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  Re: [基金 VS ETF] ETF績效跟手續費幾乎都完勝基金,為何要投資基金呢?基金真的比不上ETF?
發表人 內容
文章發表於 : 2019-01-27, 15:33 
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1656
來自: 火星的超級衝動派
northwind 寫:
投資各有流派與哲學 , 各看各的部落格或討論區
且 "布魯斯大" 及板上許多朋友對 ETF 也並非不認識
因此我絕非來此踢館
只是看到這網友的問題跟我的心路歷程很像,故進來分享
若有人看了文章之後覺得受到冒犯 , 這絕非我的本意...

因此選擇指數型基金
但因為非美國人不能買這種
所以買ETF

一定有贏0050 , VTI 的基金,但連贏五年就很難了
好 , 可能也有連續五年贏 0050 或 VTI 的基金
但我事先找不到是哪一支

請參考

我不會覺得被冒犯、但令人遺憾的是northwind偏頗地、太快跳進一個結論。綠角的文章我也看,只是並非全然認同。

請注意:內扣費用是投資人完全使不上力的一塊。

若有三名代操經理人:
A的收費是代操金額1.6%、外加獲利金額10%
B的收費是代操金額1.0%、外加獲利金額6%
C的收費跟A一樣,是代操金額1.6%、外加獲利金額10%

給每個經理人500萬代操,假設一年過去了:
A幫你獲利100萬,所以A收8萬+10萬=18萬,你實得600-18=582萬
B幫你獲利50萬,所以B收5萬+3萬=8萬,你實得550-8=542萬
C只幫你獲利10萬,所以C收8萬+1萬=9萬,你實得510-9=501萬

請問隔年你會因為B一定收得比較便宜,就全部給B代操?老實說,我不會。若某一年大環境不好,三個經理人全部虧損,只是A虧損的比B少、B又比C少,A跟C還是照收代操部位那1.6%,B照收代操部位1.0%,但B根本也不會退錢給你、多少彌補你一些虧損,不是?

實際上,一堆A跟C的組合就是共同基金,有績效上乘的、也有很鳥的,B就是ETF,收費低,而績效大致在中等。你怎不問B沒花力氣精神去做甚麼選擇,還要跟你收錢?我不會這樣說,因為B後面還有惡人,例如一個叫明晟的,編個指數就能一路賺下去、賺到地老天荒 ... :shock:


一定有贏0050 , VTI 的基金,但連贏五年就很難了
好 , 可能也有連續五年贏 0050 或 VTI 的基金
但我事先找不到是哪一支
=> 如果近10年是買台積電,績效比0050好得多,大約年化17% vs. 9%;換句話說,若把台積電抽掉,0050績效搞不好立馬掉1/3,這是你可以查證的。另外,巴老也鼓勵人們買ETF,請問你會不會猶豫到底ETF跟BRK哪個好? :lol:


理論上,超長期績效可能是ETF最好,君不見自從GE被踢出去之後,現在DJ都不是原有的企業了,但我活不了那麼久,所以完全不感興趣。另外,若真的績效要好,應該是看到苗頭不對,就要腳底抹油,因為主動基金一定要有相當部位買入目標標的、而被動基金根本完全無法脫身,身為投資人卻可以果決賣出後、再用期貨放空 ... 兩面賺啊! :lol:

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最後由 我是布魯斯 於 2019-01-28, 05:18 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: [基金 VS ETF] ETF績效跟手續費幾乎都完勝基金,為何要投資基金呢?基金真的比不上ETF?
文章發表於 : 2019-01-27, 15:42 
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1656
來自: 火星的超級衝動派
northwind 寫:
... 也聽從某大師當初說的基金養基金 , 最多時候同時定期定額9支基金 ...

我不確定你說的大師是誰,強者我學姊蕭碧燕最多同時養到32支基金,大概只有佩琪的58支能贏過她了!
但懶人如我,夯不啷噹,大概7、8支我就快暈了... :lol:

https://www.wealth.com.tw/home/articles/4508

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  Re: [基金 VS ETF 比較] ETF績效跟手續費幾乎都完勝基金,為何要投資基金呢?基金真的比不上ETF?
文章發表於 : 2019-06-16, 00:13 
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  2016-12-15, 17:43
文章: 108
良心海外券商投資人的告白: 被過度神話的海外券商跟ETF

https://savingking.com.tw/blog/post/exc ... broker_etf


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  Re: [基金 VS ETF 比較] ETF績效跟手續費幾乎都完勝基金,為何要投資基金呢?基金真的比不上ETF?
文章發表於 : 2019-06-16, 01:20 
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1656
來自: 火星的超級衝動派
coolman 寫:
良心海外券商投資人的告白: 被過度神話的海外券商跟ETF

https://savingking.com.tw/blog/post/exc ... broker_etf

這篇 ... 很犀利啊!基金黑武士的幾篇也是 (詳底下超連結)
=> http://strike777.pixnet.net/blog/post/4 ... 5%E8%B3%87
=> http://strike777.pixnet.net/blog/post/3 ... D%EF%BC%9F

不過,其中黑武士對於指數編篡的瞭解稍嫌不足,直接將台股大盤的市值加權算法套用在所有的指數,實為一大誤謬,至少道瓊是單純的價格加權算法。
https://kknews.cc/zh-tw/finance/4llnr3.html

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  Re: [基金 VS ETF 比較] ETF績效跟手續費幾乎都完勝基金,為何要投資基金呢?基金真的比不上ETF?
文章發表於 : 2019-11-03, 19:16 
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  2019-01-12, 18:48
文章: 5
coolman 寫:
良心海外券商投資人的告白: 被過度神話的海外券商跟ETF

https://savingking.com.tw/blog/post/exc ... broker_etf



自2019.10初開始,嘉信、TD 等美國大券商都免買賣ETF手續費了
把錢匯過去就算要1000,一年匯20萬就可以把它降到0.5%以下,算是划算

且ETF 管理費又非常低
各位投資朋友真的可以去了解 並 考慮使用ETF作為指數化投資的工具
買大範圍的ETF,分批買入並持有,定期定額
這樣就能跟著市場走了

至於使用美國券商的最大風險
我認為是投資人瞬間的死亡
來不及把錢拿回來


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  Re: [基金 VS ETF] ETF績效跟手續費幾乎都完勝基金,為何要投資基金呢?基金真的比不上ETF?
文章發表於 : 2019-11-18, 11:33 
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  2017-11-08, 21:20
文章: 44
just a caf 美國固定收益 國內券商退稅成功 案例分享

http://www.justacafe.com/2019/11/blog-post.html


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  Re: [基金 VS ETF] ETF績效跟手續費幾乎都完勝基金,為何要投資基金呢?基金真的比不上ETF?
文章發表於 : 2019-11-18, 13:18 
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1656
來自: 火星的超級衝動派
認真學 寫:
just a caf 美國固定收益 國內券商退稅成功 案例分享

http://www.justacafe.com/2019/11/blog-post.html

如果多看過幾個網站,你將會發現大部分的格主都會把這項寫的很保守,大概是因為美國稅官是一個讓政府高官、FBI、CIA都敬畏三分的單位,或許稅務官司從沒輸過?其實,台灣國稅局也不惶多讓,訴訟勝率我猜至少有8成。或許有人會質疑:之前林若亞不是讓所謂治裝費被列入工作必要支出,而能成為減項?但那也是行政訴訟失敗後,提起釋憲,大法官規定兩年內須修法,一般媒體標題所謂 "抗稅成功" 指的是財政部修法後的事了,因為法律不溯既往,所以在當下,林若亞也得乖乖補稅。

美國國民都不一定搞得清楚稅法了 (發放的到底是interest或是dividend?),何況是我們這些老外?一般會出現三種狀況:
- 根本沒被課稅:據說國內有些券商拿到了某項資格,透過其進行複委託交易,就不會被課稅
- 被預課30%後,成功退稅:有人認為之所以可以退稅,是因為申報項目錯誤,誤導了美國國稅局 ... (會不會哪天被討回去或被禁止再交易?)
- 被預課30%,但申請退稅失敗

所以啊!就算哪天超怕麻煩的自己真的使用複委託或直接開美國證券戶,大概就買買巴老的波克夏、或那些從無dividend的公司,單純價差資本利得,完全沒有稅務問題,有錢賺又落得清閒。 :lol: :lol: :lol:

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  Re: [基金 VS ETF 比較] ETF績效跟手續費幾乎都完勝基金,為何要投資基金呢?基金真的比不上ETF?
文章發表於 : 2019-11-21, 10:39 
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  2017-06-02, 10:07
文章: 74
最近開始把基金出清慢慢轉換到VT & IEF,做資產配置(利用複委託)
會有如此改變,跟大家分享一下心得
1.VT今年的報酬率為21%左右,其實比我全基金加起來的總報酬還好,自己配置還比較累...
2.搭配IEF 7-10年美債,可以平衡波動率.
3.台灣轉買0050 ETF,單純一點.
3.當然基金有較高的總開銷費用.
................................
之前把股票轉基金也是覺得不要單壓股票,現在看到一個可以重壓的標的,也有較低的費用,
本金漸大也不容許一次的失誤,所以慢慢出清基金(債券型和股票型),轉為指數型投資.
單純點好.
當然強基金幫助我很多,我也不否定主動基金有其樂趣,這兩年的全部基金總報酬應該有10%的獲利.
也算不錯.感謝強基金的幫助.
有一點小小建議,隨著ETF的盛行,是否強基金可以慢慢加一些ETF基金的分析,因為ETF也算是基金
符合強基金的本質,如能加入台股ETF,美股ETF等等就很棒.-->目前沒有這樣的網站,
我自己覺得主被動基金就只是一種選擇和工具,如果有一網站都包含這兩種工具,就太棒了.
.................................


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  Re: [基金 VS ETF 比較] ETF績效跟手續費幾乎都完勝基金,為何要投資基金呢?基金真的比不上ETF?
文章發表於 : 2019-11-21, 13:04 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 2150
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
moboo6611 寫:
有一點小小建議,隨著ETF的盛行,是否強基金可以慢慢加一些ETF基金的分析,因為ETF也算是基金
符合強基金的本質,如能加入台股ETF,美股ETF等等就很棒.-->目前沒有這樣的網站,
我自己覺得主被動基金就只是一種選擇和工具,如果有一網站都包含這兩種工具,就太棒了.
.................................

股債FBI其實就是看ETF的好工具,強大這次大改版還特別提過FBI納入ETF的參數。

https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7398

fundhot 寫:
2. FBI使用新的資料源及參數

我們增加使用ETF,作為部分FBI的參數,最大好處是讓FBI能更直接的反應基金走勢,而非只是跟著大盤。

這個變化將能夠更直接反應大盤漲但匯率跌的市場,例如印度基金。

【機會教育】印度股市今年以來大漲13.63%,印度基金卻多數賠錢,關鍵就在...
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6275

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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