登入 障礙申告 關於我們 新手必看

  指標  股債FBI   匯率FBI   股債漲跌   股市排行   討論  精華區   討論區首頁   天使會   觀點   股票   債券(配息基金)   配息組合   退休理財   搶基金   通路   其他
  天使人  股債FBI   匯率FBI   基金FBI   驗證FBI   基金找買點   戰情中心   天使會   強腦績效   技術線圖   1日/5日漲跌   目前價位距離高低點   季報酬率   年報酬率
  強基金100 熱門基金 中國  台灣  金礦  全球股  全球小型  科技  非必消費  新興股  野村環球  貝萊德科技  景順消費  復華中國A股  瑞銀中國 
  強配息100 熱門基金 所有美金  所有南非幣  平衡(南)  全高收(美)  平衡(美)  新興本地債(南)  安聯收益成長  聯博全高收  NN新興債  富蘭新固收 
 

發表新文章 回覆主題
  | 列印模式
  買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
發表人 內容
文章發表於 : 2019-06-09, 10:16 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2017-12-19, 18:14
文章: 66
大家好,心得分享

最早以前都是買基金,後來在網路上找到X角的文章,深入了解後發現基金是一個績效不如ETF、且費用高的投資工具,也覺得說的很有道理,後來就改認識ETF。

買ETF有兩種方式,一個是開海外卷商、怕麻煩就用複委託,但是複委託的費用加一加跟基金沒差多少,買主流的配息ETF註冊地都在美國,配息出來會被扣30%,避免當冤大頭,只好選擇台灣發行追蹤原型指數的ETF。

關於這一點,X角有些一篇文章,可以參考看看: http://greenhornfinancefootnote.blogspo ... -rate.html

後來買了台灣發行的ETF,很方便,台幣就可以買,也很即時不用半夜起來掛單,買了美債和投資等級債卷ETF,這一年下來,起碼賺了8~10%多,然後現在又是免稅,我比較了相同投資標的的基金,好比說瀚X特優公司債、貝X德等一些投資等級債(因為基金沒有100%純美債的,只有類似的抵押擔保債),發現績效是指數的大約6~7成,更讓我相信ETF費用更低廉,當下對我而言是比基金更能符合我的投資工具,以下是我對ETF的優點感想
1、費用低廉
2、完全免稅
3、交易方便
4、績效真的比基金好!(大部分)

但是~~~~~~~~~~~我也發現了一些缺點,跟大家分享
1、流動性很差,一天300張成交量就很了不起了(幾乎都是壽險業、法人再買)
2、台灣投信發行的ETF原型指數追蹤能力誤差很大
3、買賣價格落差很大!這樣還原回去,費用比基金貴很多!!(好比說今天現價是40元,常常要賣造市者的價格都給你買再39.5之類的,低於現價很多)
4、配息ETF不知道配息是如何評價估算的,好比說一支美國A級公司債卷ETF,不是在買入時就知道票面價格了嗎?後續只是看你進入的點,有殖利率的高低而已,常常配出來的利息都低於票面利率。

現在,又重回基金懷抱但只買配息基金
優點
1、每月配息有安心感,比較抱得住
2、基金投資金額比較好分配,5000、10000等等,定時定額、不定額、小單筆等等比較靈活

但是基金的費用真的偏高,我現在都再說服我自己,基金公司有專業的團隊要研究、有自家專門的大數據、演算法的投組模型、專業的投資策略...付這些費用合情合理? :lol:


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-09, 21:50 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2018-01-13, 07:38
文章: 231
只是走了一圈,又回到原來?人生總要多方嘗試,才知道怎樣好。


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-09, 23:36 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2010-12-10, 09:48
文章: 558
vqw 寫:
......人生總要多方嘗試,才知道怎樣好。

是滴,專家說的都是僅供參考,自己試試才知道甚麼最適合自己


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-10, 08:17 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2016-11-18, 07:43
文章: 332
先前看過強友有類似的心路歷程,也是從基金轉到ETF,繞了一圈又重回基金,但至少對金融商品的了解更多了,手中的武器也變多了

【投資心路歷程】從股票基金轉到美股ETF,又轉到台股,後來學會慢慢養大債券基金,最後到核心衛星基金互養來準備退休金
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6441

_________________
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-10, 09:43 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2014-06-08, 22:16
文章: 187
正確來說
不管是基金還是ETF
都是台灣的費用收太兇
看看國外交易費用真的低太多了


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-12, 09:00 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2011-01-04, 13:25
文章: 157
各有優缺點

https://www.taroboadvisors.com/articles ... 0%E5%90%88

目前基金公司的產品根據投資理念,可以分為主動型基金和被動型基金。主動型基金以超越市場基準為目標,受基金經理個人影響比較明顯。被動型基金不主動去追求超越市場, 而是去追蹤指數,指數基金就屬於被動型基金。

主動型基金追求高收益,其基金資產多半配置在風險資產上,以謀求高於市場的收益,通常以股票型基金為主。造成的結果是:主動型基金波動大,風險不確定,但如果投資決策正確,收益可觀,適合追求高收益的投資人。但這就使得我們更加關注一個問題:基金經理人的投資風格。如果基金經理人風格穩定,投資標的也是按照募集說明書的範圍、策略來做,那我們對這個產品就會有一個比較明確的預期,未來想買這個領域或者這種風格的產品,就會再選擇這位基金經理人的產品。但是主動型基金受基金經理人影響也較大,如果基金經理人受到行情、業績指標、公司考核等影響,出現了搖擺不定的情況,若淨值成長了,客戶對這位基金經理人還是信任的,但是一旦虧損,客戶可就不滿意了。

因此,主動型基金的優勢有二:一是靈活配置,主動管理基金的基金經理,可以根據主觀預判進行資產配置、股票倉位調整和優選個股,根據市場表現配置倉位。二是投資範圍廣,主動管理的基金可以通過精選個股,挑選具有成長空間的潛力股,最大限度地避免個股黑天鵝事件等影響。

主動型基金的缺點也都是投資人們的共識了:一是好壞差距較大,市場上5000多支基金,2018年做得最好的和最差的首尾差異接近100%。買好買差,差距太大,二是輪動過快。2015年前十名的基金到2016年基本到後十名,輪動太快,業績不連續。三是優秀的基金經理人不足。事實上,大部分基金公司的基金經理人,任職超過三年以上的也不過在40%左右。四是大家普遍認為的缺點,管理費貴。

被動型基金緊密的追蹤標的指數,最大限度地減少追蹤誤差為投資目標,適合保守型投資者。被動型基金的優勢,一是風險較低,收益穩定,二是規則比較清楚,例如:滬深300的規則,確定了幾十年不動,規則確定之後就沿著規則去做,沒有人工干預。但它也有不足之處,當市場處於逆勢時,由於沒有主動管理的靈活性,較難採取防禦措施,因此儘管規則是它的特點,但仍需要改進。


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-15, 16:47 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2018-04-02, 12:51
文章: 2
跟樓主一樣,最近也撤回海外券商部分。


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

【討論精華】 強友最近都在討論這些話題...


顯示文章 :  排序  
發表新文章 回覆主題





  誰在線上

正在瀏覽這個版面的使用者:沒有註冊會員 和 4 位訪客


不能 在這個版面發表主題
不能 在這個版面回覆主題
不能 在這個版面編輯您的文章
不能 在這個版面刪除您的文章
不能 在這個版面上傳附加檔案

前往 :  


討論區首頁 刪除所有討論區 Cookies | 管理團隊 | 所有顯示的時間為 UTC + 8 小時

Style by web design phpBB , seo pozycjonowanie sem , modified by Deven
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
正體中文語系由 竹貓星球 維護製作