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  【新手觀念】每個月投資20000元的基金配置
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文章發表於 : 2018-05-09, 21:35 
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  2018-05-06, 16:39
文章: 2
大家好:
想請教各位前輩給我一些基金選擇的建議好嗎?

目前每月約能投資20000元,預計以定期定額做配置。
另有閒錢約20萬能投資。

很可惜以前沒有投資概念,
只把錢存定存,婚後生完小孩又有房貸,有多存的錢一直去還房貸的本金,導致目前能投資的現金不多。
對此版實在相見恨晚啊~

已爬文看一些相關的資料,
目前預計配置:
核心:
摩根士丹利環球機會基金
瑞銀全球新興市場精選股票基金
貝萊德世界科技基金
復華數位基金
衛星:
瑞銀中國精選股票基金

想請問:
1.這樣分配會太分散嗎?需要如何調整嗎?
2.目前沒有月配的需要,還需要買債券基金作保護嗎?
3.有參考過FBI指數,知道淡紫.紫燈要加強扣,但以目前資金每月20000元,若紫燈加扣會用到閒置的20萬,這樣分配好嗎?
還是說閒置20萬要做其他分配?
4.請問因為資金少,每月淡紫.紫燈扣的次數需要怎麼調整呢?
5.摩根士丹利通路好像只有國泰,投資三年以上,幸福長抱方案零手續,但銀行需保管費,增加成本。還是說野村環球比較好呢?因為有鉅亨網開戶點數可用減少成本?

不好意思沒投資經驗,問題比較多,謝謝各位前輩!


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  Re: 【新手觀念】每個月投資20000元的基金配置
文章發表於 : 2018-05-10, 06:43 
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  2018-01-16, 22:25
文章: 46
我之前投資拉美跟世礦也有6-7年,當初的想法就是反正就是閒錢,每個月讓它定時定額扣,所以也沒注意到逢低加碼的問題,最近也是加入強基金後才發現自己的投資方式是有問題的,當大家拉美跟世礦都獲利出場時,我才剛好打平而已。
我目前也是一個月扣約2萬,2/3投資債卷並分散區域,1/3投資全球科技,債卷配息後再投入定時定額,僅供參考


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  Re: 【新手觀念】每個月投資20000元的基金配置
文章發表於 : 2018-05-10, 09:16 
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  2018-03-21, 22:41
文章: 28
我當時的問題也跟大大一樣(除金額),後來經過版上諸多前輩指教,再加上自己思考自身惰性後,就決定簡化投資標的,為了「好」管理。
小弟建議您,就留全球跟新興市場兩隻為核心,若想加衛星就另三個再挑1-2隻就好,這樣頂多每月各扣5000,也還ok,個人建議。


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  Re: 【新手觀念】每個月投資20000元的基金配置
文章發表於 : 2018-05-10, 19:03 
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名人堂成員 兼 分版版主
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1469
helianthus0208 寫:
已爬文看一些相關的資料,
目前預計配置:
核心:
摩根士丹利環球機會基金
瑞銀全球新興市場精選股票基金
貝萊德世界科技基金
復華數位基金
衛星:
瑞銀中國精選股票基金

想請問:
1.這樣分配會太分散嗎?需要如何調整嗎?
2.目前沒有月配的需要,還需要買債券基金作保護嗎?
3.有參考過FBI指數,知道淡紫.紫燈要加強扣,但以目前資金每月20000元,若紫燈加扣會用到閒置的20萬,這樣分配好嗎?
還是說閒置20萬要做其他分配?
4.請問因為資金少,每月淡紫.紫燈扣的次數需要怎麼調整呢?
5.摩根士丹利通路好像只有國泰,投資三年以上,幸福長抱方案零手續,但銀行需保管費,增加成本。還是說野村環球比較好呢?因為有鉅亨網開戶點數可用減少成本?

個人經驗分享:

1. 配置不差,基本上就是強大穩基金的組合,堅持下去會有成果。

2. 你需要領息再考慮債券,如果追求長期的資本利得爆發力,股票型基金比較適合。

3. 看不懂你的問題,加扣不用到閒錢,那要用到你的薪水嗎?

4. 可以參考FBI投資策略的範例。
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=42&t=1119

【範例】假設你看好中國基金的前景,你的定期定額扣款可以採取以下策略:
1. 在「穩定」(白色燈號)時,維持一個月扣1次、每次扣3,000元的定期定額。
2. 出現 「趨弱」(淡紫燈號)時,增加成一個月扣3次的定期定額。
3. 出現「弱勢」(紫燈)可增加為一個月扣6次,或是維持一個月扣3次,但加上小買幾筆單筆,也就是把一筆單筆拆成幾筆買。

5. 因為習慣基金平台,所以我會選野村環球。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【新手觀念】每個月投資20000元的基金配置
文章發表於 : 2018-05-10, 22:15 
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註冊時間:
  2018-05-06, 16:39
文章: 2
謝謝各位先進的建議!

回mrchildren大,每月能投資的20000元是從薪水裡支付,紫燈若要加扣,20000就一定不夠,只能從閒置的20萬扣。但我有點擔心20萬撐不到獲利就扣完了?還是說要再扣少檔一點,比較好呢?
謝謝!


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  Re: 【新手觀念】每個月投資20000元的基金配置
文章發表於 : 2018-05-10, 22:34 
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名人堂成員 兼 分版版主
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1469
沒有人會知道空頭時會動用到多少閒錢,所以先單純動用到每個月2萬現金就好。
我會只扣2檔基金,只留全球市場基金跟新興市場基金,保留月扣3次的實力。

例如:
1. 在「穩定」(白色燈號)時,維持一個月扣1次、每次扣3,000元的定期定額。(兩檔各3,000,一個月只扣6,000)
2. 出現 「趨弱」(淡紫燈號)時,增加成一個月扣3次的定期定額。(一個月扣18,000)
3. 出現「弱勢」(紫燈)可增加為一個月扣6次,或是維持一個月扣3次,但加上小買幾筆單筆,也就是把一筆單筆拆成幾筆買。(錢就從白色燈號時每個月省下來的錢來)

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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