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  【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
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文章發表於 : 2018-04-07, 14:40 
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  2018-03-15, 19:32
文章: 15
我是大學生,最近研究了基金一段時間,用自己打工的閒錢來投資基金

目前投資了「摩根士丹利環球機會基金A」,每月定期定額3000元台幣

想再增加投資一檔基金,也是每月定期定額3000元台幣

目前在考慮這兩檔基金,想麻煩前輩幫我看看這樣的配置是對的方向嗎?

考慮名單:
第一金全球機器人及自動化產業基金(台幣)
瑞銀(盧森堡)生化股票基金(美元)


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  Re: 【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
文章發表於 : 2018-04-07, 15:42 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6331
大學時候就開始定期定額基金,很令人激賞!請堅持下去,未來的你會感謝現在的你!

你的第一檔定期定額基金選了「摩根士丹利環球機會基金」,這種全球市場基金(全球股票型基金)很適合當新手的定期定額基金,因為「全球市場」是長期一路向上的標的。(請參考下文)

符合這兩個特徵的投資標的:1)長線一定往上、2)如果出事全世界都會卯勁救它

http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=31&t=1686


一點提醒:

所謂的配置,是減少彼此的相關性,甚至有些互補性,例如全球市場跟新興市場,高收益債跟投資級債等。

全球股票跟機器人(狹隘的科技股)或生技,並沒有關聯或互補,其實就只是兩支個別基金的定期定額,談不上配置。

如果是新手,最常犯的錯誤是市場出現恐慌氣氛時就停扣。如果每個月只能扣兩次各3000元,不如先一檔全球股票型就好,目的是讓口袋有較多資金,可以堅持在市場恐慌時持續扣款。

建議你可以參考「全球市場FBI指標」操作,FBI指標白色時就維持月扣一次,剩下的3000元先存下來,等FBI出現淡紫色時就月扣2次,出現紫色時就月扣3次,定期定額就是要低檔持續加扣的效果才會好。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
文章發表於 : 2018-04-07, 18:19 
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  2018-03-15, 19:32
文章: 15
好的,很感謝前輩替我解答,我會持續堅持下去!

fundhot 寫:
大學時候就開始定期定額基金,很令人激賞!請堅持下去,未來的你會感謝現在的你!

一點提醒:

所謂的配置,是減少彼此的相關性,甚至有些互補性,例如全球市場跟新興市場,高收益債跟投資級債等。

全球股票跟機器人(狹隘的科技股)或生技,並沒有關聯或互補,其實就只是兩支個別基金的定期定額,談不上配置。

如果是新手,最常犯的錯誤是市場出現恐慌氣氛時就停扣。如果每個月只能扣兩次各3000元,不如先一檔全球股票型就好,目的是讓口袋有較多資金,可以堅持在市場恐慌時持續扣款。

建議你可以參考「全球市場FBI指標」操作,FBI指標白色時就維持月扣一次,剩下的3000元先存下來,等FBI出現淡紫色時就月扣2次,出現紫色時就月扣3次,定期定額就是要低檔持續加扣的效果才會好。


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  Re: 【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
文章發表於 : 2018-04-08, 18:55 
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天使人
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  2017-12-01, 16:16
文章: 60
fundhot 寫:
如果是新手,最常犯的錯誤是市場出現恐慌氣氛時就停扣。如果每個月只能扣兩次各3000元,不如先一檔全球股票型就好,目的是讓口袋有較多資金,可以堅持在市場恐慌時持續扣款。

建議你可以參考「全球市場FBI指標」操作,FBI指標白色時就維持月扣一次,剩下的3000元先存下來,等FBI出現淡紫色時就月扣2次,出現紫色時就月扣3次,定期定額就是要低檔持續加扣的效果才會好。

沒錯,我的定期定額成功經驗就是堅持低檔繼續扣款,全球股票基金不是單一國家,不怕長期空頭,堅持扣款就對了 :!:

只是「全球市場FBI指標」很少出現紫色,所以淡紫色就是加扣的時機。如果堅持等紫色才加扣,你可能一年等不到幾次機會。

全球市場FBI的準度可以從「驗證FBI準不準!(指數 VS FBI)」去觀察,過去兩年紫燈只亮2次,而且稍縱即逝,投資機會不多。

當然那次有重壓就賺翻了 :lol: :lol: :lol:

http://forum.fundhot.com/premier/sindexFBIG.html#anchortopG0


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  Re: 【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
文章發表於 : 2018-04-08, 21:51 
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天使人
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  2016-10-06, 02:08
文章: 20
有一句話讓我記憶深刻
本小利大利不大,本大利小利不小
一個月可以扣款兩次各三千
我覺得選債券累積本金比較適合
存幾年本金多了在考慮做投資


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  Re: 【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
文章發表於 : 2018-04-08, 22:36 
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  2014-06-08, 22:16
文章: 167
其實這案例
我會考慮一檔全球基金、一檔配息基金
雖說保留銀彈可以留到低檔加碼
但對資金池小的人
著實也難以加碼
不如有一個穩定配息來贏過一般定存
再積極點就依燈號逢高適時減碼
不知這想法有盲點嗎?


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  Re: 【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
文章發表於 : 2018-04-09, 08:12 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6331
abccba94 寫:
有一句話讓我記憶深刻
本小利大利不大,本大利小利不小
一個月可以扣款兩次各三千
我覺得選債券累積本金比較適合
存幾年本金多了在考慮做投資

只要選波動大的風險性資產(高收益債、新興市場債),這個想法是可行的。

簡單來說,如果是可以月扣2次,而且訊號出來時每個月至少可以分別多扣1次,下面兩種組合都可以,原則都是把握「全球市場+新興市場」:

1. 不配息,追求積極成長:

全球市場基金(全球股票型基金)+新興市場基金

美金級別,減少匯率因素,單純追求全球(成熟國及新興國)景氣成長的資本利得。

基金選擇:

強基金100 - 全球市場
http://www.fundhot.com/FH100G1.html

強基金100 - 新興市場
http://www.fundhot.com/FH100G2.html


2. 配息,利用每月累積配息追求穩定成長:

全球市場基金或成熟國家平衡型基金(南非幣對沖)+新興市場本地貨幣債券基金(南非幣對沖)

PS. 因為是長期定期定額,我覺得可以選南非幣對沖的級別,用分散布局降低匯率的不確定性。

基金選擇:

強配息100 - 平衡型(南非幣對沖)
http://www.fundhot.com/indexMonthlyDividendZ1.html

強配息100 - 新興市場本地貨幣債(南非幣對沖)
http://www.fundhot.com/indexMonthlyDividendZ5.html

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  Re: 【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
文章發表於 : 2018-04-09, 08:18 
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  2017-12-25, 14:10
文章: 11
abccba94 寫:
有一句話讓我記憶深刻
本小利大利不大,本大利小利不小
一個月可以扣款兩次各三千
我覺得選債券累積本金比較適合
存幾年本金多了在考慮做投資

真的,人一生能碰到幾次海嘯,累積資本是件很漫長的事
只要堅持加上人生的機運撐握,享受人生不是夢想


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  Re: 【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
文章發表於 : 2018-04-09, 09:12 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6331
不要這樣 寫:
abccba94 寫:
有一句話讓我記憶深刻
本小利大利不大,本大利小利不小
一個月可以扣款兩次各三千
我覺得選債券累積本金比較適合
存幾年本金多了在考慮做投資

真的,人一生能碰到幾次海嘯,累積資本是件很漫長的事
只要堅持加上人生的機運撐握,享受人生不是夢想

同意。

其實不用等到海嘯,多數時間市場都在橫向整理,會有豐厚報酬就是先守住不要虧損太多(堅持便宜再買及分批布局),之後一個波段你就可以享受豐厚報酬了。

強腦上三四成的報酬率就是這樣來的:便宜加耐心。

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Howard Marks,
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  Re: 【新手觀念】每個月只能扣2次定期定額各3000元,該如何選基金?
文章發表於 : 2018-04-12, 15:47 
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  2017-11-14, 20:54
文章: 4
fundhot 寫:
如果是新手,最常犯的錯誤是市場出現恐慌氣氛時就停扣。如果每個月只能扣兩次各3000元,不如先一檔全球股票型就好,目的是讓口袋有較多資金,可以堅持在市場恐慌時持續扣款。

建議你可以參考「全球市場FBI指標」操作,FBI指標白色時就維持月扣一次,剩下的3000元先存下來,等FBI出現淡紫色時就月扣2次,出現紫色時就月扣3次,定期定額就是要低檔持續加扣的效果才會好。

fundhot 寫:
只要選波動大的風險性資產(高收益債、新興市場債),這個想法是可行的。


對於強大站主的加碼建議,我也是認同的。不過,對於年輕人有限資金的加碼節奏與幅度,我建議微調如下:
1、如果每個月只能扣兩次各3000元,的確先一檔全球股票型就好;
2、維持月扣一次即可,FBI指標白色時就維持月扣一次3000元,把每個月剩下的3000元都先存下來;
等FBI出現淡紫色時就月扣6000元,出現紫色時就月扣9000元!

會這麼建議的原因,以「追求較佳的總報酬率」的目的來看,根據我自己的模擬回測:

如果未來「全球市場基金」的走勢就像過去幾年(2009~2017)一路攀堅,
那麼月扣3次(每隔10天扣一次) VS 月扣1次(視燈號加倍扣)的投資報酬率是差不多的。
(以SP500, 台灣加權指數,貝萊德世界金融、貝萊德世界科技為例,就是這種狀況…。)

如果未來「全球市場基金」的走勢,將會因為景氣循環、不可預期事件的發生而有劇烈波動發生,或是低迷不振、長達數年…。
那麼月扣1次(視燈號加倍扣)的投資報酬率,將會優於月扣3次(每隔10天扣一次)的方式 。
(以貝萊德世界礦業、YINN (中國市場三倍槓桿ETF) 為例,就是這種狀況…。
正好佐證強大站長上面所建議:「選波動大的風險性資產,想法是可行的」。回測數據就是如此…。)

重申此站諸多強人們所建言:要拿到這些回測獲利的結果,要等3,5年不為過,栽養10年也是可能的…

附件有貝萊德世界科技、貝萊德世界礦業、YINN (中國市場三倍槓桿ETF)等三種回測數據及圖表資料,以供參考比較。


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


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