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同時間買進相同類型的不同基金,績效差異大時,加碼買進該選績效領先或落後基金?

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@baonamy

baonamy

名人堂成員

#1樓主

今天1/16星期日,閒來無事,提出一個話題,想看看強友的意見為何?

1.去年12月初同日買進下列2檔日本基金,今天1/16看到績效差異如下,兩者相差達12.x%,如果我想再加碼買進的話,我是應該優先加碼摩根日本還是富達日本?

摩根日本(日圓)(累計)基金
日圓
已含息-7.56%
不含息-7.56%

富達日本潛力優勢基金
日圓
已含息5.17%
不含息5.17%

2.去年11月底同日買進下列3檔平衡型基金,今天1/16看到績效差異如下,如果我想再加碼買進的話,我是應該優先加碼那1檔較適當?

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-穩定月收益基金美元A (Mdis)股
美元
已含息4.52%
不含息3.78%

安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
美元
已含息-0.70%
不含息-1.17%

駿利亨德森平衡基金A5月配美元
美元
已含息-1.80%
不含息-1.97%

以3種美元計價的平衡基金績效差異不大,我覺得都還不錯的情況,我是會3檔都繼續逢低加碼買進。

至於是否要再買進摩根日本基金,我就比較保留態度。

12月中看到大家討論的熱門摩根士丹利美國增長基金跌很大,12/16我下單買1筆,迄今-15.97% ,我猶豫是否要加碼買進攤平,還是買績效表現較佳的基金。
(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
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@albert22222222

albert22222222

天使人

#2樓

我日本是同時買入摩根跟瀚亞動力,一直以來都是摩根的績效比較好,但最近突然落後…因為這筆錢是本來旅遊要用的,買的價格也問心無愧,既然出國還遙遙無期,再怎麼說摩根日本也是談到日本基金我腦袋中第一個會出現的名字,照理來說應該加碼摩根,但考慮這次訊號對我手上日幣餘額相比不夠強烈,也不打算換更多日幣,所以就按兵不動了。

我加碼平衡型的時間一般是作為股票停利,所以其實不太看績效,看哪隻持股少就轉到哪隻

我的摩美增也是悲慘,但也買一定量QQQ補充營養。
@醜不拉機

醜不拉機

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
1.我會先去查詢為啥兩檔基金差別那麼大,跌多的是踩到什麼雷?再去看這個雷是真雷還是未來還有機會,如果真雷我會考慮贖回,如果之後有機會我反而會去賭
2.平衡型配息基金我目前已空手所以沒辦法給意見
3.美增看個人心臟,我是越跌越買,如果資金足夠可以賭一下,如果資金有限就不建議,畢竟成長軟體股不知道要何時才會起來,不如去買貝科或台股基金

熊市不滿倉,牛市漲再多都與你無關

 

 

~主動擇時,被動選股,週期投資~

@baonamy

baonamy

名人堂成員

#4樓

謝謝回覆!
1.去年12月初因為日經225指數跌破28000點,同日買進摩根日本與富達日本,曾經反彈上29300點,1/14再跌回28124點,本週或有可能再度跌破28000點,打算再加碼買進,因而提出此議題。
目前日經225指數仍高於上次買進時,但是摩根日本基金績效卻-7.56%,很有可能是踩雷了。

2.我買配息型平衡基金,主要目的是打算留給小孩,幾十年後她月月領當退休金領,除非發生特殊嚴重狀況,否則是只買不賣。
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-穩定月收益基金績效暫時領先,主要是因科技類股持有比例小,在這波科技股下跌中沒有什麼影響。

3.在12月看到強網熱烈討論摩根士丹利美國增長基金,我玩票性質於12/16買進2千美元,目前含息-15.97%賠319.3美元,持續關注不急於攤平。
台幣兌美元匯率持續升值,持續換匯,美元部位已累積約35萬美元,已投入基金約14萬美元(絕大部分是配息型股票基金與平衡基金),還有餘裕繼續加碼。
(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@醜不拉機

醜不拉機

名人堂成員

#5樓

成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"baonamy"謝謝回覆!
1.去年12月初因為日經225指數跌破28000點,同日買進摩根日本與富達日本,曾經反彈上29300點,1/14再跌回28124點,本週或有可能再度跌破28000點,打算再加碼買進,因而提出此議題。
目前日經225指數仍高於上次買進時,但是摩根日本基金績效卻-7.56%,很有可能是踩雷了。

2.我買配息型平衡基金,主要目的是打算留給小孩,幾十年後她月月領當退休金領,除非發生特殊嚴重狀況,否則是只買不賣。
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-穩定月收益基金績效暫時領先,主要是因科技類股持有比例小,在這波科技股下跌中沒有什麼影響。

3.在12月看到強網熱烈討論摩根士丹利美國增長基金,我玩票性質於12/16買進2千美元,目前含息-15.97%賠319.3美元,持續關注不急於攤平。
台幣兌美元匯率持續升值,持續換匯,美元部位已累積約35萬美元,已投入基金約14萬美元(絕大部分是配息型股票基金與平衡基金),還有餘裕繼續加碼。


原本我也是幫小孩買配息基金,當初是一筆配息一筆台灣
買一年多之後發現報酬率差太多了(也應該是因為前年台灣開始起飛飆)
後來改成一筆台灣一筆科技基金就定時定額讓它扣低點加碼
目前為止報酬率還算滿意
(主要也是考慮長期投資15年股票型一定比配息型好,需要配息時再直接轉入即可)

美增的問題在於投資成長股及軟體股居多
這些股票去年已經飆一陣子
但當FED開始有TAPER的言論出來之後就開始跌
許多股票甚至已經跌到2019年的起點
在資金縮減的狀況下資金會向價值股或有獲利能力的成長股靠近
所以就算估值已經合理也不一定會受市場青睞
我會觀察經理人是否會適應潮流實施換股
再來做好資金控管買跌不買漲
由於去年美增創新高時已經全部出清一波
所以目前美增佔總體資產連5%都不到
會規劃買到10%左右

當市場對升息這個議題已經無感時
資金勢必還是會以賺大錢發大財為目的
投資價值股的獲利雖然平穩但無法獲得成倍的效果
以目前趨勢來看成長股未來還是會起來
只是何時沒人能預估

以上小小散戶意見供參考

熊市不滿倉,牛市漲再多都與你無關

 

 

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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#6樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
如果是一放好幾年的長期投資,例如B大幫小孩準備的每月領息計畫,我的經驗是同時配置幾檔基金,哪支便宜時就買哪個,因為類股會輪動,風水會輪流轉。

例如日本基金,摩根日本日圓跟富達日本的持股習慣不同,摩根積極很多,賭對了就名列前茅,踩雷了就績效落後,但雷清完後又會再次飆漲。上述經驗已經發生在好多種類型基金,科技、能源等都有。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@8d8d

8d8d

名人堂成員

#7樓

成就徽章:2023年度影響王
我會挑摩根日本跟駿利平衡,單純長線績效考量外加強大嚴選

好基金落難時就是絕佳的長線買進時機,即使踩雷經理人也會迅速調整

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@baonamy

baonamy

名人堂成員

#8樓

已如預期,今天日經225指數跌破28000點,買進富達日本潛力優勢基金,摩根日本基金與摩根士丹利美增持續關注暫不加碼,3檔配息型基金則持續加碼買進。
(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
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