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資產配置兩檔母基金、貸款買兩檔子基金的心得(分批逢低佈局)

262738
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#101樓

成就徽章:2023年度影響王
mo基金-2020-8月份月報

母基金目前尚在配置期,利用單筆加定期定額把資金投入.預計年底配置如下比例.
VT(50%)+006208(10%)+主動基金2檔(20%)+IEF(15%)+cash(5%)=100%
母基金因8月份股市持續上漲,整體資產報酬也較7月增長3.92%,
整體報酬達9.49%,美元走勢跟7月差不多.

8月份的動作如下

1.因7月中買兩筆VT,所以8月VT 暫停購入一次,9月繼續買.
2.006208月扣三次.(因006208比例已近10%,不再單筆買入)
3.主動基金2檔各月扣 10次.



母基金內的兩檔基金績效


mo基金資產報酬走勢圖
新增資產報酬走勢讓大家參考,因1-2月沒有資料,
所以從最慘的3月開始紀錄.

.......................................................................................
0本子基金
7月中-5%加碼一次.
目前資金使用51/600萬,
股基:資金=8.5:91.5


目前子基金的績效參考.
有機會達到停利點15%.


結語:
近來覺得我只剩下做報表的功能,所以增加了走勢圖給大家參考,
感覺投資功力沒什麼進步,倒是做報表的功力大增,越來越會用EXCEL(雖也是皮毛階段)

***謝謝強基金提供這平台讓我分享及紀錄,希望對大家有幫助***

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@ufae0512

ufae0512

天使人

#102樓

感謝mo 大的分享啊!!!!!
相當受用!
@fanncc520

fanncc520

註冊會員

#103樓

有報表紀錄資產配置及投資計劃心裡踏實很多
最近也在學習
感謝MO大分享
@a5386777

a5386777

天使人

#104樓

感謝分享
對剛接觸基金的我受益良多
@MuChen

MuChen

名人堂成員

#105樓

摩根士丹利環球機會真的是好基金
定期定額,持有兩年獲利真的不錯
如果能在基金回檔時加碼,獲利會更棒
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#106樓

成就徽章:2023年度影響王
謝謝樓上大大的支持.
.......................
0本子基金今天達到15%停利點.
所以就執行停利了.
本想說會兩年停利一次,沒想到一年停利兩次.
停利後重新來過. 供大家參考.

2月-5月 +30w
6月-8月 +8 w

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大道至簡 無為的力量

@faith

faith

管理員

#107樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"MuChen"摩根士丹利環球機會真的是好基金
定期定額,持有兩年獲利真的不錯
如果能在基金回檔時加碼,獲利會更棒

MuChen大,有事請教,請收信,謝謝。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@Nicky41

Nicky41

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#108樓

mo大,
最近我定期買IEF時,開始猶豫了起來。
因為現在的殖利率,跟未來可能上升的通膨率,
一旦拉開後,感覺買美中年期公債,
沒有比現金高出多少優勢。

而且如果殖利率要去追通膨率時,
公債價格會被修正。
所以我暫時停止購買美公債了。
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#109樓

成就徽章:2023年度影響王
"Nicky41"mo大,
最近我定期買IEF時,開始猶豫了起來。
因為現在的殖利率,跟未來可能上升的通膨率,
一旦拉開後,感覺買美中年期公債,
沒有比現金高出多少優勢。

而且如果殖利率要去追通膨率時,
公債價格會被修正。
所以我暫時停止購買美公債了。

.....
N大,買公債就好像買保險,保護股票資產用的.
我是沒有去預測未來會如何?該如何就如何?
留現金也是一種方法,資產比例維持好即可.

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@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#110樓

成就徽章:2023年度影響王
今日收到一封私訊如下,經過當事人同意轉po在這裡回應
也釐清一些事,以免誤導大家.
......................
moboo6611 您好
因為對您的(分批逢低佈局)資產配置兩檔母基金 & 貸款買兩檔子基金的心得分享很有興趣也依樣畫葫蘆開始了
但有幾個疑問想要冒昧請教您
1.對於母基金跟子基金請問您是分不同平台購買的嗎?
還是同一個平台自己用excel表格管理?
A.我想這是問母基金和子基金內的摩根美國科技和摩根史丹利環球機會A.
母基金的這兩檔是鉅亨網買的,子基金內的是中租投顧買的.
為何分兩平台,是因為有不同功用,以下說明我的操作概念

2.當子基金獲利了結的時候,譬如這次停利的8萬
您要投入母基金的時候,是馬上譬如4萬各投兩個母基金?不用管現在是不是高點?
還是會等時間,FBI指標再投入?
若四萬投兩個基金時是會用譬如一個月兩個月分批扣款?
A.您可能誤解我的做法了,以下說明我的操作概念.
不好意思,因為我現在也是停利了,準備要回母基金時所想到的疑問
若是不方便回答也沒有關係喔
先謝謝了
........................................................................................................................
當初自己設定的母子基金,並非像復華這樣的母子基金做法,怕誤導大家,還是做個說明.

1.母基金--為自有資金
資金方面投入股8債2的配置,因為今年為配置期,所以會看到母基金每月扣款買基金和ETF
1.股--買入VT(50%) +006208(10%)+摩根美國科技(10%)+摩根史丹利環球機會A(10%) (買到年底,達到比例就不買了)
2.債--買入IEF(15%)+現金(5%)

年底配置完股8債2後,就只會有三個動作.

a.每年12月20日再平衡.
b.股債偏移6%再平衡.(初步)
c.股基績效有落差淘汰回買ETF.

母基金是買入持有,年底再平衡.

2.子基金--為借貸資金
因是借貸資金,所以執行概念如下.
1.停利不停扣+低點加碼兩個策略進行
2.買進全球型基金,獲取波動財.
3.有賺就是多賺的.不貪不懼.
4.停利後獲利投入母基金.(網友上述問題,如停利8萬,會投入母基金變現金,待年底再平衡)

子基金是停利不停扣+低點加碼,獲取波動財.
...................

母基金期望報酬率為7%
子基金獲利期望提升母基金報酬率1-2%
讓整體資產報酬率達8-9%.
(需長時間觀察)
............
以上謝謝網友提問,但謹供參考,每人狀況不同,投資還是要找到自己的投資哲學.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@jiangcfc

jiangcfc

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#111樓

感謝moboo大相當熱忱而且鉅細靡遺地分享自己的投資歷程,給我相當大的啟發,落實了我對資產配置的許多概念。

看見moboo大前幾篇文中提到的,我差點笑出來:
”近來覺得我只剩下做報表的功能,……”
投資能夠做到如此境地,真是萬般自由了!

近來我以自己的帳戶作為短期投資部位,太太的帳戶作為長期投資部位,操作起來真的很順暢,該如何就如何,不必做預測,整個神清氣爽許多。
@moboo6611

moboo6611

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#112樓

成就徽章:2023年度影響王
"jiangcfc"感謝moboo大相當熱忱而且鉅細靡遺地分享自己的投資歷程,給我相當大的啟發,落實了我對資產配置的許多概念。

看見moboo大前幾篇文中提到的,我差點笑出來:
”近來覺得我只剩下做報表的功能,……”
投資能夠做到如此境地,真是萬般自由了!

近來我以自己的帳戶作為短期投資部位,太太的帳戶作為長期投資部位,操作起來真的很順暢,該如何就如何,不必做預測,整個神清氣爽許多。

.....
很開心對J大有幫助,強基金這裡臥虎藏龍, 賺錢方法百百種
分享自己的方法給大家參考,沒有好壞,只有適不適合.
祝福J大已在對的路上奔跑,也找到溼的雪,和一道長長的山坡,滾自己的雪球.

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大道至簡 無為的力量

@Nicky41

Nicky41

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#113樓

mo大,我突然有個問題。
利用貸款操作子基金的模式,我又再讀了一次。

如果在資產配置(所謂母基金)尚未建構完成,
換句話說自己手中的資金充足,
還需要利用貸款操作子基金嗎?
是否用自有資金操作就好呢?
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#114樓

成就徽章:2023年度影響王
"Nicky41"mo大,我突然有個問題。
利用貸款操作子基金的模式,我又再讀了一次。

如果在資產配置(所謂母基金)尚未建構完成,
換句話說自己手中的資金充足,
還需要利用貸款操作子基金嗎?
是否用自有資金操作就好呢?

...........
N大聰明,如您所說, 我有先挪用自有資金操作子基金,規避利息的支出,
即使明年母基金建構完成,尚留有5%現金,也是讓子基金先挪用.
借貸資金備用.

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#115樓

成就徽章:2023年度影響王
2020/09/07 子基金紀錄

9/2兩檔子基金贖回後,按原本定期定額持續扣款。


但9/2-9/4這幾天淨值從高點跌超過5%,所以又啟動單筆加碼,分5天進場。


這次跌落速度太快,贖回的錢都尚未入帳....只能硬著頭皮再上。


以上供大家參考。

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大道至簡 無為的力量

@an9811

an9811

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#116樓

moboo6611大

請問兩檔子基金贖回時,是全部贖回或是只贖回獲利部份?
感謝您!
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#117樓

成就徽章:2023年度影響王
"an9811"moboo6611大

請問兩檔子基金贖回時,是全部贖回或是只贖回獲利部份?
感謝您!

.....
您好~
一般我是全贖,違反短線交易的部份就沒贖.
這次有一筆8/28定期定額買的, 9/2賣就違反,所以留著.

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#118樓

成就徽章:2023年度影響王
2020/09/10-子基金-10%加碼
摩根美國科技淨值跌落10%,依計畫再單筆加碼5天.

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#119樓

成就徽章:2023年度影響王
mo基金-2020-9月份月報

母基金目前尚在配置期,利用單筆加定期定額把資金投入.預計年底配置如下比例.
VT(50%)+006208(10%)+主動基金2檔(20%)+IEF(15%)+cash(5%)=100%
母基金因9月份股市下跌,整體資產報酬-2.13%,
2020年至今整體報酬7.35%,美元走勢下滑.

9月份的動作如下

1.9月買一筆VT
2.006208月扣三次.(因006208比例已近10%,不再單筆買入)
3.主動基金2檔各月扣 10次+摩根美國科技6筆單筆(提升比例).
4.子基金獲利挹注.



母基金內的兩檔基金績效


mo基金資產報酬走勢圖


.......................................................................................
0本子基金
1.9/2 兩檔基金獲利15%了結.
2.9/7 兩檔基金淨值跌5%,單筆加碼5天
3.9/10摩根美國科技淨值跌10%,單筆加碼5天.

目前資金使用67/600萬,


目前子基金的績效參考.


結語:
2020年邁入最後一季,資產配置日漸完成,平衡機制也設定的差不多(如圖),
每到中秋節電視都有中秋變盤什麼的,我只知道中秋過後會變涼,
秋意漸濃,祝大家中秋節快樂!!

***謝謝強基金提供這平台讓我分享及紀錄,希望對大家有幫助***[/quote]

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大道至簡 無為的力量

@superlin

superlin

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#120樓

"moboo6611"mo基金-2020-9月份月報

母基金目前尚在配置期,利用單筆加定期定額把資金投入.預計年底配置如下比例.
VT(50%)+006208(10%)+主動基金2檔(20%)+IEF(15%)+cash(5%)=100%
母基金因9月份股市下跌,整體資產報酬-2.13%,
2020年至今整體報酬7.35%,美元走勢下滑.

9月份的動作如下

1.9月買一筆VT
2.006208月扣三次.(因006208比例已近10%,不再單筆買入)
3.主動基金2檔各月扣 10次+摩根美國科技6筆單筆(提升比例).
4.子基金獲利挹注.



母基金內的兩檔基金績效


mo基金資產報酬走勢圖


.......................................................................................
0本子基金
1.9/2 兩檔基金獲利15%了結.
2.9/7 兩檔基金淨值跌5%,單筆加碼5天
3.9/10摩根美國科技淨值跌10%,單筆加碼5天.

目前資金使用67/600萬,


目前子基金的績效參考.


結語:
2020年邁入最後一季,資產配置日漸完成,平衡機制也設定的差不多(如圖),
每到中秋節電視都有中秋變盤什麼的,我只知道中秋過後會變涼,
秋意漸濃,祝大家中秋節快樂!!

***謝謝強基金提供這平台讓我分享及紀錄,希望對大家有幫助***[/quote]



每個月看到M大的資產配置分享時都很開心...
順便提升自己的配置信念...
@jiangcfc

jiangcfc

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#121樓

"superlin"
每個月看到M大的資產配置分享時都很開心...
順便提升自己的配置信念...


+1
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#122樓

成就徽章:2023年度影響王
"jiangcfc"
"superlin"
每個月看到M大的資產配置分享時都很開心...
順便提升自己的配置信念...


+1

.......
感謝兩位支持.
倒是希望快完成配置期,明年之後就單純看指數上下就好.
母基金沒有買賣.子基金就用來刷存在感.
這樣也算輕鬆愜意.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#123樓

成就徽章:2023年度影響王
這幾天突然在想,每支基金都有對應指標指數,
我就在想我的mo基金應該是屬於平衡型基金(股債混合).
於是就來跟平衡型基金比一下今年至今的績效.
1.至鉅亨網找出各類的平衡型基金(美元),找到了300檔.

2.mo基金的報酬是以台幣計算,所以選擇台幣&含息報酬
第一名是28%很厲害.

3.mo基金至今 報酬率9.5% 左右,排在第15名.

4.只截取到前20名(很受歡迎的基金-安聯收益成長排19)

.............
mo基金在 300檔基金排名15名,還可以接受,
第1名28%就真的很強了,(前十名都有10%以上報酬)
以上純心血來潮,請勿較真.參考參考~!

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@Ben ch

Ben ch

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#124樓

MO大請教一下
理財型房貸出金為台幣,看了你0本金子基金2檔美元計價是用台幣申購,不管是用台幣換成美元原幣申購,還是直接用台幣申購,贖回時要還銀行本息,勢必都要換回台幣,近期美元續跌換回台幣匯損吃掉獲利+本金挺多的,個人利率是2.25%
台幣換美元匯率29.5,算了一下原幣獲利7.462%,若本利換回台幣匯率28.73計算獲利變4.662%少了2.8%,差不多少了一年借貸利息金還多,個人想既然這樣還是用原幣申購停利贖回的本利先Parking不還回銀行,等跌幅資金在入場多洗幾次獲利來抵消匯損,還是您有不同的看法、做法給建議。
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#125樓

成就徽章:2023年度影響王
"Ben ch"MO大請教一下
理財型房貸出金為台幣,看了你0本金子基金2檔美元計價是用台幣申購,不管是用台幣換成美元原幣申購,還是直接用台幣申購,贖回時要還銀行本息,勢必都要換回台幣,近期美元續跌換回台幣匯損吃掉獲利+本金挺多的,個人利率是2.25%
台幣換美元匯率29.5,算了一下原幣獲利7.462%,若本利換回台幣匯率28.73計算獲利變4.662%少了2.8%,差不多少了一年借貸利息金還多,個人想既然這樣還是用原幣申購停利贖回的本利先Parking不還回銀行,等跌幅資金在入場多洗幾次獲利來抵消匯損,還是您有不同的看法、做法給建議。

......
Ben大,我看了一下美元兌換台幣買賣點好沒有落差那麼大,只有0.1的差別,您這邊有0.8的落差...
另如果借貸會有利息,所以還是會用台幣買賣較方便.
況且匯率走勢,我也無法預測,雖說賣時遇到匯率差會折一些報酬率
但再定期定額也可買更多單位,有一好沒兩好....就順其自然.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@Ben ch

Ben ch

註冊會員

#126樓

"moboo6611"Ben大,我看了一下美元兌換台幣買賣點好沒有落差那麼大,只有0.1的差別,您這邊有0.8的落差...
另如果借貸會有利息,所以還是會用台幣買賣較方便.
況且匯率走勢,我也無法預測,雖說賣時遇到匯率差會折一些報酬率
但再定期定額也可買更多單位,有一好沒兩好....就順其自然.


MO大 指的0.1是當天買賣價差,這0.8的落差來自於40天前市場低點提領理財型資金台幣買入美元匯價,40天後停利贖回美元賣出台幣匯價,美元對台幣匯率持續創低所產生的影響

隨借隨還,動用資金才計息是理財型房貸的優勢,資金配合的上市場漲跌節奏,減少房增貸一筆資金出來後等待低點時的尷尬利息支出,另借貸銀行資金動用肯定是台幣支出,如買入商品為外幣計價,不管是用台幣、原幣買賣,都還是要還回銀行台幣借貸本息,一樣都有匯損,設定一年一約、約期尾續約額度問題,讓資金在投入市場操作,時間上靈活度不佳,這一點是理財型房貸在還款時間短匯率折損報酬率的硬傷。
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#127樓

成就徽章:2023年度影響王
"Ben ch"

MO大 指的0.1是當天買賣價差,這0.8的落差來自於40天前市場低點提領理財型資金台幣買入美元匯價,40天後停利贖回美元賣出台幣匯價,美元對台幣匯率持續創低所產生的影響

隨借隨還,動用資金才計息是理財型房貸的優勢,資金配合的上市場漲跌節奏,減少房增貸一筆資金出來後等待低點時的尷尬利息支出,另借貸銀行資金動用肯定是台幣支出,如買入商品為外幣計價,不管是用台幣、原幣買賣,都還是要還回銀行台幣借貸本息,一樣都有匯損,設定一年一約、約期尾續約額度問題,讓資金在投入市場操作,時間上靈活度不佳,這一點是理財型房貸在還款時間短匯率折損報酬率的硬傷。

.....
Ben大 ,我無法預測匯率走勢,而且借貸資金也不可能先買美金來放,所以就當成必要成本,
也許這次15%獲利 ,匯損2%,利息 1%,獲利12%
但下次也有可能15%獲利,變成匯兌收益2%,利息 1%,獲利16%
這0本金子基金對我來說是有賺就是多賺的,就不會想都賺.
能一直停利比較重要....
..........
另個人的理財型房貸一約3年, 也續過一次了.
理財型信貸是可用7年,目前尚未遇到什麼問題.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@Ben ch

Ben ch

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#128樓

"moboo6611"
"Ben ch"

MO大 指的0.1是當天買賣價差,這0.8的落差來自於40天前市場低點提領理財型資金台幣買入美元匯價,40天後停利贖回美元賣出台幣匯價,美元對台幣匯率持續創低所產生的影響

隨借隨還,動用資金才計息是理財型房貸的優勢,資金配合的上市場漲跌節奏,減少房增貸一筆資金出來後等待低點時的尷尬利息支出,另借貸銀行資金動用肯定是台幣支出,如買入商品為外幣計價,不管是用台幣、原幣買賣,都還是要還回銀行台幣借貸本息,一樣都有匯損,設定一年一約、約期尾續約額度問題,讓資金在投入市場操作,時間上靈活度不佳,這一點是理財型房貸在還款時間短匯率折損報酬率的硬傷。

.....
Ben大 ,我無法預測匯率走勢,而且借貸資金也不可能先買美金來放,所以就當成必要成本,
也許這次15%獲利 ,匯損2%,利息 1%,獲利12%
但下次也有可能15%獲利,變成匯兌收益2%,利息 1%,獲利16%
這0本金子基金對我來說是有賺就是多賺的,就不會想都賺.
能一直停利比較重要....
..........
另個人的理財型房貸一約3年, 也續過一次了.
理財型信貸是可用7年,目前尚未遇到什麼問題.



MO大 沒有其它方式避掉減損,也只能是這樣想了,少賺總比沒賺好,只是有點不甘減損的獲利是被銀行分刮走,不是市場,紀律問題沒停利而減損,其實說是0本金也不完全是,畢竟還是從自有不動財產去做質押借貸,若投資失利,也是會很頭疼的
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#129樓

成就徽章:2023年度影響王
"Ben ch"

MO大 沒有其它方式避掉減損,也只能是這樣想了,少賺總比沒賺好,只是有點不甘減損的獲利是被銀行分刮走,不是市場,紀律問題沒停利而減損,其實說是0本金也不完全是,畢竟還是從自有不動財產去做質押借貸,若投資失利,也是會很頭疼的

.....
Ben大,銀行換匯應該只賺手續費,匯差也是市場走勢造成的.
另因借貸投資,所以我也只取15%停利點,賺波動財.
不過主要還是3-7年一約,時間尚夠,我也問過如果約過不能續約,會轉為本利攤還.
借錢投資, 謹慎為之.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@benn

benn

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#130樓

感謝心得分享~~
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#131樓

成就徽章:2023年度影響王
mo基金-2020-10月份月報

母基金目前尚在配置期,利用單筆加定期定額把資金投入.預計年底配置如下比例.
VT(50%)+006208(10%)+主動基金2檔(20%)+IEF(15%)+cash(5%)=100%
母基金因10月份股市下跌,整體資產報酬-2.92%,
2020年至今整體報酬4.43%,美元兌台幣走勢持續下滑.

10月份的動作如下

1.買一筆VT
2.006208月扣三次.(因006208比例已近10%,不再單筆買入)
3.主動基金2檔各月扣 10次



母基金內的兩檔基金績效



mo基金資產報酬走勢圖


.......................................................................................
0本子基金
1.各月扣8次,無單筆

目前資金使用75/600萬,


目前子基金的績效參考.


結語:
1.資產配置表內新增國泰泰享退的基金報酬(台幣),當成mo基金的指標指數,因為都是股8債2.
做個5年的紀錄看看(如果我沒被股海淹沒的話).
2.新增mo基金約略的總管理費用0.756%.
3.剩下2個月mo基金將配置完成,期許能再有逢低買進的機會.

***謝謝強基金提供這平台讓我分享及紀錄,希望對大家有幫助***

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@Nicky41

Nicky41

註冊會員

#132樓

欣賞mo大發表配置的文章,
一直是我學習的目標,
所以我也跟著一直紀錄,
謝謝mo大。

不過我觀察很久,
畫圖,上中下三策,必中其一。
比較多人喜歡看。
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#133樓

成就徽章:2023年度影響王
"Nicky41"欣賞mo大發表配置的文章,
一直是我學習的目標,
所以我也跟著一直紀錄,
謝謝mo大。

不過我觀察很久,
畫圖,上中下三策,必中其一。
比較多人喜歡看。

...............
謝N大支持.
主動預測判斷正確的話,相當令人振奮,是成就感來源.(以前我也是如此)
相較於被動投資的平淡無奇.吸睛率不佳是自然.
這棟樓當初在3/17號所開,原是鼓勵大家撐住...(那時是腥風血雨)
一轉眼今年也快過完了,現在變成紀錄自己的績效.
雖說是給大家參考不同的投資方式.
但有很大原因是會回頭看自己當初的紀錄.
是否一本初衷,反躬自省.再精進.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@jiangcfc

jiangcfc

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#134樓

看了moboo大搭建了這棟大樓後,
喜歡上了資產配置、定期定額、逢低加碼的投資方式,
順隨變化、隨波逐流、化繁為簡、簡單又可期待穩健的報酬率。

我的母基金有9支,就等著長期再平衡了。

我的子基金是,摩根士丹利美國增長、摩根士丹利環球機會、貝萊德世界科技,其中的摩根士丹利美國增長因為美國大選而波動較大,九月初停利之後,十月中又再度停利,時間很短,獲利不多,至少讓自己肯定目前的基金投資方式。

利用這樣的機會,特別感謝moboo大!
@moboo6611

moboo6611

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#135樓

成就徽章:2023年度影響王
"jiangcfc"看了moboo大搭建了這棟大樓後,
喜歡上了資產配置、定期定額、逢低加碼的投資方式,
順隨變化、隨波逐流、化繁為簡、簡單又可期待穩健的報酬率。

我的母基金有9支,就等著長期再平衡了。

我的子基金是,摩根士丹利美國增長、摩根士丹利環球機會、貝萊德世界科技,其中的摩根士丹利美國增長因為美國大選而波動較大,九月初停利之後,十月中又再度停利,時間很短,獲利不多,至少讓自己肯定目前的基金投資方式。

利用這樣的機會,特別感謝moboo大!

..........
謝J大支持.
跟J大一樣9月初停利一次,沒想到J大的摩根士丹利美國增長還可以10月中再停利一次.
果然敢漲敢跌.賺波動財的好標的.
......
蓋此棟樓的意外收獲,是讓我面對自己的紀錄時,再度回想自己當下的策略和想法.
然後再反思,其實很有用,
鼓勵J大也可以自己紀錄,時間越久,再回頭看時,
會有不同的感受,得到不同的收獲 .

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

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#136樓

成就徽章:2023年度影響王
"moboo6611"mo基金-2020-10月份月報

母基金目前尚在配置期,利用單筆加定期定額把資金投入.預計年底配置如下比例.
VT(50%)+006208(10%)+主動基金2檔(20%)+IEF(15%)+cash(5%)=100%
母基金因10月份股市下跌,整體資產報酬-2.92%,
2020年至今整體報酬4.43%,美元兌台幣走勢持續下滑.

.........
11/2發文今年至10/30的整體報酬4.43%,
今天 11/6, 今年至11/6,整體資產報酬10.12%,首次突破10%大關.
聽說美國會進入選舉訴訟而造成股市跌,
所以發文紀錄並紀念一下這可能曇花一現的結果.

大跌通常伴隨大漲,想避開跌幅也有可能避開漲幅....
~~福禍相依,慎思慎思~~
................
走勢圖加入國泰泰享退2039的走勢
國泰泰享退表現也很好,比我還想退.....

........................
補上今年持有基金和etf的走勢,
兩檔主動基金漲勢兇猛...
IEF還是扮演稱職的後援角色.
VT & 006208 則是大牛慢行....

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

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#137樓

成就徽章:2023年度影響王
2020/11/11台股創新高,0050年初至今報酬率16%左右,
台股投資人年初買進不動就能有16%的報酬。

自己的006208年初開始配置,陸續買入至今的報酬率28%左右。
紀錄一下。

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

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#138樓

成就徽章:2023年度影響王
截取聯合新聞網有關富邦台50(006208)配息
給大家參考.

https://udn.com/news/story/7251/5009875

................
多發百元股息!富邦台50二階段配息1,139元

與元大台灣50(0050)同樣追蹤台灣50指數的富邦台50(006208),將於11月17日進行今年第二次除息,原先富邦台50首階段公告將配發1,033元股息,第二階段公告股息增加,每張可配發1,139元股息,較首階段多了106元;單次配息的年化配息率也提高到3.65%。

富邦投信11月2日時,對富邦台50進行首階段配息公告,當時預估每單位將發放1.033元股息,也就是每張可領息1,033元。不過後經富邦投信計算,下周正式除息,每單位可發出1.139元現金,即1,139元股息,比第一階段增加,單次的年化配息率也從3.38%提高到3.65%。

富邦台50和元大台灣50一樣,每年除息兩次,若計入前次富邦台50配息0.481元,除息前淨值換算的年化配息率約1.74%,兩次合計共發放1,620元股息,總配息率為2.7%。

今天台股由台積電(2330)領漲,元大台灣50、富邦台50都在11日攻頂後,持續上漲表現,惟午盤台股拉回兩檔ETF同步轉跌,終場富邦台50收62.35元。至於近期富邦台50規模仍受惠台股上漲,規模從月初的47億元成長到50億元。

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@moboo6611

moboo6611

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#139樓

成就徽章:2023年度影響王
VT佔個人資產比重50%,有舉足輕重的地位。
轉貼市場先生對VT這檔ETF的介紹給大家參考。
市場似乎在輪漲中,不管漲什麼,VT都有份,反之亦然。
.......

《VT ETF分析評價》Vanguard Total World Stock ETF

https://rich01.com/vt-etf-review/

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

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#140樓

成就徽章:2023年度影響王
006208
11/16收64.5
11/17除息1.15
11/18收64.5填息成功。
紀錄一下。

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

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#141樓

成就徽章:2023年度影響王
"moboo6611"謝謝樓上大大的支持.
.......................
0本子基金今天達到15%停利點.
所以就執行停利了.
本想說會兩年停利一次,沒想到一年停利兩次.
停利後重新來過. 供大家參考.

2月-5月 +30w
6月-8月 +8 w


........

0本子基金-摩根美國科技11/27達到15%停利點.
所以就執行停利了.環球機會A還需加把勁。
2020年應該止於停利3次,邁入2021繼續加油!
停利後重新來過. 供大家參考.

2月-5月 +30w(美科技+環球)
6月-8月 +8 w(美科技+環球)
9月-11月 +8w(美科技)
.....

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@moboo6611

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#142樓

成就徽章:2023年度影響王
mo基金-2020-11月份月報

母基金目前尚在配置期,利用單筆加定期定額把資金投入.預計年底配置如下比例.
VT(50%)+006208(10%)+主動基金2檔(20%)+IEF(15%)+cash(5%)=100%
母基金因11月份股市上漲,整體資產報酬+9.5%,
2020年至今整體報酬13.93%,美元兌台幣走勢差一些.

11月份的動作如下

1.買一筆VT
2.006208月扣兩次.(006208曾超越10%,暫停扣款,12/20一次平衡)
3.主動基金2檔各月扣 10次



母基金內的兩檔基金績效



mo基金資產報酬走勢圖


.......................................................................................
0本子基金

1.各月扣8次,無單筆
2.11/30 停利摩根美國科技,有兩筆因有短線交易,就留著.

目前資金使用29/600萬.


目前子基金的績效參考.

結語:
1.資產配置走勢圖新增VT8:IEF2當基準指數(有些誤差,會再修正),這是當初自己設定的標準.
2.2020/11 各大指數約上漲11.X%,10/E退出觀望總統大選的投資者,難獲取此波漲幅.
3.母基金配置即將完成,最後會於12/20一次平衡.
4.走勢圖增加泰享退當指標,VT8:IEF2當基準指數,建議強友也可以建立一個指標當對手.
使用資產配置的績效來跟對應市場做比較.
5.2020至11月整體資產績效13.93%,輸泰享退3%,贏基準指數3%(VT8:IEF2),還有努力空間.

***謝謝強基金提供這平台讓我分享及紀錄,希望對大家有幫助***

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@mouwou

mouwou

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#143樓

請問M大.當初有考慮配置BNDW嗎?為什麼考慮IEF呢?
另外如果只有一筆資金.直接單筆投資VT80%+BNDW20%.不另外投資子基金
我有考慮每年固定時間固定金額投資這兩檔ETF.預計分五年投資
你的建議如何?還是分一些配置子基金?

另外我也有考慮VTI50%+VXUS30%+BNDW20%

因為看了很多指數型基金的書.我想把資產都配置在被動型基金了

謝謝
@moboo6611

moboo6611

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#144樓

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"mouwou"請問M大.當初有考慮配置BNDW嗎?為什麼考慮IEF呢?
另外如果只有一筆資金.直接單筆投資VT80%+BNDW20%.不另外投資子基金
我有考慮每年固定時間固定金額投資這兩檔ETF.預計分五年投資
你的建議如何?還是分一些配置子基金?

另外我也有考慮VTI50%+VXUS30%+BNDW20%

因為看了很多指數型基金的書.我想把資產都配置在被動型基金了

謝謝

....
您好,當初考慮IEF主要是跟股票有較強負相關,
過往歷史如此,今年也是如此。
再來就是公債ETF用複委託配息免扣30%的稅,
當然這是附加價值,主要還是保護股票資產。
我的子基金是借貸資金,所以做基金定期定額+低點加碼,
停利後當母基金的資金。(開槓桿來加速資產累積,也有可能加速資產流失..)
自有資金就是全梭了,詳細可看之前分享。(我是一年投完,下週就投完了)
至於投入方式,按照歷史來看,單筆投入的報酬率較佳,
因為股市一直創高,但如果心裡擔心,定期定額也可以。
如有新資金,在每年平衡的時間到了,一同進場即可。
VTI+VXUS約等於VT,所以也可以,方便平衡就好。
選擇被動投資是對的,不要學我,耐不住寂寞,還分20% 來主動一下...


.......
附上IEF和BNDW的線圖供參考。

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@mouwou

mouwou

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#145樓

太感謝M大的專業回覆
我沒有注意到BNDW用複委託是無法退稅30%的
(因為我也是打算用複委託找QI券商)

如果用10000USD按照投資比例來說
80%VT+20%IEF(8000USD+2000USD)

IEF的年化配息率1.64%
也就是2000*1.64%*30%=9.84USD

如果手續費是10000*0.3%=30USD
一年的手續費是30-9.84=20.16(0.2%)

也就是可以省下0.1%的手續費
不無小補啊!

謝謝M大大的開示!!
我在仔細評估一下美國公債和全球債券的配置
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#146樓

成就徽章:2023年度影響王
"mouwou"太感謝M大的專業回覆
我沒有注意到BNDW用複委託是無法退稅30%的
(因為我也是打算用複委託找QI券商)

如果用10000USD按照投資比例來說
80%VT+20%IEF(8000USD+2000USD)

IEF的年化配息率1.64%
也就是2000*1.64%*30%=9.84USD

如果手續費是10000*0.3%=30USD
一年的手續費是30-9.84=20.16(0.2%)

也就是可以省下0.1%的手續費
不無小補啊!

謝謝M大大的開示!!
我在仔細評估一下美國公債和全球債券的配置

......
0.3%的手續費高了點,0.15%,低消20鎂是基本的,多比較一下。
說真的,IEF的配息低到我都忘了他是每月配....

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#147樓

成就徽章:2023年度影響王
資產配置也來到了最後一哩路,
股票目前配置79.31%(VT+006208+摩根美科技+環球機會)
債券目前配置20.69%(IEF+CASH)
摩根美科技/環球機會/006208皆配置完成,不再買進。
今天或明天會買進VT補上剩下的0.69%
也會買進IEF至15%
完成後再分享。

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@happyjet

happyjet

天使人

#148樓

"moboo6611"資產配置也來到了最後一哩路,
股票目前配置79.31%(VT+006208+摩根美科技+環球機會)
債券目前配置20.69%(IEF+CASH)
摩根美科技/環球機會/006208皆配置完成,不再買進。
今天或明天會買進VT補上剩下的0.69%
也會買進IEF至15%
完成後再分享。

稍早吃飯時把m大的這棟樓每一樓重新再看一次, 真的很佩服m大當時的勇氣及做資產配置的決心. 資產配置、長線及短線部局將是我開始努力的目標.
@moboo6611

moboo6611

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#149樓

成就徽章:2023年度影響王
"happyjet"
稍早吃飯時把m大的這棟樓每一樓重新再看一次, 真的很佩服m大當時的勇氣及做資產配置的決心. 資產配置、長線及短線部局將是我開始努力的目標.

....
謝h大支持. 一起努力.
....
昨日已買進VT & IEF,在2020/12/17完成資產配置.
股=80.23%
債=19.77%
用此比例迎接未知的2021年,
母基金完成配置後,到下次需平衡時再跟各位分享,
子基金的操作,其實也很制式無變化,所以也不再逐月分享.
.......
美元已用完,會陸續再買進2%的美元,這就不急了.


補上VT-2020/02/18-2020/12/17入手全紀錄供參考.
破百的日子總會到來.

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大道至簡 無為的力量

@llroidna

llroidna

註冊會員

#150樓

"moboo6611"
"happyjet"
稍早吃飯時把m大的這棟樓每一樓重新再看一次, 真的很佩服m大當時的勇氣及做資產配置的決心. 資產配置、長線及短線部局將是我開始努力的目標.

....
謝h大支持. 一起努力.
....
昨日已買進VT & IEF,在2020/12/17完成資產配置.
股=80.23%
債=19.77%
用此比例迎接未知的2021年,
母基金完成配置後,到下次需平衡時再跟各位分享,
子基金的操作,其實也很制式無變化,所以也不再逐月分享.
.......
美元已用完,會陸續再買進2%的美元,這就不急了.


補上VT-2020/02/18-2020/12/17入手全紀錄供參考.
破百的日子總會到來.


感謝M大仔細分享, 讓新手如我者, 能有機會完整見識到 "定時定額, 低檔加碼" 的實況演出. 來來回回看了好多次, 每看一次就有新的收獲. 也開始著手我自己的計劃. 一動工,就開始有問題.. (底氣真弱..), 還請M大撥空解惑.

1. 母基金的主動基金, 和子基金都選同樣的標的. 不懷疑這二個標的的優異性. 但二個的角色應該是不一樣呀, 為什麼是選一樣的? 筆記自蕭老師的教導:母基金要穩的. 子基金要選衝的. 還請分享一下選標的的想法.
2. VT 的買入也是定期定額嗎? 還是參考指標?
3. 過程中(7月的心得中)您調整過子基金定期定額的加碼方式 , 是因為無本資金擴編 ? 還是有其他的心得?

再次感謝您的分享與說明.
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