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  Re: 請問辦理繼承時,基金是只算帳上淨值,還是配息也會計算?
發表人 內容
文章發表於 : 2020-02-19, 11:18 
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天使人
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  2018-06-08, 17:07
文章: 180
allen54271 寫:
rx9876 寫:
allen54271 寫:
到國稅局辦理遺產淨值時是依死亡日的淨值計算基金價值,到銀行辦理財產繼承是以申辦日計算贖回價格或是變更為其繼承人名義繼續持有,但只能指定一位繼承人繼續持有。

這段沒有看懂
請問這個「或是」是說有兩種繼承方法嗎?
1. 死亡日賣掉,申辦日買入
2. 直接繼承單位數

抱歉文義表達不清^^"
意思是基金的繼承可分為贖回變現金或是不贖回繼續持有單位數,
贖回就是以申辦繼承當日之基金淨值計算,
不贖回就是繼承人直接繼承基金的單位數。

感謝說明!
所以就是
多位繼承人時只能贖回
單一繼承人時可選贖回或過戶繼續持有


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  Re: 請問辦理繼承時,基金是只算帳上淨值,還是配息也會計算?
文章發表於 : 2020-02-19, 13:22 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 2098
來自: 火星的超級衝動派
allen54271 寫:
... 但只能指定一位繼承人繼續持有 ...

同樣是有價證券,基金的處置彈性遠小於股票 ... 有點驚訝!

也是從版上討論區才知道,基金不像台股股票可以轉移 (差不多是贈與的意思)、只能繼承,然後基金單位數居然只能由一人繼承,而不能分割。 :o

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  Re: 請問辦理繼承時,基金是只算帳上淨值,還是配息也會計算?
文章發表於 : 2020-02-19, 16:50 
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天使人
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  2018-06-23, 04:28
文章: 6
我是布魯斯 寫:
allen54271 寫:
... 但只能指定一位繼承人繼續持有 ...

同樣是有價證券,基金的處置彈性遠小於股票 ... 有點驚訝!

也是從版上討論區才知道,基金不像台股股票可以轉移 (差不多是贈與的意思)、只能繼承,然後基金單位數居然只能由一人繼承,而不能分割。 :o

多找了一些資料發現不同金融機構規範的不太一樣,
有些能以信託帳號為單位分別繼承,
有些能以基金交易編號為單位分別繼承,
但實務上金融機構應該都會為了簡化流程請繼承人贖回或指派一位繼承人。


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  Re: 請問辦理繼承時,基金是只算帳上淨值,還是配息也會計算?
文章發表於 : 2020-02-23, 00:34 
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  2016-02-27, 16:54
文章: 27
曾經辦理過繼承,

首先6個月內要先辦遺產稅申請, 要跟銀行或基金公司要死亡當日所擁有基金金額
全部換算成新台幣,也要知道當日匯率

至於是否馬上申請繼承? 或者要全部贖回, 或一人繼承要看各銀行規定.
基本上什麼時候辦繼承由繼承人決定, 但是這期間各銀行有不同規定
當你去申請死亡人當天總額文件時(辦遺產稅需要), 銀行知道了
有的會停扣定期定額, 但配息照樣進入戶頭

我碰到的有:要求全部贖回成現金,
也有的銀行可以繼承基金,不限一人
其實銀行不管你們怎麼分配, 照財產分配協議書走

至於基富通之類的, 要看他的規定了


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  Re: 請問辦理繼承時,基金是只算帳上淨值,還是配息也會計算?
文章發表於 : 2020-02-23, 22:21 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 2098
來自: 火星的超級衝動派
tcwu 寫:
曾經辦理過繼承 ...

還蠻合理的 ...

有時效性的是遺產稅申報,6個月是常規,必要時可申請延期。而銀行應該不敢規定在繼承人繳完遺產稅後多久一定要到行辦繼承,否則,不照銀行規定會怎樣?全部被銀行沒收嗎? :lol:

只限定一人繼承,應該是怕麻煩的銀行,因為若有一個以上的繼承人存在,就勢必要贖回成現金再分了。要再買入時,又有機會可再賺一次手續費。

死亡人 => 這個叫 "被繼承人"
財產分配協議 => 這個叫 "遺囑",若無有效遺囑規範符合民法的遺產分配,就依民法繼承篇走

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  Re: 請問辦理繼承時,基金是只算帳上淨值,還是配息也會計算?
文章發表於 : 2020-02-23, 23:19 
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註冊時間:
  2016-02-27, 16:54
文章: 27
財產分配協議應該稱作"分割協議書", 與"繼承系統表"兩者要自備
若無, 有的銀行提供範本讓你填寫

大部分人沒用到遺囑, 沒有遺囑就照民法走.


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  Re: 請問辦理繼承時,基金是只算帳上淨值,還是配息也會計算?
文章發表於 : 2020-02-23, 23:42 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 2098
來自: 火星的超級衝動派
tcwu 寫:
財產分配協議應該稱作"分割協議書", 與"繼承系統表"兩者要自備
若無, 有的銀行提供範本讓你填寫

大部分人沒用到遺囑, 沒有遺囑就照民法走.

瞭解了,謝謝T大的經驗談。

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