文很多,可先爬文看看)。2.本檔為新興市場本地貨幣債券,因小弟配息計畫內新興市場本地貨幣債券比重較高(當時為47%左右),為調降新興市場本地貨幣債券比重,故決定轉換,預計轉正後,投入平衡型基金。3.轉換後,少了這一檔配息,尚不影響每月償還貸款。4.看好科技股未來之表現,故選擇轉換至富蘭克林坦伯頓科技基金美元A(acc)股。因看好後續科技股之表現,且因佔配息計畫內比重不高,故選擇於平台內直接全數轉換(免手續費),並於109.09.22轉正出場(其實在這之前就轉正了,只是忘記它的存在......,因為這檔始終不是主力,沒有一直盯者看,遂決定於轉出滿一年後,且是轉正之情形下贖回),出場後之資金,轉換至平衡型,繼續領配息。選擇全數轉換之原因,是因為佔配息計畫內比重不高,且若轉換至多檔的話,不好作帳,但全數轉換至同一檔,要考慮轉進之標的,表現是否優良,若是心臟大膽的話,可以考慮轉換至醜基金(當然也有可能越轉越慘......,沒有把握跟研究前,請小心嘗試),但若像小弟,是只求轉正後,資金仍有使用之需求,可以轉換至穩基金三雄比較安全。當然若強AI或是買基金訊號出現時再轉換或贖回買入更安全,至於是否要等強AI或是買基金訊號出現,就看你有無耐心等待下去,若是穩基金三雄,有些好標的,要出現強AI出現還真是可遇不可求。或是另一種思考模式,就是全數贖回,重新投入看好之標的,好處是不受轉換/轉申購之限制,現金在手,想投入時隨時可投入,且可分批分散風險。簡單說,小弟屬於偷懶派 ,所以選擇直接全數轉換(純粹是為了管理作帳方便,畢竟佔比不重),每個人資金運用程度不同,可多思考看看,以上提供參考
分享一下最近的轉換自己在2019年1月贖回基金改買多筆富坦新興國家本地債後收型F,到2020年10月30日美金計價含息 -12%~-13%, 新台幣計價-18.11%去年底發現債劵基金的沒有像股票基金的大漲, 決定要全部調整, 只能是富坦後收型, 全部轉換至股票基金, 當時富坦科技, 高成長大漲, 只找當時低檔的, 看到有拉丁美洲, 天然資源等, 因為是VIP轉換費用由銀行吸收(富坦有轉換費),所以在2020年底轉出一半的新興國家本地債,分別是2020年11月初轉換至富坦天然資源F, 至2021年7月4日含息 +34.8%2020年12月初(唯一前收型)轉換至富蘭克林公用事業, 至2021年7月4日含息-9.5%最後剩下一半的在2021年 4月底轉換至富坦生技領航, 至2021年7月4日含息 美金計價-11%, 新台幣計價-18%2020年底我曾經做過這件事,把強基金網站的各類型股票基金, 一個個去看是不是有富坦的, 把有富坦的那幾個拿來評估, 最後決定是天然資源我的建議分成2, 3 筆, 每筆轉換或贖回改買至不同類型的股票基金, 挑目前低檔但未來可能成長而獲利18%以上的
"228811"感謝各位強友的寶貴分享,參考各位的建議,覺得採用方式2比較穩當一些,謝謝!120萬, 虧17萬, 用76萬2年定期定額美國科技與台灣科技股票基金要獲利22%兩年後, 如果用 103萬(120-17)則兩年後要16%獲利台灣科技業看台積電,假設現在單筆買進目前的600元, 22%是732元, 16%是696元定期定額的話要更高, 就不是732元可能要800元才行22%是年化11%, 16%是年化8%, 科技股票基金是否能再創新高?所以還是請參考強大以前提過的操作, 看NBI 指標進出較為可行