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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
發表人 內容
文章發表於 : 2019-04-11, 17:02 
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天使人
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  2013-06-04, 10:14
文章: 1
請問每季只贖回穫利部份,是所有股票基金都適合嗎?還是只適用於穩基金?


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-11, 17:18 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7270
來自: 我是強大
yanjaneshi 寫:
請問每季只贖回穫利部份,是所有股票基金都適合嗎?還是只適用於穩基金?

目前我的實驗僅止於穩基金,其他基金尚無經驗。

但逢高部分停利的紀律是不錯的習慣,可當作買保險。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-11, 17:37 
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名人堂成員
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  2017-07-20, 06:12
文章: 501
我有一小筆摩根俄羅斯,也自製了4次配息,加上基金本身年配息1次,去年4/12買入499.55元美金,因為金額很小,所以一直放著,中間有很長一段時間績效不良,上上下下,自製配息後都無法填息,最近幾個月績效才開始好轉,放到現在也10%了。到昨天4/10的淨值是500元美金。
自製配息練習次數多了之後,心得是,買進基金長期持有真的是好方法,有獲利就贖回獲利,若套牢就慢慢套著,等它慢慢回升,最怕心臟不強,砍在最低點,以後也等不到回升機會。而且就算基金單筆很小金額也能玩,練習久了,慢慢就會習慣它的漲跌節奏,會越來越有經驗。日後金額大的單筆基金也可以比照辦理。
試想,雖然單一國家基金波動超大、績效不穩,但放了一年,領5次配息,結果年報酬10%,也很不錯。


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-09-20, 18:17 
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天使人
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註冊時間:
  2019-03-21, 16:34
文章: 2
關於自製配息
我不知道是不是自己的理解有誤, 請高手為我解答:
假設:
購買 100 單位 * $20 = $2000 (總投資額)
股價上漲 2 成, 贖回獲利 $200 ( 9 單位*$22 = $200)
手上持股剰 91 單位 + 現金 $200
* 若股價下跌到 $18
總資產為 $1638 ( 91單位 * $18) + 現金$200 = $1838
~問題來了~
如果抱上又抱下, 沒有在高點獲利贖回 9單位 ($200)
現在價值為 100單位* $18= $1800
** 贖回與不贖回只差 $38 而已, 並未鎖住獲利 $200


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-09-20, 21:10 
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天使人
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註冊時間:
  2010-12-10, 09:48
文章: 578
winnie.fund 寫:
關於自製配息
我不知道是不是自己的理解有誤, 請高手為我解答:
假設:
購買 100 單位 * $20 = $2000 (總投資額)
股價上漲 2 成, 贖回獲利 $200 ( 9 單位*$22 = $200)
手上持股剰 91 單位 + 現金 $200
* 若股價下跌到 $18
總資產為 $1638 ( 91單位 * $18) + 現金$200 = $1838
~問題來了~
如果抱上又抱下, 沒有在高點獲利贖回 9單位 ($200)
現在價值為 100單位* $18= $1800
** 贖回與不贖回只差 $38 而已, 並未鎖住獲利 $200


看不太懂你的問題,是覺得$38很少?如果單位是萬呢?


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-09-20, 23:33 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 1471
來自: 火星的超級衝動派
winnie.fund 寫:
關於自製配息
我不知道是不是自己的理解有誤, 請高手為我解答:
假設: 購買 100 單位 * $20 = $2000 (總投資額)

股價上漲 2 成, 贖回獲利 $200 ( 9 單位*$22 = $200)
手上持股剰 91 單位 + 現金 $200
=> 不一定要剛好贖回獲利的數字,可多亦可少,理論上漲越多該贖回越多

* 若股價下跌到 $18
總資產為 $1638 ( 91單位 * $18) + 現金$200 = $1838
=> 這個比較不符合自製配息的精神,因為淨值下跌時,就該讓基金休養生息,不但不該贖回、實現虧損,手上有錢還要加碼才對 (其觀念比較像 "類全委保單" 的回撥,若淨值過低,也會暫停回撥),這樣就有高賣低買的意義了。

另外,此處200元似乎有誤 ... 贖回9個單位,應該只有18*9=162元而已,除非一開始就先抽走200元,但那樣沒意義,應該就直接說成原始投入本金1,800元、而非2,000元。


_________________
Money is not everything but something.
Cut the losses and let the profits run!


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-09-23, 12:51 
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天使人
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  2019-03-21, 16:34
文章: 2
大大們,

我的意思是, 想執行贖回獲利的部分, 依強大在本主題第 1 頁的教法(如下)
~ 如何只贖回獲利的部分?
贖回2萬要贖回多少單位數?公式是:「2萬/淨值/匯率」 ………..

假設:
9/10 基金淨值US$20, 購買 1000 單位 , 總計US$20,000
9/20 基金淨值上漲到 $24, 獲利 $4000
9/30 淨值下跌 到 $16

~ 來看 9/30 總資產 ~
<< 沒有執行獲利贖回 >>
帳戶資產 = 1000 單位* $16 = $16,000

<< 有執行獲利贖回 >>
9/20 贖回獲利 US$4,000 = 賣掉 167 單位基金 (167*US$24=US$4000)
帳戶餘額 剩833 單位

9/30 帳戶資產 = 833 單位 * $16 = $13328, 再加上 已贖回的$4000
總計 $17,328
------------------------------------------------------------------------------------------------
(有執行獲利贖回) = US$17,328
(沒有執行獲利贖回) =US $16,000
*兩者僅差 US$1,328
----------------------------------------------------------------------------------------------
結論:
當股價下跌, 雖然在高檔有贖回獲利 ~感覺~至少保住了獲利 US$4000 (約台幣 12 萬)
但~實際上~ 只保住了 US$1328 (約台幣 4 萬)
股價上下來回一趟, 口袋多 12萬是事實, 但總資產只增加 4 萬
-------------------------------------------------------------------------------------------
不過, 好處是在下跌時有12萬資金再進場

以上, 我的理解對嗎? 麻煩指正, 謝謝


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-09-23, 17:20 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 2002
winnie.fund 寫:
結論:
當股價下跌, 雖然在高檔有贖回獲利 ~感覺~至少保住了獲利 US$4000 (約台幣 12 萬)
但~實際上~ 只保住了 US$1328 (約台幣 4 萬)
股價上下來回一趟, 口袋多 12萬是事實, 但總資產只增加 4 萬
-------------------------------------------------------------------------------------------
不過, 好處是在下跌時有12萬資金再進場

以上, 我的理解對嗎? 麻煩指正, 謝謝


你可以再計算一下,12萬在16塊時再進場,然後價格又漲到24塊時,兩者報酬率差多少。

這就是強大一直唸的逢低買、分批買、有錢買的奧義。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-09-28, 12:29 
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天使人
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註冊時間:
  2019-08-03, 23:25
文章: 5
fundhot 寫:
穩基金策略中的重要一環:「股基自製配息」,我在2018/11/5曾寫下這一條穩配息策略投資金律:

「股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。」

(請參考【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6490

最新結算,穩配息的投資組合中,野村環球基金及景順環球消費趨勢基金,各有約10%的帳面報酬率;貝萊德世界科技基金,則有約20%的帳面報酬率。(請見下圖強腦績效)
附加檔案:
強腦績效 20190407.png


為紀律執行自製配息,幫自己發個季獎金 :lol: ,上述三檔基金會將獲利的部分贖回。也就是:
:arrow: 野村環球基金:贖回10%。
:arrow: 貝萊德世界科技基金,贖回20%。
:arrow: 景順環球消費趨勢基金:贖回10%。
:arrow: 此外,天達環球特許品牌基金(南非幣避險月配),因是月配基金,不參予每季自製配息,每月收息就已有紀律贖回效果。


上述四檔基金的月配息及每季自製配息的所得,未來都會記錄在強腦績效中,供天使人學習參考。


如何只贖回獲利的部分?

以貝萊德世界科技基金為例,該基金帳面報酬率20%,讓這個帳面數據落袋的直接方式,就是直接贖回基金現值20%的金額,例如基金現值10萬,就贖回2萬。

贖回2萬要贖回多少單位數?公式是:「2萬/淨值/匯率」,淨值跟匯率參考交易網站上的數據即可,單位數我通常會無條件捨去,例如算出來的單位數是19.11,我就贖回19。

重點不是精準一定要贖回剛好20%,而是要紀律執行。


相關連結:

強腦績效
https://forum.fundhot.com/premier/sindexFHportfolioAi.php

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744



強大大您好:

小弟是新來的,有一個問題想請教,就是穩基金的清單是不是會變動呢?
還是10年內標的都不會改變!

第二個問題是穩基金的清單在哪裡可以看到呢?可以參考呢, 想要學習自己的配置是否健康?


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-09-28, 12:54 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-07-15, 15:31
文章: 51
路過試代答:穩基金在天使人強腦績效看得到(標的清單也就會隨著買賣變動)


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