"mild_java"看板上很多強友都有在統計自己也想要來記錄一下
依目前的表格想要再做到二個方向
1, 整體資產的累積報酬率
2, 每年獨立的報酬率, ex.2020=5%, 2021=10%,....
但實際整理後發現有些基金有贖回的記錄在數據上不知道要怎麼表現比較好
例如目前的算法贖回的部份並不會從投入的金額中扣除
長期下來投入的金額及贖回的金額會一直長大總感覺這樣算起來是不是怪怪的?
另外每年的報酬率也不知道要怎麼開始,希望各位強友能給一些意見,謝謝
以無法為有法 以無限為有限
大道至簡 無為的力量
"moboo6611"
....
提供我的做法給大大參考.
我只會算整體資產報酬, 已贖回的基金報酬或扣幾筆我都不看...以自己為例
EX.
1.假設2020年初拿出本金X,
那資產報酬率= ((目前持股總值-X)+子基金獲利)/(X+每年再投入本金) *100%,
2021/01/01看一下就知2020年資產報酬率了
2.獨立報酬率也很容易,以目前(2021年末的總值-2020年末的總值)/2020年末的總值*100%,
就是2021單年的資產報酬率.
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