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  [ 請教 ] 有人有把基金轉移(贈予)給配偶或小孩嗎??
發表人 內容
文章發表於 : 2019-01-11, 11:46 
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天使人
離線

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  2018-06-25, 18:31
文章: 17
想請教各位強友有把基金轉移(贈予)給配偶或小孩的經驗嗎??

我目前在基富通與鉅亨網有配息基金,想把幾隻基金轉給配偶

請問需要什麼流程嗎??謝謝!!


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  Re: [ 請教 ] 有人有把基金轉移(贈予)給配偶或小孩嗎??
文章發表於 : 2019-01-12, 12:21 
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天使人
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註冊時間:
  2012-06-12, 20:05
文章: 560
可以問一下基金平台,但印象中只有繼承,沒有贈與

比較快的方式是贖回後,用小孩或配偶的帳戶買入,趁著0手續費的活動期間,就沒有額外的成本

風險就是要賭賣出後再買入的時間空檔的漲跌,記得在基準日後賣,下一個基準日之前買入,就不會漏掉配息


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  Re: [ 請教 ] 有人有把基金轉移(贈予)給配偶或小孩嗎??
文章發表於 : 2019-01-15, 00:21 
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天使人
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  2018-08-09, 15:09
文章: 203
今日最焦點,不加辣椒沒打小孩就不錯了,還贈予XD


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  Re: [ 請教 ] 有人有把基金轉移(贈予)給配偶或小孩嗎??
文章發表於 : 2019-01-15, 01:23 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 1110
來自: 火星的超級衝動派
fcpro 寫:
可以問一下基金平台,但印象中只有繼承,沒有贈與
比較快的方式是贖回後,用小孩或配偶的帳戶買入,趁著0手續費的活動期間,就沒有額外的成本
風險就是要賭賣出後再買入的時間空檔的漲跌,記得在基準日後賣,下一個基準日之前買入,就不會漏掉配息
應該還是能贈與,因為法理上,贈與和遺產屬同一類,遺產像是死後贈與,當然各有不同的限制和條件,稅法上叫遺贈稅,而不叫贈與稅或遺產稅;也有點像夫妻離婚時,財產較少一方有財產差額半數請求權,而夫妻一方死亡時,仍生存的一方可先取得半數遺產,剩餘的半數遺產再行分配。

另外,應該也不用先賣出 (贖回) 變現再贈與,因為股票與基金同屬有價證券,股票贈與無須先賣出。上市櫃公司的主要經理人常有將公司股票轉讓贈與給配偶或子女的行為 (如以下連結),要先向金管會證期局申報,否則被抓到要罰款並公布。基金沒這個問題,所以實務上應該是搞定稅務即可,例如若未超過贈與免稅額,可向國稅局申請免稅資料,再據以向基金平台 (相對於股票就是股務代理機構) 申請過戶轉讓,但處理細節還是要問過平台客服。
https://tw.stock.yahoo.com/d/s/insider_2330.html
8-)

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  Re: [ 請教 ] 有人有把基金轉移(贈予)給配偶或小孩嗎??
文章發表於 : 2019-01-15, 08:40 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-06-25, 18:31
文章: 17
這兩天問了鉅亨網,回覆是不能贈與只能用先賣掉然後再買的方式

我剛剛寫信問了國稅局,看是不是能用繼承的方式來做~~謝謝


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  Re: [ 請教 ] 有人有把基金轉移(贈予)給配偶或小孩嗎??
文章發表於 : 2019-01-15, 08:47 
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註冊會員
離線

註冊時間:
  2016-06-05, 17:02
文章: 10
基金可以當遺產辦理繼承


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  Re: [ 請教 ] 有人有把基金轉移(贈予)給配偶或小孩嗎??
文章發表於 : 2019-01-15, 08:52 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 1110
來自: 火星的超級衝動派
Meanlins 寫:
這兩天問了鉅亨網,回覆是不能贈與只能用先賣掉然後再買的方式

我剛剛寫信問了國稅局,看是不是能用繼承的方式來做~~謝謝

長知識了!

原來,即使並非引喻失義、類似的東西不一定能比照辦理?或許是有些拿公家薪水的人瀆職?例如:台灣的燃料費只能隨車徵收? 8-)

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