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申報所得稅,為何債券基金的配息,被併入儲蓄投資特別扣除額計算?

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@mimika1986

mimika1986

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#1樓主

小妹向各位專家請益,今天申報所得稅關於債基(在銀行買的海外基金)配息部分,印象中海外所得不是一定限額內免稅,但小妹在申報時,債基的配息被併入儲蓄投資特別扣除額計算,可以請專家們幫我解惑嗎?謝謝
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@cathy840512

cathy840512

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#2樓

樓主可以po出你買的債券基金嗎?
@98407078

98407078

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#3樓

要看基金註冊地是境內還境外還有投資區域,海外所得定義指的是在台灣和大陸地區所得以外的所得,所以若是境內基金還要再看投資區域,因為沒有提供是哪隻債基無法幫你判斷。
@mimika1986

mimika1986

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#4樓

謝謝專家的熱心指教分享,下列圖片是我投資的債基
@ekone123

ekone123

天使人

#5樓

"mimika1986"謝謝專家的熱心指教分享,下列圖片是我投資的債基


利息所得的產生,不一定是現存的債基,亦可能是107年度持有的國內基金配息。
另外,台股投資的配息與台、外幣存款利息都會列入利息所得。
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#6樓

"ekone123"
"mimika1986"謝謝專家的熱心指教分享,下列圖片是我投資的債基

利息所得的產生,不一定是現存的債基,亦可能是107年度持有的國內基金配息。
另外,台股投資的配息與台、外幣存款利息都會列入利息所得。

利息所得的代碼是5A/5B、但股票股利為營業所得,代碼54x (例如我的是54C),兩者類別不同、適用的條件就不同:
- 利息:免稅額最高27萬、無可扣抵稅額
- 股利:無免稅額、"小戶合併收入之可扣抵稅額8.5%" 或 "大戶分離課稅稅率28%"
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@mimika1986

mimika1986

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#7樓

謝謝布大&ek大,熊熊想到去年有定存美金+斐幣~~~經各位前瞻提點,小妹茅塞頓開知道利息主要的來源,感激不盡。
@萵苣人

萵苣人

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#8樓

我有一個疑問

若是投資境內基金

投資區域卻包含國內與海外

這樣要列入國內的股利、利息收入嗎?
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#9樓

"萵苣人"我有一個疑問

若是投資境內基金

投資區域卻包含國內與海外

這樣要列入國內的股利、利息收入嗎?

理論上要,就連投資美國金融資產,也會碰到要不要預課30%利息稅的問題。

但通路有向國稅局申報、及告知客戶的責任,一如樓主,有因外幣存款產生的利息,但該折合多少台幣進行申報,就是銀行要負責計算了。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@萵苣人

萵苣人

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#10樓

"我是布魯斯"
"萵苣人"我有一個疑問

若是投資境內基金

投資區域卻包含國內與海外

這樣要列入國內的股利、利息收入嗎?

理論上要,就連投資美國金融資產,也會碰到要不要預課30%利息稅的問題。

但通路有向國稅局申報、及告知客戶的責任,一如樓主,有因外幣存款產生的利息,但該折合多少台幣進行申報,就是銀行要負責計算了。


謝謝布大釋疑
一樓
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